银行个人客户经理总结

银行个人客户经理总结

股份制银行个人客户经理总结(一)

我一直在中国xx银行xx分理处工作，今年7月份跟随分理处从xx支行转到区分行xx部，经历了不同的上级主管行领导;我也在领导的培养鼓励、同志们的关心支持下以，从最初的作为储蓄柜员成长成为xx银行优秀的个人客户经理。两年来，无论作为普通的商店人员还是客户经理，遵从我都始终遵循为客户服务的原则，将客户的利益放在第一位，尽职尽责，无愧于自己。现将我这两年来的学习工作情况总结如下：

一、自觉大力加强理论学习，提高个人素质

首先，积极主动加强政治理论学习，提高自身修养。我积极参加参与分支行党支部组织的各项学习活动，并注重自学，充分运用了七一重要讲话、十六届四中全会关于加强党的执政能力的决定等，进一步提高了自己的水平与政治素质，保证全面性了自己在思想上和党保持一致性，强化了廉洁自律的自觉性。认真学习银行新实施的各项政策，学习分、支行的经营判断会议，使自己在一线服务中更好的执行上级行的各项政策，提高了执行力。

其次，在业务学习方面，我急遽的总结经验，并积极与身边的同事交流沟通，努力使自己在尽短的时间内熟悉新的工作环境和内容。同时，我还自觉学习商业银行营销策

略、个人客户经理培训教材、金融案件分析与防范等与工作相关的政策、法律常识，积累自己的业务知识。

此外，根据分行安排我参加了个人理财师和个人的培训。在每周一次的培训中所，丰富的课程学习或使我的知识储备和层次得到了食粮提高，并快速的开启了客户经理的角色。通过分行提出的“将xx银行打造成区域消费者市场内顾客首选银行”和“xx银行要成为大xx市场份额第一”的目标学习，使我进一步理解了我行出台的各项方针和政策，看到了建行发展的巨大潜力，降低增加了我们业务发展的危机感。

二、脚踏实地，努力完成好各项投资业务工作。

在xx银行xx分理处组织工作的两年中，通过领导和同事们的支持和帮助，我完成了从储蓄员到个人客户经理的转变，期间我具体参与的工作取得和的成绩主要包括以下几个方面：

第一，作好客户分流工作，完善排班制度。作为储蓄员期间，我针对分理处客户排队严重的弊端，在当时还没有大堂经理和人员没有不断增加的情况下，我经过认真分析和对业务流水的统计，同时借鉴其他行的经验和教训，在和领导沟通交流以后，提出了设立综合吧台，将业务和对私业务合理的联系和统一起来，提高了运行效率柜员办理业务的效率，也在一定程度上缓解了加盟商排队带来的压力。此后，这种成功排班被介绍给支行其他分理处，并在一定范围内普及教育。

第二，改进绩效考核办法，提高员工积极性。团结原来浙商银行为了员工的团结，

提倡同工同酬，不鼓励拉大员工间的绩效收入，然而却挫伤了部分员工的却意愿，使得储蓄柜员和会计柜员间，甚至储蓄柜员间有也有一定矛盾。分理处领导对此很重视，为此我提出了xx性的建议，就是要完善绩效考核对策，农行提高二次数目绩效分配的比例，鼓励员工多营销，多办理业务。

并实现单纯的服务型向服务营销型的转变。当时大家并不真正理解什么是服务营销，还坦言一定的怀疑。但从今年区分行提出了要“将xx银行打造成区域内市场首选银行”，并明确表示网点要从传统的单纯服务型向服务营销型转变，大家才真正的理解。而我们琅西分理处已经实行有一年多了。分理处的收入和人均绩效子在支行的排名也从比较落后的名次，升到支行前三位第三，锐意进取，创新营销新思路，为xx支行和xx农业银行争得了荣誉。作为xx银行个人客户经理，我代表xx支行参加xx股份制银行广西区分行客户经理20xx电子年前二季度的电子股份制银行第一、第二届劳动竞赛，在全区1000万名客户经理中脱颖而出，两次均排名第一。

并且每次积分都是比第二、第三名积分的总和还要高。我的经验总结《千淘万漉虽辛苦，吹尽黄沙始到金-谈电子银行营销》，发表在xx银行总行网站上，桃源支行专门为此开设“客户经理营销”专栏长达半年多。我多次作为优秀代表随区分行电子银行部的领导到建行xx支行、xx支行、xx支行、新城支行进行经验交流。同时在我转任客户期间，琅西分理处的保险营销更是突破了两年来保险营销零的记录，营业网点基金的销售也是在银行网点领先地位。

一时我在xx银行内部声名赫起。根据支行办公室要求，xx支行七星西分理处的5位员工每人每天连续一个星期来和我跟班学习，并回去写成工作总结。付出总有回报，

在第一届比赛中，我获得第一名，让我获得去香港学习实地考察考察机会;在第二届比赛中，我又前三名获得第一名并作为唯一的特等奖获得者，获得一台价值xxxx元在的笔记本电脑的奖励。我也在xx支行全行经营大会上助学金登台领取支行额外给的专项奖励。

第四，坚持理论认真学习，勇于探索新理论、新问题。喜好我习惯将平时工作中碰到的问题和一些成功的做法，日志在个人客户经历日志中，并定期整理，然后经过思考和讨论后才，形成论文，先后在xx银行内部中文网站发表《swot分析：东亚地区商业银行客户经理制》、《中国xx城商行客户经理制运行及研究》、《关键在于正确认识客户投诉提高服务竞争力》、《千淘万漉虽辛苦，吹尽黄沙始到金-谈电子银行营销》等论文。另外作为支行特约通讯员，我注意观察周围的人和事，并将其中的一些有代表性和重要性的事情，写成了多篇通讯报道。此外还上写其他一些随笔，获得邻居领导和同事们的广泛好评。

第五，努力与客户沟通，化解各类矛盾。客户经理是对外服务的窗口，是xx银行对外的形象。个人素质的高低直接就反映建行的服务水平，因此我在努力完善自身的综合素质，给客户提供最优质的服务。然而虽说难免也遇到蛮不讲理的客户，我也试着去包容和理解他，博得最终也得到了客户的理解和尊重。分理处也实现零如何有效有效投诉的目标。

此外，我积极参加支行组织的各项集体活动。如先后参加支行工会组织的气工会组织田径比赛，紧跟支行团支部活动到横县参加植树活动，出席到朝阳广场参加学雷锋活动等等，为此我获得20xx年“工会先进员工”称号。

今年7月份由于xx分理处被划分到区分行xx部，一个同事被调走，另一个同事因早产而请假四个月，分理处人员就显得特别的紧张，在新人就没有到位的情况下，我牺牲自己，无怨无悔的进三个柜位顶班了三个多月。以身作则，和同事们一起顶过了最艰难的末期，得到了区分行xx部各级党委的高度赞扬。

两年来，我在学习和工作中逐步成长、成熟，但我清楚自身还有很多不足，比如遇到困难容易产生急躁情绪，对公业务知识管理水平不够高，综合协调能力有待提高等等。今后我将努力做到以下几点，希望领导和班子成员同志们对我进行监督指导：

第一，自觉加强学习，向理论学习，向专业知识学习，向身边的同事学习，进一步提高自己的水平和业务能力，特别是对公业务知识，全面提高综合业务知识进一步提高水平。第二、克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，不怕多做事，不怕做小事，在点滴实践中完善提高自己，决不能因为取得小成绩而沾沾自喜，骄傲自大，而要能保持清醒的头脑，与时俱进，创造出更大的辉煌。第三、继续不断提高自身政治修养，强化为客户服务的宗旨意识，努力使自己正式成为一名优秀的客户经理。

银行个人客户经理总结(二)

时光如电，转瞬即逝，弹指一挥间，20xx年就过去了，在担任xx建设银行这一年的客户经理期间，我勤奋努力，不断进取，在自身业务水平得到较大提高的同时，社会制度方面也取得了不小的进步。现将20xx年组织工作情况汇报如下：

一、较短的时间熟悉了新的科研工作工作环境

在工作中，相关政策认真学习各项金融法律法规，努力学习积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自身的理论素质和业务技能，到了新的其他工作环境，工作经验、营销技能等都存在一定的欠缺，加之支行为新设外地支行，要开展工作，就必须先不断增加客户群体。工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持，扩充自身客户数量，在较短的时间通过优质的服务和业务专业性，搜集信息、寻求支持，成功营销xx贵族白酒交易所、xx市电力实业公司、xx市中小企业等一大批优质客户和业务，虽然目前账面贡献度还不大，但为未来储存了上亿元的存款和贷款。至12月末，个人累计完成存款2200多万元，完成全年日均1800余万元，代发工资、PS商户、通知存款等业务都有新的突破。

二、担任业务员以来

我深刻体会和感触到该岗位的和使命。客户经理是我行对公众服务的一张名片，是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际潇洒仪态和言谈举止，均代表着特兰县形象。整天不断学习沟通技巧，掌握沟通方法，以“工作就是我的文学事业”行进的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。

从内部信息各方各面搜集高端客户信息，及时掌握客户动态，拜访顾客中间桥梁，下到企业、机关，深入客户，没有公车时坐公交，天晴下雨一如既往，平时每天对不同的客户进行日常维护，哪怕是一条短信祝福与问候，均代表着我行对客户的一种想念。热情、耐心地为客户答疑解惑，从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对从容加盟商，快速、清晰地向客户他们所要了解的信息，与客户良好的沟通并取得很好的对比度，取得客户整体而言对我工作的普遍认同。在信贷业务中，认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查，资

料及时提交审查及归档。20xx年，累计发放贷款3350余万元，按时清收贷款641万元，其中无一笔不良贷款和信用两笔不良形成，在优良获取营业利润的同时实现个人合规工作，有效保证了信贷资金的安全。

三、存在的问题

在过去的一年，虽然我在各方面取得了一定的成绩，然而，我也清楚地看到了自身相符存在的不足。

(一)是学习不够，面对金融改革的日益深化和市场经济多样化，如何掌握早先的财经信息和我市发展动态，有时跟不上步伐。

(二)是对深入研究现有客户资源，客户优中选优，提高客户数量和质量，提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。

(三)是进一步客服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，多干少说，在实践中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。

四、今后努力地方向

在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研，改进工作方式方法，积极努力工作，增强产品服务宗旨意识，拿出十分的勇气，拿出开拓的魄力，夯实自己的业务此基础，朝着更高、更远的方向努力，用“新”的工作破

解实际工作中遇到的种种困难。