银行内控管理情况报告

从xx年总行开展内部控制综合评价以来，我行十分重视内部控制管理工作，把内控工作作为一项重要的工作来抓，在严格执行上级行制度、办法的前提下，针对**支行实际，努力完善、细化内控管理制度，做精做细各项内控管理，为了实现经营目标，维护财产完整，保证会计及其他资料正确和财务收支合法，决策层的经营方针、经营决策能得以顺利贯彻执行，工作效率和经济效益能得以提高，我行坚持业务发展与内控管理并举的经营策略，在规范操作程序、降低金

融风险中起到了积极促进作用。现将全行内控管理情况报告

如下：

一、内部控制管理的基本情况

我行设置办公室、人事监察部、计划信贷部、市场客户

部、财务会计部、国际业务部、合规部七个职能部室，一个

工会办公室、一个党委办公室。辖属营业部、**支行、**支行、**分理处、**分理处、**分理处、**分理处、**分理处、

**分理处、***分理处、**分理处十一个营业机构，另设**、

**、**、**、**、**6个储蓄所。到10月末全行员工**人，

其中长期合同工**人，短期合同工**人。在机构上设置上做

到职能部门横向平行制约，前后台业务分离；在岗位配置上

做到人员落实、职责明确；在制度建设上做到文件传递上及

时，贯彻学习到位；在制度执行上严格要求规范操作，努力

降低操作风险；在制度保障上坚持加强自律监管和再监督力

度，为内控管理保驾护航。总体上讲，我行内控管理工作是

领导重视、组织落实、职责明确、三道防线环环相扣、风险

防范能力日益提高。

二、当年内控管理采取的主要措施、取得的效果和成绩

为确保全行内控管理的良好态势，今年以来我行在内控

管理工作上采取了以下措施：

1、领导重视，组织落实，xxx年以来，我行领导班子始

终高度重视支行的内控工作，把加强内控工作作为提高全行

管理水平，规范业务经营，提高全行员工综合素质的重要手

段来抓，做到思想认识到位，工作措施到位，组织体系健全，

处罚整改加强。我行单独设立审计办公室，内控工作由审计

办牵头抓，今年共组织现场审计*次，参加人员**人次，今

年以来，根据行长室要求制订了工作计划，完成了**主任***、

**分理处主任**任期内的责任审计；**储畜所、**储蓄所、

**储蓄所、**分理处业务审计工作；重要岗位责任移交*个

人次；支持分行审计处人员调用；对监管中发现的问题进行

延伸检查；建立了问题整改台账；督导了内控评价自查自纠

工作。

2、及时传达银监会、人民银行、上级行新政策、新制

度、新办法。据统计，到9月底共向支行本级转发内外部上

级行业务性文件十多只，向营业机构转发内外部上级行业务

性文件**多只，收文后及时组织了员工学习，强化了全行员

工熟练掌握国家金融政策、制度、办法，规范了员工业务操

作程序。

3、针对本行实际，不断完善行之有效的各种规章制度。

根据上级行的文件精神，我行为进一步贯穿到具体业务发展

和内控管理上，支行今年来出台了各类制度保障性及业务性

文件，新成立了******、*****、****委员会，调整了**审

查委员会、*****委员会、*****领导小组、****领导小组；

出台了**年度经营目标考核办法、经营单位主责任人内部综

合管理考核内法、工资分配办法、***工作质量考核办法；

修订了支行职能部门岗位职责。制度、办法出台使全行在组

织上、职责上为内控管理提供了有效的制度保障。

4、高度重视存在问题，明确落实整改责任，扎实抓好

整改工作。整改工作由支行合规部门牵头，各业务主管部门

督办，问题存在单位落实整改。合规部门建立全行性整改台

账，对今年来上级行各种内外部检查出来的问题及整改结果

逐一登记，并对业务主管部门发送《**通知书》，全程监控

各单位的整改情况；业务主管部门对上级行各种内外部检查

及季度自律监管中存在问题建立系统整改台账，并根据《**

通知书》深入基层抓整改落实；问题存在单位重点落实整改

责任人，坚持“谁经办，谁整改，谁不整改处理谁”原则。

通过责任到位，纵横结合措施，除客观原因确难整改外，做

到整改不留死角，不走过场。

5、自律监管程序逐步规范，处罚力度明显提高。*月，

支行对违所会计基本业务操作和制度的有关人员，按照**银

行员工违反规章制度处理办法和审计处理处罚办法进行了

严肃处罚，共处罚**人次，金额**元。

6、积极组织员工培训，提高员工规范操作意识。今年

来支行组织了远程培训系统推广、经济资本管理、考核系统

推广应用、个人网银业务、保险代理等十余次业务培训班，

培训人员**多人次，并积极组织、督导全行员工参加总行**

培训。通过培训，全行员工基本掌握了新业务知识，适应了

业务电子化操作，提高了员工规范操作意识。

通过内控管理上的一系列措施，反映在制度建设上是全

行员工认真学习新政策、新制度、新办法，使会议学习制度、

文件收发制度、议事决策制度等得到进一步健全；反映在制

度执行上是员工操作风险意识进一步加强，业务操作程序上

进一步规范，内控管理促进业务发展的理念进一步树立；反

映在制度保障上是监管、监督力度进一步加大，全年无重大

违规违纪、无重大结算事故、无重大安保事故、无刑事案件。

内控管理促进了业务发展，今年的资产业务、负债业务、中

间业务、银行卡业务、会计结算业务都取得了长足发展，绝

对额、增长率再创新高。

三、内控管理存在的主要问题

从我行内外部监管中发现问题看，存在以下主要问题：

1、员工对内控制度管理的认识不到位。有的把内部控

制简单地理解为各种规章制度的制定、装订、汇总，认为做

了整章建制方面的工作，就等于建立了内控机制；有的在把握内控与管理、内控与风险、内控与发展的关系等问题上，

认识有偏差，把加强内控与发展和效益对立起来，在业务拓

展和风险防范的抉择中，侧重于抓规模、抓效益，不切实际

地求得资产规模的扩张，造成违规违章现象发生，以致资产

质量低下，并且员工的风险防范意识还需进一步加强，违规

操作时有发生，屡查屡整屡犯情况存在。如信贷业务方面借款人资料不全、合同文本文书填写不规范、贷后检查报告质

量、贷后账户监管等问题。会计业务方面如登记簿记载不规

范、会计凭证要素不全、科目使用不当等问题。

2、有些业务领域还存在管理上薄弱环节。如非信贷资

产管理、自助银行管理、网银业务管理、委托贷款业务管理、

国际业务管理等由于历年来内外部监管较少，内控评价未列

入风险点，由于这些业务客观上较新、较少，主观上对这些

业务在检查监管上也未引起足够重视，因此存在一定的欠缺。

3、由于其它因素，有些问题难在近期整改。如***原**

万元以上贷款存在错用合同现象，一般消费合同代替住房贷

款合同已无法整改，只能加强风险防范，到合同履行完毕才

能结束

四、对以前评价和检查发现问题整改情况

**年以来，我行共迎接**年操作风险大检查（含法人客

户）、**内控评价、“**检查”后续跟踪检查、**年个人贷款

专项检查、**年贷款风险分类、**年非信贷资产专项审计、

*年银行卡自律监管共八个项目的内外部检查，根据分行传

送的整改台账统计，共发现问题**个，经整改落实，已整改

**个，整改率**%，部分整改**个，部分整改率**%，未整改

*个，未整改率**%。

五、辖区评价期内发生案件、违章违纪和责任事故的情

况

今年以来，我行未发生案件、违章违纪和责任事故。

六、进一步加强内控管理的措施和安排

1、提高思想认识，形成抓好内控管理工作为全行第一

要务的共识。一是提高内控管理在金融业务中的促进推动作

用认识，理顺业务发展与内控管理关系；二是提高内控管理

对防范金融风险认识，努力杜绝违规操作而引起的金融风

险；三是提高对存在问题的整改认识，在整改中规范操作行

为；四是提高对制度建设、制度执行认识，在制度建设上完善自我，在制度执行中制约自我。

2、严抓制度落实到位，堵塞管理漏洞，有章有循，有

法不依，内控制度落实不到位，是内控机制乏力的重要原因

之一，因此，我们把落实各项内控制度摆上议事日程，一是

要落实责任使内控制度的每条每款都有责任人、实施人，确

保制度落实不留空白，责任明确不模糊。二是要加强考核评价，落实审核工作，发现问题及时通报，及时整改，奖优罚

劣，大力力营造执行规章制度光荣，违反规章制度可耻的良

好氛围，并通过考核评价意见反馈等方式落实整改意见，使

之整改一次，提高一次。

3、抓好监督检查到位，促进内控机制不断完善。一是

要加强审核监督，尤其是要加强对权力的审核监督。完善主

责任人审计制度和评价考核机制，二是加强会计检查辅导工

作，促进会计基本制度的执行和落实。三是实行干部交流和重要岗位轮换制度，在保持相对稳定的情况下，加强对干部

和重要岗位的横向交流，按照中层干部和重要岗位的任职期

限，进行这期交流和岗位轮换。四是实行强制休假和临时换

班实现相互监督，进行账账、账表，账实、账款、内外账的

核对，达到及时发现问题的目的。五是完善职工代表大会等

各种民主制度，充分发挥民主监督的作用。

4、充分发挥合规部门再监督作用。合规部门对监管中

存在问题抓好职能部门督办工作，对已整改的问题进行不定

期再监督，并统一登记问题台账，真正把整改工作落实到位。

合规部门不定期对营业机构和职能部门内控管理工作组织

检查督导，保障全行内控管理工作健康运转。

5、通过分行内控综合评价，正视内控管理中存在问题，

今后将进一步加强员工规章制度学习，加大员工业务操作方

面培训力度，强化内控制度贯彻执行，不断提高全行员工综

合业务素质，不断提高员工对操作风险的防范意识。对存在

问题在整改的前提下举一反三，引以为鉴，在学习上教育员

工，在制度上制约员工，进一步提高我行整体内控管理水平，

把操作风险降到最低限度。