工商银行内控合规心得体会范文四篇

开展内部控制综合评价以来，我行十分重视内部控制管理工作，把内控工作作为一项重 要的工作来抓，在严格执行上级行制度、办法的前提下，针对**支行实际，努力完善、细化 内控管理制度，做精做细各项内控管理，为了实现经营目标，维护财产完整，保证会计及其 他资料正确和财务收支合法，决策层的经营方针、经营决策能得以顺利贯彻执行，工作效率 和经济效益能得以提髙，我行坚持业务发展与内控管理并举的经营策略，在规范操作程序、 降低金融风险中起到了积极促进作用。现将全行内控管理情况报告如下：

一、 内部控制管理的基本情况

支行本职设置办公室、人事监察部、计划信贷部、市场客户部、财务会计部、国际业务 部、合规部七个职能部室，一个工会办公室、一个党委办公室。辖属营业部、**支行、**支 行、**分理处、**分理处、**分理处、**分理处、**分理处、**分理处、***分理处、**分理 处十一个营业机构，另设材、**、**、**、**、**储蓄所。到月末全行员工**人，英中长期 合同工**人，短期合同工材人。在机构上设置上做到职能部门横向平行制约，前后台业务分 藹;在岗位配垃上做到人员落实、职责明确；在制度建设上做到文件传递上及时，贯彻学习到 位;在制度执行上严格要求规范操作，努力降低操作风险;在制度保障上坚持加强自律监管和 再监督力度，为内控管理保驾护航。总体上讲，我行内控管理工作是领导重视、组织落实、 职责明确、三道防线环环相扣、风险防范能力日益提髙。找范文

二、 当年内控管理采取的主要措施、取得的效果和成绩

为确保全行内控管理的良好态势，今年以来我行在内控管理工作上采取了以下措施： 领导重视，组织落实，XX年以来，我行领导班子始终髙度重视支行的内控工作，把加强 内控工作作为提高全行管理水平，规范业务经营，提高全行员工综合素质的重要手段来抓， 做到思想认识到位，工作措施到位，组织体系健全，处罚整改加强。我行单独设立审计办公 室，内控工作由审计办牵头抓，今年共组织现场审计*次，参加人员**人次，今年以来，根据 行长室要求制订了工作计划，完成了**主任***、**分理处主任林任期内的责任审计;**储畜 所、**储蓄所、材储蓄所、材分理处业务审计工作;重要岗位责任移交*个人次;支持分行审计 处人员调用；对监管中发现的问题进行延伸检查；建立了问题整改台账；督导了内控评价自查 自纠工作。

及时传达银监会、人民银行、上级行新政策、新制度、新办法。据统计，到底共向支行 本级转发内外部上级行业务性文件十多只，向营业机构转发内外部上级行业务性文件**多只， 收文后及时组织了员工学习，强化了全行员工熟练掌握国家金融政策、制度、办法，规范了 员工业务操作程序。

针对本行实际，不断完善行之有效的各种规章制度。根据上级行的文件精神，我行为进 一步贯穿到具体业务发展和内控管理上，支行今年来岀台了各类制度保障性及业务性文件， 新成立了******、*****、****委员会，调整了**审查委员会、*****委员会、*****领导小组、 **林领导小组；出台了経年度经营目标考核办法、经营单位主责任人内部综合管理考核内法、 工资分配办法、***工作质量考核办法;修订了支行职能部门岗位职责。制度、办法出台使全

行在组织上、职责上为内控管理提供了有效的制度保障。

髙度重视存在问题，明确落实整改责任，扎实抓好整改工作。整改工作由支行合规部门 牵头，各业务主管部门督办，问题存在单位落实整改。合规部门建立全行性整改台账，对今 年来上级行各种内外部检查岀来的问题及整改结果逐一登记，并对业务主管部门发送《**通 知书》，全程监控各单位的整改情况;业务主管部门对上级行各种内外部检查及季度自律监管 中存在问题建立系统整改台账，并根据《**通知书》深入基层抓整改落实；问题存在单位重点 落实整改责任人，坚持“谁经办，谁整改，谁不整改处理谁”原则。通过责任到位，纵横结 合措施，除客观原因确难整改外，做到整改不留死角，不走过常

自律监管程序逐步规范，处罚力度明显提高。*月，支行对违所会计基本业务操作和制度 的有关人员，按照**银行员工违反规章制度处理办法和审计处理处罚办法进行了严肃处罚， 共处罚**人次，金额**元。

工商银行内控合规心得体会范文二

合规，顾名思义，就是凡事合乎规则和常理。放在企业的文化建设中，它还有更深沉的 内涵和外延。现在我们银行业中存在这样一些现象,表现为一些地方存在重业务拓展，轻合规 管理的做法，为完成短期的任务和经营目标，注重市场营销和拓展，忽视业务的合规管理； 有的甚至不惜冒着违规操作的风险，以实现短期目标和任务，忽视合规经营风险;一些单位有 章不循，不执行内部管理规章制度和操作流程的现象突出，虽然大量的操作风险主要表现在 操作环节和操作人员身上，英深层次原因是操作人员合规守法意识欠缺，内控合规管理没有 渗透到日常管理和决策中。这些现象问题需要引起我们足够的警惕，并在接下来的工作中査 缺补漏，防范于未然。综上所述，强化员工内控合规教育，引导全体员工牢固树立正确的发 展观，风险观，业绩观十分有必要。

如今，经济在飞速而迅猛的发展，也带来了诸多问题和风险。以利益最大化为目的，不 遵守商业游戏规则的行为，屡屡发生。曾几何时，那髙悬于公堂之上的“合规文化”，在利令 智昏的灰尘里，成为仅供观赏的卷轴。在我们银行界，有很大一批曾经忠实奉献的员工，没 有经受住诱惑而不惜违纪违法，将自己钉上人生的耻辱柱。还有其它发生在我们身边的许多 案例，都在令人扼腕的一次次给我们敲响警钟。时刻刻刻提醒着我们，必须不断完善内控合 规文化建设，并矢志不渝的去遵守和实施。

有一句划言，叫做思想有多高，路就能走多远。一种好的思想文化，对于行动，意义之 深不容宜疑!作为我们每一需工行人，都应该看到，如果没有心境上的淡泊、宁静，就没有行 动上的明志、致远。作为一需工行一线员工，我们每个人都是内控合规建设万里长城中的一 块砖，只有从我做起，从身边做起，才能严把日常工作中的操作风险，树立全行内控合规管 理的第一道防线！

工商银行内控合规心得体会范文三

我认真学习观看了''合规案例巡展”对九个案例感触颇深。银行是经济案件的高发部位。 不法分子的犯罪手段越来越髙明，越来越隐蔽，越来越专业，他们功于心计，惊心谋划，蓄 意欺骗，让人防不胜防。但是银行在经营管理上也存在着许多漏洞，有章不循，违章操作， 给犯罪分子以可乘之机。制度是我们的生命线，每一项制度的出台，每一次流程的改进，都 是对漏洞隐患的修

复与加固。按理说，我们的规章制度制左的很全面，很细致，不同岗位都 有针对性的内控和案件防范知识、业务操作流程、规章制度，但在具体的工作中，在实际执 行中就打了折扣，因此就出现一些员工违规经营、违章操作、弄虚作假等不良行为，成为里 应外合骗娶盗用银行资金的可耻“帮凶”，有的则在处理公与私的问题上不能自持而泄上犯罪 的不归路，严格按章操作是何等重要。每个岗位、每个环节上的员工都要时刻牢记\"违规是 案件的前奏，隐患是安全的天敌”这一箴言，熟知与本职工作相关的流程、风险点、风险环 节、控制措施及岗位职责。时时、处处、事事以敬业、真诚、严谨、自律的工作态度和作风, 做到人人主动合规，事事处处合规，才能为我社的稳健经营和发展筑起一道牢固的“防火墙”。

我要对照案例校正人生坐标，增强自律意识，举一反三，力求做到以下几点

一、 恪守职业操守，工作中严格要求自己，遵章守纪，照章办事，端正言行，认真履行岗 位职责，提髙自身的合规经营意识和制度执行力。常怀律己之心，常修职业之徳，常思贪欲 之害，时刻提醒自己要严格执行各项从业禁止性规左，防范案件风险，争做优秀员工。

二、 树立正确的世界观、人生观、价值观。奉公守法，恪守道徳底线，不越纪律红线， 自觉抵制各种腐朽诱-惑，保持平衡的心态，在需誉、职位、报酬、个人利益等方面知足常乐, 安心本职，勒奋工作，坚持“健康生活、快乐工作”。

三、 加强学习，不断提高自身的文化修养和道徳情操，用知识武装自己，只有知识丰富 了，眼界开阔了，境界髙尚了，才能正确判断假迥恶、真善美，看问题才能更透彻，才能增 强自我保护意识。

工商银行内控合规心得体会范文四

通过此次学习活动，结合我平时在工作中的实际情况，对职业道徳诚信，合规操作认识 和临督防范认识有了更深一层的认识。现就此学习活动的心得总结如下几点。

（加强合规文化学习，落实合规制度。合规文化所成的规章制度是框架，是我们柜员进行 合规操作的前提，是我们金融几十年经营教训的精华，只有按章办事，我们才有保护自己的 权益。

（提髙自身业务素质，加强风险象环生防范认识。合规的贯彻执行，是以金融业务知识为 基册合规制度的每一个项目，我们都可以从金融业务知识中找到答案，应该说加强自身业务 素质的培养，就是从源头上认识合规文化。我们柜而制度虽然健全，但我们的经营大持续， 我们的业务在拓展，难免有一些制度不完善，这就要求我们多加强自身的积累，对新业务的 风险点有深刻的认识，防范于未然。

（强化柜而风险象环生管理工作。对柜而岗位设置和人员配置进行合理安排，严格要求不 相容岗位职责相互分藹，柜员的权限卡要按照事权进行划分，对各项业务进行严格的审查和 按流程规左办理。

（深入开展内控合规教弃，提高风险防范认识和自我保护认识的教冇，认貞•学习各项规章 制度，严格按照操作规程办理业务，不断强化员工风险象环生防范认识，从思想、经营理念 产，全而风险管理、职业道徳和行为习惯上培育优良的风险控制文化，形成一种风险管理从 有责的内控氛围。

通过合规教育活动找到了自我正确的价值观念与是非标准，对提髙自己的业务素质的执 行制度的自觉性有了更髙的要求。