保险公司预算分解的原则

一、总体原则

1、业务费用按照机构50%、本部35%、预留15%，包括个险、代理、区拓。

2、主要的分解原则不变，三级机构的日常经营费用略增，三级机构的日常经营费用分解到营业部；公司业务费用分解到二星级以上的营业部，该费用由分公司统一掌握，每月根据业务完成情况下拨给机构。 3、 费用管理细化,包括预算分解细化、支出标准的制定、大额费用

支出的评估和跟踪；

4、 公司的整体形象广告、大型的公益活动、整体的公关活动个险、

银行代理、团险按7：1.5：1.5的原则分摊。

二、 具体的措施：

1、 2003年总公司分前线、后援、综合三大系列，部门的费用

尽可能分解到部门；包括人力费用，房屋租赁。共同资源部门的费用分摊到各部门。

2、 机构的业务招待费根据业务规模重新调整；

3、 个险的业务费用分解到营业部；四级机构的部分费用明确，

从三级机构的费用中扣除。

4、 保证战略资源的投入，如机构的理赔的固定资产（照相机）、

客服中心、培训中心的费用；

5、 机构的其他公杂费的标准从每人每月50元提高到80元。 6、 差旅费在2002年的基础上每个机构增加5000元左右。 7、 客服回访的电话费在客服部，龙腾、营业区的电话费在营业

区，办公室统一管控；手机费放在各部门。 8、 单证印刷费全部在分公司，按实际使用量划拨；

二、 个险激励费和培训费分解 三级机构 营业区 星级营业部 预留15% 剩余

四、 银行代理的明确机构费用；

1、 业务费用，总经理室15%，银保部35%，其余本部业务和

机构业务按业务比例分解，即机构60%，本部40%。 2、 日常经营费用参照个险。

五、讨论：

2、 区拓的费用是否分解到机构

30000 33000 65% 21450 35% 11550 25% 8250 激励费 0.93% 279 0.50% 107.25 0.40% 46.2 0.15% 12.375 41.85 71.325 培训费 0.90% 0.50% 0.20% 0.25% 270 0 107.25 23.1 20.625 40.5 78.525 会议讨论的结果，区拓的运营费用直接给机构，其他的放在分公司本部。

3、 续期的激励费用如何分解和使用

续期的激励费总经理室预留后，区拓占30%，保费占70%，保费部的激励费要用于续期的业务队伍，激励方案保费、营销共同签字认可。