尊敬的客户：
2010年1月1日至2010年1月31日，我行理财产品运作情况报告如下：
一、“方信理财”人民币理财产品 (一)“方信理财”39号人民币理财产品
起息日2009年2月6日，到期日2010年2月5日，主要投资于（1）中国银行间债券市场发行和交易的产品；（2）具有优质资产抵押或有分级偿还措施的优先级资产;（3）本行认定信托公司的银信合作产品；（4）本行认定的其他低风险产品。
2010年1月1日至2010年1月31日，主要投资于中国银行间债券市场发行和交易的产品。产品投资方向符合产品说明书约定，未发生影响本理财计划本金和收益的风险事件，产品运作正常。
（二） “方信理财”44号人民币理财产品
起息日2009年4月7日，到期日2010年4月8日，主要投资于（1）中国银行间债券市场发行和交易的产品；（2）具有优质资产抵押或有分级偿还措施的优先级资产;（3）本行认定信托公司的银信合作产品；（4）本行认定的其他低风险产品。
2010年1月1日至2010年1月31日，主要投资于具有优质资产抵押或有分级偿还措施的优先级资产。产品投资方向符合产品说明书约定，未发生影响本理财计划本金和收益的风险事件，产品运作正
常。
（三） “方信理财”61号人民币理财产品
起息日2009年6月29日，到期日2010年6月29日，主要投资于（1）中国银行间债券市场发行和交易的产品；（2）具有优质资产抵押或有分级偿还措施的优先级资产;（3）本行认定信托公司的银信合作产品；（4）本行认定的其他低风险产品。
2010年1月1日至2010年1月31日，主要投资于具有优质资产抵押或有分级偿还措施的优先级资产。产品投资方向符合产品说明书约定，未发生影响本理财计划本金和收益的风险事件，产品运作正常。
（四） “方信理财”107号人民币理财产品
起息日2009年9月29日，到期日2010年6月29日，本理财产品募集资金用于投资中铁信托有限责任公司对成都市睿华建设投资有限责任公司发放的信托贷款。
2010年1月1日至2010年1月31日，产品投资方向符合产品说明书约定，未发生影响本理财计划本金和收益的风险事件，产品运作正常。
（五） “方信理财”137号人民币理财产品
起息日2010年1月11日，到期日2010年7月12日，本理财产品募集资金投资于中国银行间债券市场发行和交易的产品。
2010年1月11日至2010年1月31日，产品投资方向符合产品说明书约定，未发生影响本理财计划本金和收益的风险事件，产品运
作正常。
（六） “方信理财”141号人民币理财产品
起息日2010年1月25日，到期日2010年4月26日，本理财产品募集资金用于购买中投信托有限责任公司设立的“华融租赁融资租赁租金收益权信托”项下租金优先受益权。
2010年1月25日至2010年1月31日，产品投资方向符合产品说明书约定，未发生影响本理财计划本金和收益的风险事件，产品运作正常。
二、“永乐理财”人民币理财产品
（一）“永乐理财”7号人民币理财产品
起息日2009年1月12日，到期日2010年1月12日，主要投资于金港信托投资有限责任公司设立的“南京市河西新城区国有资产经营控股（集团）有限责任公司信托贷款资金信托”。
该产品已于2010年1月12日到期，收益详细情况如下：
收益计算期间 实际年收益率（%） 每万元净收益（元）
2009年1月12日至2010年1月11日，共365天
5
10000×5%／360×365≈506.9444
我行已在2010年1月12日将投资者的理财本金和应得收益划转至投资者指定账户。
三、“涌金理财”系列人民币理财产品
（一）“月月涌金”第54期人民币理财产品
起息日为2010年1月1日，到期日为2010年1月28日，主要投资于符合商业银行可投资等级的人民币债券（含国债、政策性银行金融债和央行票据，短期融资券，企业债等），客户可提前赎回。
“月月涌金”本月债券投资情况如下：
债券种类 短期融资券
持有量（万元） 5539.60万元
该产品已于2010年1月28日到期，收益详细情况如下：
收益计算期间 实际年收益率（%） 每万元净收益（元）
2010年1月1日至2010年1月27日，共27天 2.0
10000×2.0 %／365×27≈14.7945
我行已在2009年1月28日将投资者的理财本金和应得收益划转至投资者指定账户。
（二）“季季涌金”第17期人民币理财产品
起息日为2010年1月1日，到期日为2010年3月28日，主要投资于符合商业银行可投资等级的人民币债券（含国债、政策性银行金融债和央行票据，短期融资券，企业债等）。
“季季涌金”本月债券投资情况如下：
债券种类 短期融资券
459.5
持有量（万元）
2010年1月1日至2010年1月31日，产品投资方向符合产品说明书约定，未发生影响本理财计划本金和收益的风险事件，产品运作正常。
如有疑问，欢迎致电95105665详询。 非常感谢您一直以来对浙商银行的支持！
浙商银行 二○一○年二月八日
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