监事长履职情况报告

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履职情况汇报材料

尊敬的各位领导，各位：

大家上午好！

今年以来，我们永济联社紧紧围绕银监部门“科学开展〞总要求，严密结合省市联社“转型提质〞总思路，坚持标本兼治、治标为先，抓机制、排风险、强控、保平安，持续增强底线思维，引深推进案防举措，构建案防长效机制，提升控管理水平，有效促进了全辖农信社可持续开展。现将本人今年的履职情况汇报如下：

一、各项工作开展情况

〔一〕以“专项活动〞为载体，推进制度建立流程化，夯实科学开展根底

省银监局将今年确立为“制度执行年〞，为深入开展此项活动，我联社根据银监分局?关于印发<银行业“制度执行年〞活动实施方案>的通知?要求，积极响应，及时制定了永济联社?深入开展“制度执行年〞活动实施方案?，确定了以董新旺理事长为组长的“制度执行年〞活动领导组，每名班子成员分片区、分条线负责相关工作的开展。为保证此项工作能顺利开展，我联社于6月16日召开了“制度执行年〞活动发动大会，对各项工作进展了全面的安排和部署，明确了具体的职责分工。为强化各条线对此项工作的重视，并要求各条线制定了自查方案，按要求开展实施检查，建立违规问题台账，催促整改落实。

在“制度执行年〞活动中，我们一方面做好整章建制工作。针对风险管控薄弱环节，我联社对各项规章制度、业务流程和岗位职责进展了梳理，对已停顿使用的制度及时废除，

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目前，共梳理规章制度类155项，废止38项；梳理操作流程类79项，废止14项；岗位职责类78个。同时，我们按照“制度先行〞的原那么，加强对新成立部门或新开发业务的整章建制和合规审核，确保制度制订的合法性、合规性，更确保农商行改制成功后有一套行之有效的规章流程，促进合规稳健经营。另一方面提升制度执行能力。通过严格责任、上下联动、全员参与，自下而上开展自查自纠，强化部控制，规经营管理，深入开展“制度执行年〞活动，重点以学习法规制度、排查业务风险和员工行为风险、整改提高为主要容。通过深度排查，完善制度，健全控，建立长效机制，在全辖树立起“合规创造价值，违规就是风险〞的理念，努力实现违规率和整改率双达标，推动制度执行力建立，提升风险防控能力，为全市农村信用社“改革创新、转型提质〞奠定良好的根底。

〔二〕以“强化举措〞为依托，推进机制建立常态化，增强科学开展后劲

近年来，我们永济联社在案件防控工作中着力加强机制建立，以“六大抓手〞防风险，以“六项举措〞促合规，创新开展的按季签定员工联保、全员集中合规宣誓、按月计发教育关爱费、社社建立自警慧心室、日日召开案防晨会、天天实施网点自查等案防举措，已经成为我联社特有的案防长效机制。今年以来，我们又通过实行员工谈心制、员工家访制、关注员工朋友圈等举措，着力创立“案防合规管理先进网点〞。通过一系列创新举措的持续推进及部控制评价工作的全面开展，逐步提升了我市农村信用社控管理水平与能力。

1、突出“一评两提〞，有效稳固案防成效。在推进完善法人治理构造过程中，部控制评价工作能有效提醒农村信用社部控制制度存在的设计缺陷、风险漏洞，真实掌握经营风险状况。从二季度起，我联社在辖认真开展了部控制评价工作。由审计部门牵头，各基层网点、各条线部门配合，对照评价容及时查找漏洞和缺陷，深入分析问题产生的主客观原因，提出了行之有效的整改措施，实事、客观公正地反映了我联社目前的控管理水平。通过边评价边完善，建立并有效运行了权利制衡机制与鼓励约束机制，逐步提高了我联社的

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控管理水平，提升资本管理、风险管理精细化水平。

2、运用“六大抓手〞，持续稳固案防成效。根据省市联社的要求，我们将“员工联保、易位排查、案防日志、案防例会、违规积分、非现系统〞六大抓手作为防案控险的主要措施，立足全辖实际，深入研究，细化安排，严格组织落实。按季组织开展的“员工联保〞，增强了“动态管理〞的实效性；适时对离任离岗人员进展履职审计，强化了“四项制度〞的执行力；按月召开案防工作例会、按季召开案防分析会，促进了联防联动，提高了“案防例会〞的有效性；及时对违规人员进展相应积分处分，推动积分应用，提升了“违规积分〞的约束力；对基层网点负责人以及部室经理案防日志进展严格考核，定期通报考评结果，发挥了“案防日志〞的成效力；通过“非现系统〞对各类可疑数据进展采集，综合分析评价风险状况并采取措施加强管理，增强了“非现系统〞的运用力，确保了联防联控等各项案防工作的有效落实。

3、紧扣“三防三联〞，集中稳固案防成效。在案件防控管理工作中，我联社切实发挥审计部门案防主力军作用，加大部稽核检查及违规惩办力度，今年以来共对46名违规责任人进展了相应的违规积分及经济处分。同时，我们严格贯彻“大案防、大联动〞工作思路，各条线部门紧扣“三防三联〞的案防节点，进一步加强案防工作整体规划部署、资源综合利用，促进案防工作形成合力。年初，各条线部门制定了切实可行的条线自律检查方案，将全年的案防目标任务分解到每个月，并按既定的时间付诸实施。新增贷款专项检查、利率执行情况检查、信息联络员专项检查、财务规管理专项整治、平安保卫突击检查等多个层面自律检查的开展，使各条线、各部门明确了案防责任围及案防责任目标，有效遏制了基层违规问题的存在，全辖形成了上下携手、左右联动的“大案防、大联动〞格局。

4、坚持“五严〞方针，扎实稳固案防成效。在稳固案防举措的根底上，今年三季度以来，为进一步提升案件防控工作质量和水平，我联社在严防、严管、严控、严查、严惩“五

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严〞上下功夫，在辖重点开展了“案防合规管理先进网点〞创立工作。围绕此项工作推出的员工谈心制、员工家访制和关注员工朋友圈等创新举措，使各基层网点负责人能够对员工的思想动态进展及时关注，每月对筛选出的“重点人员〞进展“重点谈〞、“重点访〞、“重点关注〞，真正起到了帮教化解、防微杜渐的作用，筑牢了案件防控的“防火墙〞。今年年底，我们力争在辖创立5个“案防合规管理先进网点〞，明年将此项工作在全辖全面铺开。要通过合规管理先进网点的创立，进一步增强全员遵章守纪、合规操作意识，引导和促进各基层机构依法合规经营，推进全辖案件防控工作迈上新台阶。

〔三〕以“关口前置〞为重心，推进队伍建立专业化，加快科学开展升级

1、强化职业操守教育，打造合规从业队伍

为进一步强化全员合规操作意识，稳固全员合规知识根底，提高合规操作水平，保障永济农信稳健经营、科学开展，我联社在员工队伍建立上下功夫。一季度，我们组织开展了?员工违规行为处分方法?知识竞赛，在全辖掀起了员工践行合规的高潮。知识竞赛形式新颖、互动环节活泼多样、参与层面广而不偏，让一场简单的知识竞赛变得丰富多彩，得到了省市各级领导的高度评价。为了使合规知识学习的热潮在全辖全面铺开，联社规定每周一为全员学习日，全体中层干部、全体员工认真学习各项规章制度、上级文件等，并形成周工作例会考评机制，每个月由纪检部门对各网点、各条线的例会召开、学习情况进展考核通报，在全辖形成了良好的学习气氛。

2、强化党风社风监视，打造清廉执业队伍

为充分调动广阔干部群众参与反腐倡廉建立的积极性和主动性，我联社积极开展了“廉洁伴我行、清风漾农信〞廉政文化宣传月活动。9月4日晚，召开了200余人参加的廉政

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文化宣传月发动大会，我带着全体干部员工进展了廉政敬业宣誓，并观看了一部“放纵欲望、自毁前程〞廉政警示片。同时通过各基层网点、各条线部室认真组织员工学习?廉政准那么?、中央八项规定和市联社“六个必须、十个严禁〞等钢性制度规定，人人写出了心得体会，签订了“廉政敬业承诺书〞。所有员工家属向自己的亲人赋予了“亲情廉政寄语〞，员工对家属寄语写下“感悟承诺〞，携手共建家庭助廉活动，用实际行动铸就反腐倡廉巩固长城。纪检监察室通过永济联社“清正廉洁〞微信平台，对基层员工编发10余条廉政警示语，充分利用基层网点营业厅外的显示屏滚动宣传廉政文化警语，提升了农信社的品牌形象，增强了监视效力。

3、强化纪律作风建立，打造“信合铁军〞队伍

在今年全省上下深入开展“工作秩序松散、纪律松弛〞专项整治工作中，我要求纪检部门充分发挥“效能监察〞作用，出重拳、下猛药，集中整治“工作秩序松散、纪律松弛〞行为。一是从联社班子成员做起，从机关部室做起，按周召开周工作例会，对上周工作进展总结回忆，对本周工作进展安排部署。每周联社班子成员向理事长汇报，部室经理向分管领导汇报，基层网点向包社经理汇报，强化班子成员、部室经理、网点负责人管理职能，发挥其在工作中的主动性、创造性和有效性；二是按月开展纪律作风明察暗访。每月由纪检监察室牵头，相关部门配合，不定时对基层网点及机关部室进展检查，并引入神秘人机制，加强暗访监视，对发现问题及时进展通报，限期跟进落实整改。对检查中发现的违规人员，在对其进展经济处分的同时，对网点或部门负责人进展加倍处分，通过这种严厉的追责手段，联社上下的纪律作风明显改观；三是按季开展经营目标任务完成情况监视检查。每季度对各项经营目标完成情况，由纪检监察室牵头，对其真实性、合规性进展抽查。对检查中存在弄虚作假的问题严查重处，决不手软；四是适时开展客户调查回访。我联社印制了“文明规效劳客户满意度评议卡〞，纪检监察室不定期深入基层网点，对在网点办理业务的客户进展现场调查，让客户评选出办理业务中的最正确满意员工及最差效劳员工，

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将反响结果进展通报；同时在每名员工的效劳窗口外，放置“爱心监视卡〞，对接到举报存在问题的员工，进展诫勉谈话，畅通群众监视渠道，广泛听取群众意见，自觉承受群众评议。

通过“工作秩序松散、纪律松弛〞专项整治活动的持续开展，我联社共对工作秩序松散的11名人员给予了通报批评及经济处分，对3名人员给予了警告处分及经济处分；对长期无故不上班的2名人员给予了开除处分。通过强有力的举措及惩办，狠刹了个别员工“大错不犯、小错不断〞的违纪现象，提振了制度执行力，加强了纪律作风建立。

二、目前存在的问题

公司治理有效性是银行业安康可持续开展的基石，也是银监会对金融机构实行法人监管的重点。然而长期以来，在我们基层行社中法人治理层级低下，“三会一层〞职责定位和议决事议程不明确、相互制衡缺乏、成员构造不合理，各股东参政议政意识不强，监事会处于“半脱产〞或“业余〞状态等公司治理缺乏问题突出。总书记说：“改革是由问题倒逼而产生，又在不断解决问题中得以深化。〞我们只有正确的认识问题、解决问题，才能在改革的进程中得以开展。在目前的实际工作中，我认为存在以下缺乏之处：

一是制度执行力度有待进一步加强。我们在完善相关制度和流程上做了很多工作，但一线员工思想认识不到位，把制度建立与制度执行当成两回事，即制度归制度、执行归执行，导致把制度当成摆设而执行不到位的现象时有发生。大多员工思想不够重视，对规章制度、操作流程的学习力度仍然不够，对业务经营中易发生风险的部位环节认识不到位，不够重视，没有真正认识到制度执行的重要性、紧迫性和现实性，仍然存在“三分靠管理、七分靠运气〞的想法，一味追求便利而无视整体利益，存在幸运心理。

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二是全员案防意识有待进一步增强。在我们的高频率检查态势下，违规问题得到了进一步的遏制，柜面操作方面的违规持下降趋势。但目前贷款方面的深层次风险、高科技作案等犯罪活泼，作案手段翻新多样，作案目标无孔不入，使得我们防不胜防。这就务必要保持高度警觉，决不能有丝毫的麻痹大意，进一步提高案防意识。

三是条线案防联动有待进一步提升。目前我们的大案防、大联动格局已初步形成，但是由于种种原因，各个条线的积极性还是没有很好地融合到一起。比方检查资源的整合、查出问题整改的联动，这都需要我们拿出更加有效的方法来加以解决。对于审计部门来讲，查找问题是责任，但是一堆问题查出来之后谁来解决，单靠审计一个部门包打天下，事实上也不是防治问题的根本方法，各部门之间的联动有待进一步提升。

四是审计队伍素质有待进一步提高。目前，审计部门职能单一，人员少，层次低，加之审计手段长期滞后于银行业信息化步伐，审工作长期停留于查弊纠错层面，缺乏经济效益审计、管理审计等比拟先进的专项审计，未能真正发挥在躲避风险、转移风险和控制风险中的价值。提升审职能，前瞻风险管理，强化事后审计，才能营造出稳中求进、稳中求快、稳中有为的改革开展环境。

三、下一步工作思路

良好的法人治理构造是农村信用社可持续开展的基石。面对当前基层行社在法人治理构造方面存在的问题，我认为要从不断完善法人治理构造入手，从自身做起，明确职责定位，为农村信用社更好更快开展尽到微薄之力。

〔一〕加强学习，自身素质提升力求新境界

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在今后工作中，我要坚持做到按照党和国家的金融方针、政策和有关规章制度的要求，不断规自己的职业行为；坚持学习金融理论和农村信用社改革的有关政策、文件，不断提高自身的理论水平和管理水平，全面推动各项工作开展；牢记“两个务必〞、“十个严禁〞，用“八个坚持、八个反对〞和“领导干部廉洁从政假设干准那么手册〞严格要求自己，立足从小处着眼、从小处着手，提高廉洁从业的自觉性。

〔二〕立足岗位，履职尽责工作力求新作为

1、明晰“三会一层〞管理定位，发挥监事会监视作用。我们永济联社农商行改制成功在即，农村信用社改制为农村商业银行后，监事会作为股份制银行公司治理构造“三驾马车〞之一，被赋予了更高的职责。在今后工作中，我要进一步明晰和正确把握监事会及监事长的职责定位，努力使监视到位而不越位。要边学习，边实践，边总结，逐步形成一些有效、合理的方法与手段。首先，要监视农村商业银行遵循法律、法规、章程和国家相关经济金融政策的合法合规性，确保银行经营和公司治理运作符合相关规定和要求。其次，要监视董事会、管理层履职，为农村商业银行利益、股东利益着想尽义务。再次，在检查财务状况、防风险等关系持续开展重大事项上，要有所作为，通过多种方式了解所面临的重要问题，及早发现潜在的风险、危机或恶化征兆，从而进展监视、观察和作出反响。

2、明晰审计部门主导定位，发挥催促落实作用。在今后工作中，我要催促并监视审计部门认真履职，将检查工作从高频检查向高频检查与综合评价并重转变，从点面防控向治标治本并重转变，从注重人防向人防技防并重转变。在认真落实“规定动作〞的根底上，要根据辖案防工作的需要，适时开展多种自选动作。要抓住重点岗位、重点环节、重点人员、重点业务中的苗头性、多发性和倾向性问题，提高稽核工作准确打击能力；要用敏锐的洞察力去发现问题、解决问题，使稽核工作做到：重点突出、措施过硬、效果明显。

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3、明晰机关条线职能定位，发挥纵横联动作用。继续强化各条线、各基层网点的“联防联动〞意识，要从“口头〞落实到日常的实际行动中，彻底摒弃对案防工作“闲时说、干时扔、忙时忘〞的做法。要按照“各条线各机构必须紧扣防人、防事、防空挡、联责、联业、联效劳〞的工作要求，上下联动、纵横联动，同心协力做实做好案防工作。一是抓好基层网点负责人案防履职工作，二是抓好条线和网点的自律性检查，三是抓好案防责任的落实，在全辖构筑起分层负责、条块结合、横向到边、纵向到底、经纬交织、齐抓共管，覆盖全机构、全人员、全业务的案防责任落实体系。

〔三〕正确处理好三个关系

作为公司治理“四大基石〞之一，部审计既是银行业风险管理的重要组成局部，也是监管与评价部控制的主要手段，被形象的称作是“企业的良心〞。在完善法人治理构造方面，我认为应该正确处理好以下三个关系：

1、正确处理好审监视与审效劳的关系。监视是手段，效劳是目的，两者相辅相成、不可偏废。离开监视，审就失去了意义；离开效劳搞审计，就会时时陷入具体管理和经营中。下一步，我们要切实转变理念，结实树立审计效劳全局的意识，坚持“监视与效劳并重〞的原那么，坚持“审、帮、促〞相结合，不断推进“三个转变〞。一是从“监视型审计〞向“效劳型审计〞转变，在监视中效劳、在效劳中监视，以效劳为导向，在监视与关心、监视与帮助、监视与提高中履职好审职能，将监视寓于效劳之中；二是审角色由单纯“警察〞向“参谋〞、“参谋〞转变,将检查中发现的问题及时反响，充分发挥审部门的真正价值，促进信用社各项业务久安、稳健开展；三是审形式从审人员单向检查、独立验证转向与基层网点双向互动的参与方式，通过“参与式〞审策略到达良性互动。

2、正确处理好审监视与经营管理的关系。开展是硬道理。但开展不是失于控制的盲目

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开展，而是在风险可控前提下实现科学、安康、可持续开展。因而，审工作不能仅仅是传统意义上的“合规审查的监视者〞，更重要的是负担起“强化管理的促进者、提高效能的推动者、价值增值的促导者〞的角色，从以“查错纠弊〞为主的合规审计向以“保健预防〞为主的风险审计转变，从为管理而审计的“事后监视〞向对管理监视的“综合评价〞转变，将审计渗透到管理的全过程，当好经营决策的参谋助手。

3、正确处理好全面控制与重点监视的关系。审不仅要把握好工作的整体性，通盘考虑，统筹推进，也要在逐项推进、有序衔接中抓住关键点，把握根本点，实现重点突破，提升工作效率。全面控制就是要由单纯的合规性审计转向风险导向审计、经济责任审计、制度和流程审计、经营管理审计和经济效益审计，从强调监视和查处，向促进管理者提高管理能力转变。重点监视就是要锁定存量风险，管住增量风险，密切关注重点业务、重点岗位、重要人员、重点时段、重要案防制度落实五个方面操作节点的风险控制，抓好“七大重点风险〞检查，强化重要岗位任期〔离任〕经济责任审计。按照“高风险高频率、低风险低频率〞的要求合理确定检查机构、区域和业务，高度重视管理薄弱环节、隐藏案件风险、损害行社利益等方面问题，探索开展电子银行审计、鼓励机制审计、市场营销审计、网络平安审计等，最大限度提升审效能。

〔四〕扎实做好三件事情

一是监视环境问题。我们永济农商行改制成功后，要厘清“三会一层〞的职责边界，提高董事、监事、高级管理层的政策水平和专业技能。改变公司治理中的董事会“中心主义〞，不能一把手说了算，也不应一把手“负总责〞，按照公司治理要求就应各负其职，从董事会到经营层都要有一个被监视的理念和被监视的承受度。要建立好监事会下属专业委员会与董事会、经营层各专业委员会的对接机制，确保监事会对董事会的战略，经营层的经营风险与控制及时了解，打破“花瓶〞，推动法人治理的顺畅运转。

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二是监视能力问题。近年来，我们永济联社已经形成了较为系统的管理框架和制度体系，但相继出台的几百份文件、制度、规章，能否形成合力，并转化成一种理念、意志、气氛穿透于全辖上下的每一个神经末梢，就必须提高监事会团队的敬业水平、专业水平和职业水平。

三是监视权配置问题。在改制农商行中，我们要在监事会的组织构造配置上，要合理确定职工监事、外部监事和股权监事的比例，防止大股东操纵和不懂业务、不关心农商行开展的对象进入监事会。候选人推荐方式，可以从社会公开招聘，合理确定薪酬。在人力资源的配置上，要明确和树立监事长在“三会一层〞中的监视地位，不能把监事会做成监事长的“独角戏〞，必须合理配置设机构人员，在行使监视权中，能够指挥有力，调兵遣将。

以上是我今年以来履职情况汇报及几点不成熟的建议和思路，不妥之处，敬请领导和同志们批评指正。

二0一四年十月十七日

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