2016年信用社账户业务自查报告

2016 年信用社账户业务自查报告

依照贵局《关于对辖内银行业金融机构服务收费情况进行现场检查的通知》的相关要求，我行认真睁开了自查工作。现将自查情况报告以下：

1、 组织职工比较收费标准自查，遵守规章制度，慎重作风。

我营业室在各项收费业务中，严格遵守国家相关法律、法规和规章。成立健全拘束体系。拟定各项防范措施，及时、正确、充分地显露相关信息，真实反收费情况。营业室职工在业务办理中，严把服务工作质量关，要求职工依照服务工作质量要求和规范化操作规程办理各项业务，做到快捷正确，把差错率降到最低。

依照中国银监会、中国人民银行、国家发改委结合下发的《关于 银行业金融机构免除部分服务收费的通知》 ( 银监发 [20xx] xx 号，以下简称《通知》 ) 的要求，我行积极响应，结合我行现有的各项中

间业务收费项目进行认真梳理，比较《通知》要求免除的 11类 34项

服务收费项目逐项清理， 我行涉及到收费的只有第七类已签约开立的代发薪水账户、退休金账户、低保账户、医保账户、失业保险账户、住所公积金账户的年费和账户管理费 ( 含小额账户管理费 ) 。

2、 我营业室在自查的过程中，发现存在的问题。

在整个自查工作中，针对我行收费业务 ( 电汇，购买重要凭证，挂失、补办等 ) 经过层层复查，未发现不合理收费行为，的确按 照结算业务收费情况统计表中的规定执行。

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3、 保持成就，不断完满。 此次的自查活动的确有效，起到了防微杜渐的作用。 诚然我营业室未发现收费不实的账务， 但仍建议经常性的进行近似的自查与学习活动 !

4、 下一步工作

认真执行看守部门的要求，千锤百炼服务，执行社会责任，不断加强内部管理， 规范我行服务价格行为， 以促进我行中间业务的健康稳步发展。

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2016 年 8 月 22 日我部收到办公室印发“关于印发《 ** 村镇银行 “两个加强、两个截止”回头看自查方案》的报告”的文件。依照文

件精神，内审合规部自查要点为 “内部控制、 风险管理、案件防控” 。

以下为自查情况报告 :

一、我行内控系统较为健全，组织结构设置吻合自己特点，明确

了内部控制和相关职能部门的责任、 权限和信息报告路线。 我行主要

倡导行为 ** 银行，同时吸取当地优异企业和自然人投资参股村镇银

行，股权结构较为合理，为优异企业治理确定牢固的股权基础。

我行依照现代企业制度要求，成立了完满以“三会一层”即股东会、董事会、监事会及高级管理层为主体的治理结构并成立风险管理委员会、提名委员会、薪酬委员会、关系交易控制委员会、信息科技管理委员会和财产负债管理委员会六个特地委员会。 但还没有成立独立董事制度。

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我行各个治理主体的职责界线较清楚，并拟定了股东大会议事规则、董事会议事规则、 监事会议事规则和高级管理层议事规则五项规范的议事规则，但各项议事规则有待进一步完满。

我行参照以流程为核心的崭新的银行模式睁开经营管理，即在整

个银行塑造“以客户为中心”的企业文化，提升市场反响速度，改进

服务水平 ; 并经过业务模块化、管理扁平化与运营集中化，提升银行

运作效率，实现成本节约与规模效益，促进价值创立与绩效进步，并

全面提升银行的核心竞争能力。 但此项工作在该行尚处起步阶段， 内

部组织架构不完满，距流程银行要求还有较大差距，但我行在 2015 年成立了内审合规部门，随着业务发展， 2016 年我行将进一步完满组织架构。

二、各部门、各岗位之间职责分别、相互限制，并如期不如期进

行岗位测评及建议反响。 认真执行轮岗和逼迫休假制度， 并向看守当

局按季度上报人员、 安防非现场看守报表。 我行在业务领域和部门之

间成立了信息交流、信息共享及信息反响体系。我行成立了《

** 村镇

银行内部控制议论试行方法》 ，如期对内部制度的健全性等进行议论，

但议论收效有待提升。

我行 2015 年成立内审合规部门，成立了内部审计及合规管理的

相关规章制度， 并如期邀请倡导行进行业务督导及业务检查。 我行邀请外面审计机构进行审计， 但审计结果未及时上报看守部门。 我行的内部控制弊端被发现和被报告后能够及时获取解决和纠正， 并能够及时纠正和整改外面看守机构发现的内部控制方面的问题和弊端。 我行

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正渐渐成立及完满各项内控制度， 完满组织架构， 有效睁开内外面审计工作，在高管层的科学领导下， 2015 年我行未发生案件。 三、我行正渐渐成立及完满各项内控制度，成立了存款、会计、重要空白凭证等管理制度和岗位规范，我行业务部已拟定以下规章制度 : 贷款管理方法、企业信用评级管理暂行方法、信贷业务操作方法、农户贷款操作细则、担保留理方法、 信贷业务审批管理方法、存贷款利率管理暂行方法、贷后管理方法、信贷档案管理方法、抵贷财产管理方法、贷款五级分类管理方法、诉讼管理方法、信贷责任追究制度、项目融资业务管理暂行方法、职能部门设置、个人贷款管理暂行方法、固定财产贷款管理暂行方法、 流动资本贷款管理暂行方法。 并严格依照相关规章制度睁开业务。

四、我行的风险管理能够对信用风险、流动性风险和操作风险等

各样风险进行较为连续的监控。 并拟定了相关业务政策、 制度和程序。特地成立了执行内部控制、 风险管理和审计职能的部门和岗位。 我行虽成立了风险鉴别评估制度、 职责和岗位，但制度和职责未及时更新，手段和技术不够完满。

我行董事会能够依照本行的情况，拟定整体风险管理政策、风险限额和重要风险管理制度，但并没有明确的风险偏好 ; 高级管理层拟定了监测和管理风险的程序和方法 ; 但没有结合本行特点，开发高效的风险管理信息系统，不能够对对各样风险进行正确的计量和管理。

2016 年信用社账户业务自查报告

2016年信用社账户业务自查报告

我叫 xxx ，现任 xx 信用社委派会计 2016 年 信用社主任年度述职报告 2016 年 信用社主任年度述职报告。 自接收会计职务以来， 我素来依照 xx 市联社会计主管委派制管理方法的要求，认真学习政治业

务知识和金融法律法规，严格执行岗位职责和执行管理和督查职能，在银监局和联社的正确领导下，以贯彻落实联社的各项工作为目标，加强管理，抓落实，规范财务核算，完满花销管理，较好完成了今年的各项工作任务，现将主要工作述职以下：

一、思想方面，提升修养形成团队聚合力

我素来侧重平时的修养积累，利用业余时间学习职业道德手册，

严格要求自我， 廉洁自律，敬爱领导，团结同事，侧重培养集体意识，顾全全局，使我社真实形成团队合力。

二、工作方面，务实求新筑构业务新高地

一是做好会计核算工作。我作为委派会计主管能认真贯彻国家相关财经法规和进行各项财务会计规章制度及操作流程， 正确组织会计核算，对重要会计事项进行审批、 授权、签字，在全体职工的努力下，顺利完成了全年会计等业务的核算工作。

二是做好会计内控工作。认真负责组织会计检查，做好平时查库

工作，每旬查库一次，每个月全面检查一次， 对稽核工作进行平时检查、

指导。要点加强以下两方面的管理：

(1) 加强授权管理。督促网点负

责人、柜员严格依照会计制度的规定， 做好对重要会计业务和大额收

付业务的授权工作， 做到了先对业务和相关凭证进行严格审察， 再进

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行授权或签字。 (2) 加强对要点业务、要点环节的控制。如银承、资本挂帐等业务的管理，严格执行折角验印制度。

三是做好柜面人员管理工作。为了提升柜面服务质量，贯彻落实

以客户为中心的服务理念， 我充分挖掘柜面人员的工作潜力， 耐心对

柜员在业务上遇到的问题，目染耳濡的来引导，帮助柜员理解，正确

的来办理业务，加强营业窗口的服务能力。从职工的业务、服务、学

习培训、平时行为、工作纪律、创新等方面进行规范，完满内部制度

建设，做到有制度可依，用制度来拘束人，使柜员在业务素质和业务

技术上都获取了长足的进步。

四是做好安全保卫工作。金融部门是犯罪分子作案的要点，且有升级之势，所以安全保卫工作必定常抓不懈。为加强内部管理，保证三防一保工作万无一失，我社对每个职工，依照不同样的岗位，拟定各自得推行细则，杜绝漏洞， 防范突发案件的发生，保证信用社财产和职工的人身安全。

三、不足和今后努力方向

综观一年的工作，较好地执行了岗位职责，加强了内部管理规范工作，使所辖的会出工作获取了进一步加强， 会出工作质量获取了有效提升。但也存在很多问题，主要表现在：一是岗位职责发挥的不够好，以身作则，率先垂范的意识还不够强，存有做事效率不高、工作措施不到位等现象。 二是在贯彻落实制度执行上不够认真， 督查管理跟不上，存在抓制度落实的力度不够。 三是会出人员的整体业务素质