1、在对公业务中，跨境汇款的收款人一般是（ ）——[单选题]
A 进口商
B 出口商
C 汇出行
D 汇入行
正确答案：B
2、办理跨境汇出汇款的基本流程是（ ）——[单选题]
A 落实资金→审核资料→发出汇款电文→国际收支统计申报
B 审核资料→落实资金→发出汇款电文→国际收支统计申报
C 审核资料→落实资金→国际收支统计申报→发出汇款电文
D 落实资金→审核资料→国际收支统计申报→发出汇款电文
正确答案：B
3、代理进口项下的汇出汇款，汇款人应具有代理进口权，并提交( 题]
A 代理进口关单
B 代理出口协议
C 无（不需要额外提供资料）
D 代理进口协议
正确答案：D
4、T/T、D/P、L/C的中文含义分别是（ ）——[单选题]
A 电汇、信用证、付款交单
)。——[单选 B 信用证、电汇、付款交单
C 电汇、付款交单、信用证
D 付款交单、信用证、电汇
正确答案：C
5、在结算方式中，按出口商承担风险从小到大的顺序排列，应该是（——[单选题]
A 付款交单托收、跟单信用证、承兑交单托收
B 跟单信用证、付款交单托收、承兑交单托收
C 跟单信用证、承兑交单托收、付款交单托收
D 承兑交单托收、付款交单托收、跟单信用证
正确答案：B
）。
6、以下不属于信用证特点的是（ ）——[单选题]
A 信用证是由开证银行承担第一性付款责任的书面文件；
B 开证银行履行付款责任是有限度和条件的；
C 信用证是一种商业信用；
D 信用证是一项独立性的文件。
正确答案：C
7、信用证的第一付款人是（ ）——[单选题]
A 开证行
B 通知行
C 议付行
D 开证申请人
正确答案：A
8、所谓信用证“相符”原则，是指（ ）
——[单选题]
A 单证与合同相符
B 单据和信用证相符
C 信用证和合同相符
D 合同与发票相符
正确答案：B
9、信用证业务处理的是（ ）——[单选题]
A 贸易合同
B 单据
C 货物
D 银行信用
正确答案：B
10、某个时点，我行的美元挂牌中间价是644.42，下列哪个价格是不合理的。（——[单选题]
A 现钞买入价644.54
B 现汇买入价642.69
C 现钞卖出价645.27
D 现汇卖出价645.27
）
正确答案：A
11、商业银行公布的汇率中的买入价、卖出价是以（ ）角度来说的。
——[单选题]
A 客户
B 商业银行
C 外管局
D 人民银行
正确答案：B
12、出口信用证业务是我行作为出口商银行，根据进口商银行开来的跟单信用证，为（ ）办理的信用证结算业务。——[单选题]
A 进口商
B 出口商
C 代理商
D 中间商
正确答案：B
13、信用证通知是指我行作为通知行，收到开证行开来的信用证或其修改，核实其表面真实性，并将其通知信用证（ ）。
——[单选题]
A 申请人
B 中转行
C 受益人
D 代理人
正确答案：C
14、以下四种作用，（ ）是信用证业务的作用之一。——[单选题]
A 融资作用
B 中介作用
C 流通作用
D 担保作用
正确答案：A
15、关于不可撤销信用证的表述正确的是（——[单选题]
A 信用证一经开立，即不可撤销
B 开证行不得撤销过期使用的信用证
）。C 未经信用证各有关当事人同意的，信用证不可撤销
D 信用证上没有注明
\"可撤销\"字样
正确答案：C
16、汇款一般使用的SWIFT电文是（——[单选题]
A MT199
B MT103
C MT999
D MT299
正确答案：B
）
17、我行目前所开立的进口信用证遵循以下哪项惯例：( ）
——[单选题]
A UCP500
B UCP600
C URC522
D URDG458
正确答案：B
18、国际结算中贸易术语CIF表示成本、保险费和（——[单选题]
A 税费
）。B 运费
C 杂费
D 报关费
正确答案：B
19、国际贸易中的FOB表示（——[单选题]
A 工厂交货
B 装运港船上交货
C 成本加保险费、运费
D 进口国未完税交货
正确答案：B
）。
20、国际结算中的发票是（ ）。——[单选题]
A 由出口商签发的载有货物名称以及金额等内容的清单
B 由进口商签发的载有货物名称以及金额等内容的清单
C 由开证行签发的载有货物名称以及金额等内容的清单
D 由通知行签发的载有货物名称以及金额等内容的清单
正确答案：A
21、开证行为控制进口商的信用风险所采取的措施不包括（A 要求提供保证担保
B 要求存入保证金
C 纳入授权授信管理
[单选题]
）。——D 要求延长信用证期限
正确答案：D
22、出口信用证审单如发现不符点，受益人银行应（A 直接拒付
B 联系受益人，并根据受益人指示办理
C 直接向开证行寄单
D 直接向申请人寄单
正确答案：B
23、开证行承担第一性付款责任的条件是（ ）。
——[单选题]
[单选题]
）。——A 法院没有出具止付令
B 申请人存入足额的开证保证金
C 单证相符、单单相符
D 进出口双方未发生贸易纠纷
正确答案：C
24、结售汇业务是指银行为客户办理的（——[单选题]
A 人民币与外币
B 人民币与黄金
C 外币与外币
D 外币与黄金
）之间兑换业务。
正确答案：A
25、以下（ ）业务属于结汇业务。
——[单选题]
A 客户卖出欧元，买入人民币
B 客户买入欧元，卖出人民币
C 客户卖出欧元，买入日元
D 客户买入欧元，卖出日元
正确答案：A
26、以下（ ）业务属于售汇业务。
——[单选题]
A 客户卖出欧元，买入人民币
B 客户买入欧元，卖出人民币
C 客户卖出欧元，买入日元
D 客户买入欧元，卖出日元
正确答案：B
27、以下（ ）不是即期结售汇业务的特点。
——[单选题]
A 交易结构简单，易于理解
B 市场流动性较好
C 资金到账时间较长
D 价格透明
正确答案：C
28、SWIFT中文全称表述为（ ）。
——[单选题]
A 环球银行金融电信协会
B 全球银行金融协会
C 国际金融标准化组织
D 国际银行同业合作组织
正确答案：A
29、以下国际结算方式中，对出口商最有利的是：（——[单选题]
）
A 货到付款
B 预付货款
C 托收
D 信用证
正确答案：B
30、以下国际结算方式中，对进口商最有利的是：（A 货到付款
B 预付货款
C 托收
D 信用证
正确答案：A
）——[单选题]
31、以下国际结算方式中，费用最高的是（ ）——[单选题]
A 货到付款
B 预付货款
C 托收
D 信用证
正确答案：D
32、个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理。年度总额分别为每人每年等值（万美元。——[单选题]
A 10
B 5
C 8
）D 4
正确答案：B
33、个人提取外币现钞当日累计等值( )美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在经营单位办理。——[单选题]
A 5000
B 3000
C 5万
D 1万
正确答案：D
34、个人向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（ ）美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在经营单位办理。——[单选题]
A 5000
B 3000
C 5万
D 1万
正确答案：D
35、我行的SWIFT CODE是（A ZSRCCNBX
B ZSRCCNBB
C ZRCCCNBX
D ZRCCCNBB
正确答案：B
[单选题]
）——
36、我行对客户的优惠汇率方式采用( )标识方式——[单选题]
A 点差法
B 百分比
C 固定值
D 打折法
正确答案：A
37、（ ）客户进口付汇可凭进口报关单、合同或发票等任何一种能够证明交易真实性的单证办理，出口收汇无需联网核查。——[单选题]
A A类
B B类
C C类
D D类
正确答案：A
38、( )客户贸易外汇收支由银行实施电子数据核查。——[单选题]
A A类
B B类
C C类
D D类
正确答案：B
39、( )客户贸易外汇收支须经外汇局逐笔登记后办理。——[单选题]
A A类
B B类
C C类
D D类
正确答案：C
40、客户一笔收汇既有货物贸易也有服务贸易的，其中服务贸易部分经营单位根据政策规定审核相应材料后可根据客户要求直接（ ）或进入（ ）。——[单选题]
A 结汇，待核查账户
B 结汇，经常项目外汇账户
C 购汇，待核查账户
D 购汇，经常项目外汇账户
正确答案：B
41、办理单笔等值（ ）万美元以上（不含）的服务贸易外汇收支业务，经营单位应按相关规定审查并留存交易单证。——[单选题]
A 2
B 3
C 4
D 5
正确答案：D
42、下列说法哪项是错误的。（ ）——[单选题]
A 境外机构根据业务需要可以开立人民币基本账户、一般存款、专用存款账户
B 境外机构是指境外（含香港、澳门和台湾地区）合法注册成立的机构
C 境外机构账户账号前无需加“NRA”字样
D 境外机构人民币银行结算账户内的资金不得转换为外币使用，另有明确规定的除外。
正确答案：C
43、对个人结售汇不实行年度总额管理的是（ ）。 ——[单选题]
A 境内个人结汇
B 境内个人购汇
C 境外个人结汇
D 境外个人购汇
正确答案：D
44、居民个人和居民机构办理售汇按（A 外汇资金用途
B 外汇资金来源
[单选题]
）。——C 人民币资金用途
D 人民币资金来源
正确答案：A
45、非居民个人和非居民机构办理结汇按（ ）。——[单选题]
A 外汇资金用途
B 外汇资金来源
C 人民币资金用途
D 人民币资金来源
正确答案：C
46、个人外汇携带出境，超过（ ）等值美元，需要由外汇管理局签发的携带证。——[单选题]
A 10000
B 5000
C 2000
D 1000
正确答案：A
47、涉外收付款包括外汇和（A 美元
B 人民币
C 港币
D 日元
正确答案：B
[单选题]
）。——
48、代理出口业务应当由（ ）负责出口和收汇。——[单选题]
A 代理方
B 委托方
C 代理方与委托方
D 代理方或委托方
正确答案：A
49、我国国际收支统计申报实行（A 外汇指定银行申报
B 个人申报
C 企业申报
[单选题]
）的原则。——D 交易主体申报
正确答案：D
50、境内居民收到境内非居民一笔4000美元的款项，则该笔款项应由（ ）进行申报。——[单选题]
A 双方均无需申报
B 境内非居民申报
C 境内居民申报
D 收款银行
正确答案：C
51、境内居民向境内非居民支付外汇款项时应使用的申报凭证是( )——[单选题]
A 境内汇款申请书
B 境外汇款申请书
C 对内付款/承兑通知书
D 涉外收入申报单
正确答案：B
52、经常项目是指（ ）。 ——[单选题]
A 货物、服务、收益及经常转移的交易项目等
B 货物、服务、投资及经常转移的交易项目等
C 货物、服务、外债及经常转移的交易项目等
D 货物、投资、外债及经常转移的交易项目等
正确答案：A
53、境内申报主体通过境内银行办理涉外收入业务，如果申报主体收到来自境外的款项，境内收款银行应当在基础信息中的（ ）前添加“（JW）”字样——[单选题]
A 交易账户
B 交易附言
C 申报主体名称
D 交易对方（境外付款人）名称
正确答案：D
54、对等值金额在（ ）美元以下（含）的居民个人涉外收入款项，收款人可免填《涉外收入申报单》，但涉及贸易出口收汇的款项不实行限额申报。——[单选题]
A 1000
B 2000
C 3000
D 5000
正确答案：D
55、申报主体进行国际收支统计间接申报时，填写交易对方国别的申报原则是（ ）。——[单选题]
A 对于涉外收付款中对方收款人或付款人的国别，应申报为该笔涉外收入或支出的对方付款人或收款人常驻的国家或地区；
B 对于境内居民与境外居民之问发生的跨境收付款，国别项暂申报境外居民境外账户开户银行所在国家或地区；
C 对于境内非居民通过境内银行与境外发生的收付款，为反映我国对外负债的变动情况，国别项应申报为境内非居民的常驻国家或地区。
D 以上全是。
正确答案：D
56、进口单位应根据实际对外付款交易性质填写交易编码，如果本笔付款涉及多种交易性质，依据（ ）原则。——[单选题]
A 金额从优
B 贸易优先
C 交易先后
D 随机先后
正确答案：B
57、关于国际收支申报的意义说法正确的是（ ）。——[单选题]
A 全面、及时、准确地反映每一笔涉外收付款的数据；
B 有利于加强外汇监测，防范外汇流动性的风险；
C 成为国际收支平衡表、国际投资头寸表的主要数据来源；
D 以上说法都正确。
正确答案：D
58、国际收支统计申报数据应达到的“三性”是指（ ）。——[单选题]
A 及时性、准确性、完整性
B 及时性、保密性、真实性
C 真实性、完整性、准确性
D 准确性、及时性、保密性
正确答案：A
59、某居民收到1笔从美国汇入的赡家款，金额为USD1800，需填写什么凭证（ ）。——[单选题]
A 《涉外收入申报单》；
B 《境内收入申报单》；
C 免填《涉外收入申报单》；
D 《境外汇款申请书》。
正确答案：C
60、我行开办外汇业务的现钞币种为（ ）——[单选题]
A 美元、日元
B 美元、英镑
C 美元、欧元
D 美元、港币
正确答案：D
61、金融机构为企业办理贸易外汇收支业务时，应当通过监测系统查询企业名录状态与分类状态，按规定对其贸易进出口交易单证的（ ）及其贸易外汇收支的（ ）进行
合理审查。
——[单选题]
A 一致性 完整性
B 完整性 真实性
C 真实性 合法性
D 真实性 一致性
正确答案：D
62、国际收支统计是指对一个国家或经济体与世界其他国家或经济体之间各项（进行的统计。——[单选题]
A 国际贸易往来情况
B 对外资产负债情况
C 国际资本流出入情况
）D 国际经济金融交易及对外资产负债情况
正确答案：D
63、办理国际收支间接申报业务时，涉外收付款人的义务是（ ）——[单选题]
A 及时、准确、完整地进行国际收支统计申报
B 确保基础信息的及时性、准确性、完整性
C 督促和指导申报主体办理申报
D 履行审核及传送国际收支统计申报相关信息等职责
正确答案：A
64、个人外汇结算账户的开立、使用和关闭按（ ）进行管理。——[单选题]
A 机构账户
B 个人外汇储蓄账户
C 个人资本项目账户
D 个人现钞账户
正确答案：A
65、个人储蓄账户分为现钞户和现汇账户，现汇户无法办理（——[单选题]
A 支取现钞
B 收入境外汇款
C 直接汇出汇款
D 存入现钞
正确答案：D
）业务。
66、目前我行可办理的外汇业务的币种不包含（）币种。
——[单选题]
A 澳大利亚元
B 欧元
C 加拿大元
D 瑞典克朗
正确答案：D
67、港澳台同名非居民个人账户从境外汇入人民币每日最高（题]
A 3
B 5
[单选 ）万元。——C 8
D 10
正确答案：C
68、以下说法错误的是（ ）——[单选题]
A 不得虚假申报个人购汇信息；
B 不得提供不实的证明材料；
C 允许出借本人/借用他人便利化额度用于分拆购汇；
D 购汇不得用于资本项目的境外购房、证券投资和保险等；
正确答案：C
69、境外个人经常项目原兑换未用完的的人民币兑回外汇，原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起（ ）个月。——[单选题]
A 6
B 12
C 18
D 24
正确答案：D
70、持中华人民共和国护照及境外永久居留证的个人按（A 境内个人
B 居民
C 境外个人
D 境外企业
正确答案：C
[单选题]
）管理。——
71、客户使用外币现钞帐户或外币现金汇款时，应收取（ ）手续费。
——[单选题]
A 钞转汇
B 汇转钞
C 结汇
D 售汇
正确答案：A
72、目前中山农商银行可办理的外汇整存整取定期储蓄存款（——[单选题]
A 一个月、三个月、六个月、一年等4档
）档。B 一个月、三个月、六个月、一年、两年等5档
C 一个月、三个月、六个月、一年、两年、五年等6档
D 七天、一个月、三个月、六个月、一年、两年等6档
正确答案：B
73、境内个人外汇储蓄账户与境外个人账户资金境内划转按（单选题]
A 境内交易
B 跨境交易
C 境内交易和跨境交易都可以
D 境内交易和跨境交易都不对
正确答案：B
）进行管理。——[74、银行应持续加强个人购付汇用途一致性审核，对于发现的付汇用途与（ ）不一致的，应提示个人重新填写《个人购汇申请书》——[单选题]
A 结汇用途
B 购汇用途
C 资金来源
D 申请书
正确答案：B
75、银行为境内个人办理购汇时，哪个做法有误？ ——[单选题]
A 落实展业原则
B 加强客户身份识别
C 要求客户阅读《购汇申请书》，知晓违法违规行为应承担的法律后果
D 要求客户填写《购汇申请书》，对无民事行为者，工作人员可代为填写
正确答案：D
76、以下哪项不属于《个人购汇申请书》第二条明令禁止的用途。（ ）——[单选题]
A 境外买房
B 境外证券投资
C 境外购买人寿保险
D 境外购买疾病保险
正确答案：D
77、违反《个人外汇管理办法》规定的，外汇局将依据《中华人民共和国外汇管理条例》及其他相关规定予以处罚；对于《中华人民共和国外汇管理条例》及其他相关规定没有明确规定的，对银行和个人应分别处以人民币( )万元和1000元以下的罚款——[单选题]
A 1
B 2
C 3
D 5
正确答案：C
78、个人提取外币现钞当日累计等值1万美元以上（不含）的，银行凭客户有效身份证件和( )办理——[单选题]
A 《提取外币现钞备案表》
B 《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》
C 客户本人原存款银行外币现钞提取单据
D 携带证
正确答案：A
79、以下属于售汇价的是（ ）——[单选题]
A 现钞买入价
B 中间价
C 现汇买入价
D 现汇卖出价
正确答案：D
80、以下属于境内个人的有( )——[单选题]
A 北京军区的张司令
B 台湾籍留学生Bob
C 香港籍员工Jay
D 持中国护照并取得美国永久居留证的华侨
正确答案：A
81、个人外汇账户开户需要严格按照要求输入客户信息，对于港澳居民，有效证件为港澳居民来往内地通行证，对此，在操作系统时证件号码应输入（ ）A 证件正面证件号码字母+后八位数字
B 证件正面证件号码字母+后十位数字
C 证件正面证件号码除字母外后十位数字
D 证件背面香港居民身份证件号码/澳门居民身份证件号码
正确答案：A
82、办理外汇业务遵循审慎原则审核资金来源和性质，严格区分（目办理收汇和结汇业务。——[单选题]
A 资本
。——[单选题]
）项目和经常项 B 非经常
C 个人
D 资金
正确答案：A
83、中山农商银行不得为不在名录的客户办理（A 经常项目
B 货物贸易
C 服务贸易
D 资本项目
正确答案：B
[单选题]
）外汇收支业务。——84、对于出口项下退汇业务，境内付款人应当为( )、境外收款人应当为( )。——[单选题]
A 原付款人 原收款人
B 原收款人 原付款人
C 原付款人 原付款人
D 原收款人 原收款人
正确答案：B
85、中山农商银行为客户办理货物贸易外汇收支业务时，应当通过监测系统查询（ ），按货物贸易外汇管理规定对其贸易进出口交易单证等的真实性及其与贸易外汇收支的一致性进行合理审查——[单选题]
A 客户营业执照
B 客户余额
C 客户账户状态
D 客户名录与分类状态
正确答案：D
86、中山农商银行为客户办理货物贸易外汇收支业务时，应当通过监测系统查询客户名录与分类状态，按货物贸易外汇管理规定对其贸易进出口交易单证等的（ ）及其与贸易外汇收支的（ ）进行合理审查——[单选题]
A 真实性 一致性
B 一致性 一致性
C 真实性 真实性
D 一致性 真实性
正确答案：A
87、中山农商银行为客户办理货物贸易付汇或开证手续时，应当查询其名录状态和分类状态，审核其填写的申报单证，按（ ）客户分类管理规定审核相应有效凭证、商业
单据、《登记表》和进行电子数据核查，——[单选题]
A 一、二、三
B 高、中、低
C A、B、C
D 重点关注、非重点关注
正确答案：C
88、办理单笔等值( )万美元以上（不含）的服务贸易对外支付，中山农商银行除按政策规定审查并留存交易单证外，还应按照政策规定审核企业提交的《服务贸易等项目对外支付税务备案表》——[单选题]
A 1
B 5
C 10
D 20
正确答案：B
89、国际贸易中常用的结算方式不包括：——[单选题]
A T/T
B L/C
C D/A
D D/P
E L/G
正确答案：E
90、结汇优惠汇率=——[单选题]
A 卖出价+点差
B 买入价+点差
C 卖出价-点差
D 买入价-点差
正确答案：B
91、售汇优惠汇率=——[单选题]
A 卖出价+点差
B 买入价+点差
C 卖出价-点差
D 买入价-点差
正确答案：C
92、外汇管理机关对金融机构外汇业务实行（ ）管理。——[单选题]
A 交易资金
B 交易币种
C 综合头寸
D 资金方向
正确答案：C
93、国务院外汇管理局部门依法监督全国的（ A 外汇市场
B 资本市场
C 同业拆借市场
[单选题]
）。——D 金融衍生品交易市场
正确答案：A
94、经常项目外汇收支应当具有（ ）的交易基础。——[单选题]
A 真实合法
B 合规合法
C 真实合规
D 合法需求
正确答案：A
95、经营结售汇业务的金融机构应当按照国务院外汇管理部门的规定对交易单证的（ ）进行合理审查。——[单选题]
A 真实性及其与外汇收支的一致性
B 合规性及其与外汇收支的一致性
C 真实性及其与外汇收入的一致性
D 合规性及其与外汇收入的一致性
正确答案：A
96、人民币汇率实行以（A 市场供求
B 市场需求
C 市场供需
D 市场保有量
正确答案：A
[单选题]
）为基础的有管理的浮动汇率制度——97、违反规定擅自改变外汇或者结汇资金用途的由外汇管理机关责令改正没收违法所得处违法金额30%以下的罚款；情节严重的处违法金额（ ）%以上等值以下的罚款。——[单选题]
A 10
B 20
C 30
D 40
正确答案：C
98、境内个人是指中国公民和在中华人民共和国境内连续居住满（国驻华外交人员和国际组织驻华代表除外。——[单选题]
A 半
B 一
C 两年
）年的外国人外D 三
正确答案：B
99、人民币汇率实行以市场供求为基础的有管理的（ ）制度。——[单选题]
A 基本汇率
B 弹性汇率
C 浮动汇率
D 固定汇率
正确答案：C
100、有违反规定将境内外汇转移境外，或者以欺骗手段将境内资本转移境外等逃汇行为的，由外汇管理机关责令限期调回外汇，处逃汇金额（ ）以下的罚款。——[单选题]
A 0.1
B 0.2
C 0.3
D 0.5
正确答案：C
101、未经批准擅自经营结汇售汇业务的，由外汇管理机关责令改正，有违法所得的没收违法所得。违法所得（ ）以上的处违法所得（ ）倍以上（ ）倍以下的罚款。——[单选题]
A 20万元,1,5
B 50万元,3,5
C 20万元,3,5
D 50万元,1,5
正确答案：D
102、境内居民通过境内银行从境外收到的款项和对境外支付的款项以及与境内非居民之间发生的收付款由（ ）进行国际收支统计申报。——[单选题]
A 境内居民
B 境内非居民
C 境外居民
D 经办银行
正确答案：A
103、对金额在等值（ ）的对私涉外收付款，实行限额下免申报即个人申报主体可免填涉外收付凭证（含纸质凭证和电子单据）中的申报信息，但境内非居民个人通过境内银行从境外收到和对境外支付的款项除外。——[单选题]
A 5000美元以上
B 5000美元以下
C 50000美元以上
D 50000美元以下
正确答案：B
104、发生涉外付款的申报主体应在提交《境外汇款申请书》或《对外付款／承兑通知书》的（ ）办理该款项的申报。——[单选题]
A 同时
B 三个工作日内
C 五个工作日内
D 七个工作日内
正确答案：A
105、解付银行／结汇中转行在涉外收入款项解付／结汇之日（T）后的第一个工作
日（T＋1）（ ，）前应将相应的涉外收入基础信息按照国家外汇管理局数据采集规范的要求，从银行自身计算机处理系统导入国际收支网上申报系统（银行版）。——[单选题]
A 早上9：00前
B 中午12：00
C 下午15：00前
D 17：00下班前
正确答案：B
106、发生涉外收入的申报主体应在解付银行解付之日或结汇中转行结汇之日后（ 个工作日内办理该款项的申报。——[单选题]
A 3
B 5
C 7
）D 10
正确答案：B
107、境内银行在（ ）基础上凭企业（出口货物贸易人民币结算企业重点监管名单内的企业除外）提交的业务凭证或《跨境人民币结算收/付款说明》直接办理经常项下跨境结算。——[单选题]
A 了解你的客户
B 了解你的业务
C 尽职审查
D 以上都对
正确答案：D
108、下列选项哪一个不是展业原则中要求的“三反”？——[单选题]
A 反洗钱
B 反恐融资
C 反逃税
D 反欺诈
正确答案：D
109、境内机构捐赠外汇收支银行应为其开立什么类型的账户？——[单选题]
A 外汇资本项目账户
B 经常项目捐赠外汇账户
C 经常项目一般结算账户
D 外汇储蓄账户
正确答案：B
110、（ ）是境内居民通过境内银行办理境内收入款项业务的必要凭证。——[单选题]
A 境内收入申报单
B 境外汇款申请书
C 对外付款/承兑通知书
D 境内汇款申请书
正确答案：A
111、（ ）是申报主体通过境内银行收到涉外收入款项时办理国际收支统计申报经常和资本项目相关业务的必要凭证。——[单选题]
A 涉外收入申报单
B 境外汇款申请书
C 对外付款/承兑通知书
D 境内汇款申请书
正确答案：A
112、申报主体以（ ）方式通过境内银行办理涉外付款业务时应当填报《境外汇款申请书》。——[单选题]
A 汇款
B 信用证
C 保函
D 票据
正确答案：A
113、境外汇款业务中交易编码根据本笔对境外汇款交易性质对应的（ ）填写。—
—[单选题]
A 国际收支交易编码表
B 交易代码表
C 业务编码
D 核准编号
正确答案：A
114、出口贸易融资业务项下资金在放款及实际收回出口货款时均无需进入企业( 账户。——[单选题]
A 待核查
B 经常项目外汇
C 现汇
D 人民币
) 正确答案：A
115、境外个人经常项下非经营性结汇超过年度总额的结汇，单笔等值（ ）以上的应将结汇所得人民币资金直接划转至交易对方的境内人民币账户。——[单选题]
A 1万美元
B 2万美元
C 3万美元
D 5万美元
正确答案：D
116、境内个人外汇汇出境外用于经常项目支出、外汇储蓄账户内外汇汇出境外当日累计等值（ ）以下（含）的凭本人有效身份证件在银行办理；超过上述金额的凭经常项目项下有交易额的真实性凭证办理。——[单选题]
A 1万美元
B 2万美元
C 5万美元
D 10万美元
正确答案：C
117、服务贸易外汇收支下未按规定办理境外外汇账户资金收付，由外汇局责令改正给予警告，对境内机构处（ ）万元以下的罚款，对个人可以处（ ）万元以下的罚款。——[单选题]
A 20,10
B 20,5
C 30,20
D 30,5
正确答案：D
118、人民币跨境收支应当具有（ ）的交易基础。——[单选题]
A 真实合法
B 真实有效
C 安全合法
D 真实一致
正确答案：A
119、对于跨境贸易人民币结算项下涉及的国际收支交易境内企业，在收到跨境人民币款项时应填写《涉外收入申报单》并于（ ）办理国际收支统计间接申报。
——[单选题]
A 每日日终
B 两个工作日内
C 三个工作日内
D 五个工作日内
正确答案：D
120、以下说法错误的是（ ）——[单选题]
A 进口项下退汇的境外付款人应当为原收款人
B 进口项下退汇的境内收款人应当为原付款人
C 出口项下退汇的境内付款人应当为原收款人
D 出口项下退汇的境外收款人应当为原收款人
正确答案：D
121、《个人购汇申请书》中购汇用途填写为“境外就医”的，在个人外汇业务监测系统中对应的购汇资金属性为（ ）。——[单选题]
A 因私旅游
B 旅游项下其他
C 咨询服务
D 公务及商务出国
正确答案：B
122、境内个人购汇时无法确定购汇最终用途暂存入账户或购买外汇理财产品时，《个人购汇申请书》中预计用汇时间应如何填写？——[单选题]
A 暂不填写
B 存入账户或购买外汇理财产品时间
C 存款或外汇理财产品到期时间
D 以上均可
正确答案：B
123、境内个人在以下哪些渠道办理购汇业务时需填写《个人购汇申请书》？——[单选题]
A 银行柜台渠道
B 银行电子渠道
C 个人本外币兑换特许经营机构
D 以上均需
正确答案：D
124、银行履行展业原则应根据客户分类情况、货物贸易外汇管理等级分类情况及贸易方式情况等，按规定对交易单证的（ ）其与外汇收支的一致性及进行合理审查。——[单选题]
A 真实性
B 有效性
C 合法性
D 合规性
正确答案：A
125、外汇局建立贸易外汇收支电子数据核查机制，对B类企业贸易外汇收支实施（ ）。 ——[单选题]
A 实时监控
B 登记管理
C 分类管理
D 电子数据核查管理
正确答案：D
126、外汇局对分类结果进行（ ）调整并对B、C类企业设立分类管理有效期。 —
—[单选题]
A 定期
B 常态
C 动态
D 不进行
正确答案：C
127、货物贸易收汇的退汇支付中退汇日期与原收款日期间隔在180天（不含）以上的或由于特殊原因无法原路退汇的还需审核（ ）。——[单选题]
A 《登记表》
B 《境外/内汇款申请书》；
C 原收入申报单证
D 原出口合同
正确答案：A
128、根据国际收支统计申报办法关于中国居民的定义以下人员不属于中国居民的是？——[单选题]
A 在境外的留学学生
B 中国驻外使馆领馆工作人员及其家属
C 外国驻华使馆领馆外籍工作人员及其家属
D 在中国境内依法成立的外商投资企业
正确答案：C
129、国际收支统计申报范围包括?——[单选题]
A 非中国居民对外金融资产负债状况
B 中国居民与非中国居民之间发生的一切经济交易
C 境内非中国居民之间发生的一切经济交易
D 境内中国居民之间发生的一切经济交易
正确答案：B
130、关于银行落实外汇业务展业三原则以下哪种做法不正确：——[单选题]
A 根据银行对汇率走势判断引导客户办理业务，满足客户购付汇业务需求
B 不应为提供虚假资料、可疑资料的客户办理购付汇
C 不应帮助客户规避外汇管理规定
D 一旦发现大规模集中性异常购汇行为，应及时向当地外汇局报告
正确答案：A
131、王先生在柜台办理汇出汇款业务时，要求收款人能全额收到汇出资金，他应该选择的银行手续费收取方式为：（ ）——[单选题]
A OUR
B BEN
C SHA
D NON DEDUCT
正确答案：A
132、“展业三原则”包括（A 了解你的客户
B 了解交易细节
C 了解你的业务
D 尽职审查
正确答案：ACD
[多选题]
）——
133、办理国际业务时，客户提交的( )等有效凭证和商业单据应表面一致。——多选题]
A 进口合同
B 发票
C 进口货物报关单
D 货运单据
正确答案：ABCD
134、跨境人民币结算业务目前采取的清算模式主要包括（A 清算行模式
B 代理行模式
C 人民币跨境支付系统
[多选题]
[ ）——D 非居民账户（NRA）清算模式
正确答案：ABCD
135、采用托收方式结算时出口商应注意（A 考察进口商的资金和经营作风
B 了解进口国的贸易和外汇管制
C 了解托收行的资信
D 出口合同争取采用CIF条件成交
正确答案：ABD
136、国际上通行的国际结算方式包括（ A 汇款
）——[多选题]
[多选题]
）。——B 托收
C 信用证
D 保函
正确答案：ABC
137、我国银行挂牌的外汇牌价通常标出（A 汇买价
B 汇卖价
C 中间价
D 钞买价
E 钞卖价
正确答案：ABCDE
[多选题]
）。——
138、外汇即期业务的时限包括（ ）。——[多选题]
A T+0 起息
B T+1 起息
C T+2 起息
D T+3 起息
正确答案：ABC
139、目前汇出款费用承担方式包括（A OUR
B BEN
C THEIR
[多选题]
）。——D SHA
正确答案：ABD
140、下列属于国际结算单据的有（ ）。——[多选题]
A 发票
B 提单
C 装箱单
D 原产地证明
正确答案：ABCD
141、按随附单据种类不同，托收可分为（
）。
——[多选题]
A 光票托收
B 进口代收
C 出口托收
D 跟单托收
正确答案：AD
142、信用证的基本特点包括（——[多选题]
A 开证行的付款是无条件的
B 信用证是单据化业务
C 开证行承担第一性付款责任
）。
D 信用证与基础合同相互独立
正确答案：BCD
143、信用证的基本当事人是（ ）。——[多选题]
A 申请人
B 受益人
C 申请人
D 交单行
正确答案：ABC
144、按付款期限不同信用证可分为（
）。
——[多选题]
A 即期信用证
B 远期信用证
C 承兑信用证
D 议付信用证
正确答案：AB
145、对相符交单，开证行（ ）。
——[多选题]
A 必须承担第一性付款责任
B 在申请人同意付款的情况下，对外履行付款责任
C 在申请人不付款的情况下，可不对外付款
D 在申请人不付款的情况下，也必须对外付款
正确答案：AD
146、开证行的责任包括（ ）。
——[多选题]
A 第一性付款责任
B 审查单据与信用证是否一致
C 审查单据与货物是否一致
D 按照申请人指示开立信用证
正确答案：ABD
147、在办理跨境人民币经常项下结算业务时要履行的责任义务有（ ）。
——[多选题]
A 加强贸易真实性审核
B 履行反洗钱与反恐融资义务
C 合规办理国际收支
D 合规人民币跨境收付信息申报
正确答案：ABCD
148、跨境人民币结算业务包括以下（——[多选题]
A 信用证
B 托收
C 汇款
）结算方式。
D 西联汇款
正确答案：ABC
149、以下属于跨境人民币进出口结算产品功能的有（——[多选题]
A 规避汇率风险、降低经营成本
B 简化企业手续、便利对外贸易
C 加快结算速度、提高资金效率
D 清晰业务核算、便利运营管理
正确答案：ABCD
150、人民币跨境清算涉及以下（ ）系统。
）。
——[多选题]
A 大额支付系统
B SWIFT系统
C CIPS系统
D 支票影像系统
正确答案：ABC
151、以下结汇适用汇买价的有（A 境外汇入汇款结汇
B 现汇账户结汇
C 现钞汇款退汇结汇
D 现钞结汇
[多选题]
）。——正确答案：AB
152、办理（ ）业务时应按照资金来源确定所属统计项目。——[多选题]
A 居民个人结汇
B 居民个人售汇
C 非居民个人结汇
D 非居民个人售汇
正确答案：AD
153、境内个人是指持有中华人民共和国有效身份证件的中国公民，“有效身份证件”包括（ ）——[多选题]
A 居民身份证
B 标有身份证号码的户口簿
C 军人身份证件
D 武装警察身份证件
正确答案：ABCD
154、外汇账户按账户性质分为（A 资本项目外汇账户
B 经常项目外汇账户
C 现钞账户
D 现汇账户
正确答案：AB
155、外汇账户按存款对象分为（）和（）——[多选题]
[多选题]
）和（ ）。——A 居民账户
B 非居民账户
C 单位外汇账户
D 个人外汇账户
正确答案：CD
156、以下对于金融机构对企业提交的交易单证的真实性及其与贸易外汇收支的一致性进行合理审查的描述正确的是（ ）
——[多选题]
A 真实性审核原则：交易单证的表面真实性。
B 一致性审核原则：交易单证与收支行为的一致性。
C 主体一致原则：谁出口谁收汇，谁进口谁付汇。
D 原路退汇原则：收款人应为原付款人，反之亦然。
正确答案：ABCD
157、境外个人所购外汇可以（ ）——[多选题]
A 汇出境外
B 存入本人外汇储蓄账户
C 按照有关规定携带出境
D 提取现钞
正确答案：ABCD
158、一般情况下，国际收支统计间接申报的申报主体可以是以下哪些机构或个人？( )——[多选题]
A XXX进出口公司
B 李一（中国居民）
C 招商银行XX分行
D JOHN（英国居民）
正确答案：ABD
159、国际收支统计申报实行交易主体申报的原则，采取（ ）相结合的办法。——[多选题]
A 间接申报和直接申报
B 逐笔申报与批量申报
C 定期申报和不定期申报
D 逐笔申报和定期申报
正确答案：AD
160、以下不属于间接申报申报范围的情况包括：( ) ——[多选题]
A 汇路原因引起的跨境收支
B 银行自身以及银行之间发生的跨境收支
C 银行卡项下从境外收到的款项和对境外支付的款项
D 非银行机构和个人的外币现钞存取
正确答案：ABD
161、下列行为属于违反国际收支统计申报行为（ ）——[多选题]
A 造成国际收支统计申报信息遗失的
B 逾期未履行申报或申报信息传送义务的
C 误报、瞒报、慌报国际收支信息
D 阻挠、妨害或者破坏外汇局对国际收支申报信息进行检查、审核的
正确答案：ABCD
162、我行可为外币币种为（ ）的币种开立个人外币现钞账户。
——[多选题]
A 港币
B 欧元
C 英镑
D 美元
正确答案：AD
163、开户行应按照反洗钱的要求，了解开户人及其外汇账户相关交易情况；对于开户人外汇账户项下的( )交易，应按照中国人民银行及国家外汇管理局有关规定进行报告。——[多选题]
A 大额
B 可疑收入
C 可疑支出
D 规律性收支
正确答案：ABC
164、对个人外汇收支活动按交易主体区分( )A 居民
B 非居民
C 境内个人
D 境外个人
正确答案：CD
和( )——[多选题]
165、对个人外汇收支活动按交易性质区分( )和( )进行管理——[多选题]
A 贸易项目
B 经常项目
C 资本项目
D 服务项目
正确答案：BC
166、外汇包括（ ）——[多选题]
A 外币现钞
B 外币支付凭证（票据、银行存款凭证、银行卡等）
C 外币有价证券（债券、股票等
D 特别提款权
正确答案：ABCD
167、资本项目指国际收支中引起对外资产和负债水平发生变化的交易项目，包括（ ）、（ ）、证券投资、衍生产品及贷款等。
——[多选题]
A 资本转移
B 直接投资
C 捐赠款
D 职工报酬
正确答案：AB
168、个人经常项目非经营性外汇包括（ ）。——[多选题]
A 境外留学
B 境外旅游
C 境外个人购买自住房
D 捐赠款
正确答案：ABD
169、以下属于境外个人的有（ ）——[多选题]
A 客户手持港澳居民来往内地通行证
B 客户手持台湾居民来往大陆通行证
C 客户手持中国护照，同时提供境外永久居留证明
D 无国籍人士
正确答案：ABCD
170、下列哪些人员不可以凭有效身份证件直接来银行办理购汇业务（ ）——[多选题]
A 香港居民
B 持有境外永久居留身份证的境内个人
C 台湾居民
D 境内个人
正确答案：ABC
171、以下属于售汇业务的是（ ）。——[多选题]
A 美国留学生来银行办理美元兑换人民币业务
B 王先生因公到西班牙出差，临行前来银行办理人民币兑换欧元的业务
C 李先生来银行欲将自己储存的美元兑换成人民币
D 张同学假期想到香港旅游，来银行办理人民币兑换港币
正确答案：BD
172、货物贸易项目外汇收汇业务是指：( )——[多选题]
A 从境外、境内海关特殊监管区域收回的出口货款
B 从离岸账户、境外机构境内账户收回的出口货款
C 深加工结转项下境内收款
D 转口贸易项下收款
正确答案：ABCD
173、办理单笔等值5万美元以上的服务贸易外汇收支业务，应按以下规定审查并留存交易单证：( )——[多选题]
A 国际运输项下：运输发票或运输单据或运输清单
B 对外劳务合作或对外承包工程项下：合同（协议）和劳务预算表（工程预算表或工
程结算单）
C 专有权利使用费和特许费项下：合同（协议）和发票（支付通知）
D 服务贸易项下退汇：按照原汇入或汇出资金交易性质规定的交易单证和整个退汇过程的相关说明或证明材料，退汇金额不得超过原汇入或汇出金额，且原路汇回
正确答案：ABCD
174、对于A类客户，以下说法正确的是（ ）。——[多选题]
A 以信用证、托收方式结算的，按国际结算惯例审核有关商业单据
B 以货到付款方式结算的，审核对应的进口货物报关单、进口合同或发票
C 以预付货款方式结算的，审核进口货物报关单、进口合同或发票
D 以预付货款方式结算的，审核进口合同或发票
正确答案：ABD
175、银行在办理进口报关电子信息的核验手续时，对于存在下列情况之一的企业，应逐笔在系统中对企业加注相应标识：( )——[多选题]
A 未在规定期限内提供报关信息且无合理解释的
B 涉嫌重复使用报关信息且无合理解释的
C 涉嫌使用虚假报关信息的
D 其他需加注标识的情况
正确答案：ABCD
176、非居民购买商品房项下退回款审核材料包括（ ）——[多选题]
A 申请书（包括没有完成商品房交易的原因说明）
B 原结汇凭证
C 房地产开发企业与非居民境内分支、代表机构或境外个人解除商品房买卖合同的证明文件
D 房地产主管部门出具的非居民境内分支、代表机构或境外个人取消购买商品房的相关证明
正确答案：ABCD
177、下列选项可以用作国际清偿的支付手段和资产的是：——[多选题]
A 外币现钞包括纸币铸币
B 外币支付凭证或者支付工具包括票据银行存款凭证银行卡等
C 外币有价证券包括债券股票等
D 特别提款权
正确答案：ABCD
178、金融机构有下列情形之一的，由外汇管理机关责令限期改正没收违法所得，并处20万元以上100万元以下的罚款；情节严重或者逾期不改正的由外汇管理机关责令停止经营相关业务：——[多选题]
A 办理经常项目资金收付，未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查的
B 违反规定办理资本项目资金收付的
C 违反规定办理结汇售汇业务的
D 违反外汇业务综合头寸管理的
E 违反外汇市场交易管理的
正确答案：ABCDE
179、金融机构有下列情形之一的，由外汇管理机关责令改正给予警告，对机构可以处30万元以下的罚款，对个人可以处5万元以下的罚款：——[多选题]
A 未按照规定进行国际收支统计申报的
B 未按照规定报送财务会计报告统计报表等资料的
C 未按照规定提交有效单证或者提交的单证不真实的
D 违反外汇账户登记管理规定的
E 拒绝阻碍外汇管理机关依法进行监督检查或者调查的
正确答案：ABCDE
180、资本项目是指国际收支中引起对外资产和负债水平发生变化的交易项目，包括——[多选题]
A 资本转移
B 直接投资
C 证券投资
D 衍生产品
E 贷款
正确答案：ABCDE
181、涉外收付款的数据信息按照采集方式分为（ ）和（ ）。——[多选题]
A 必要信息
B 基础信息
C 申报信息
D 特殊信息
正确答案：BC
182、境内银行为申报主体提供电子单据办理国际收支统计申报业务前应按照涉外收付纸质凭证的样式和内容以及数据采集规范等要求设置涉外收付款业务的电子单据界面及填报格式使其至少包括国际收支统计申报所需的基础信息和申报信息如（ ）。——[多选题]
A 收／付（汇）款人名称
B 收／付（汇）款币种及金额
C 对方付／收款人常驻国家（地区）
D 国际收支交易编码及交易附言
正确答案：ABCD
183、汇出汇款需符合外汇管理局关于货物贸易企业分类管理的有关规定。（ ）——[判断题]
A 正确
B 错误
正确答案：A
184、汇款人提交的进口合同、发票、货运单据、进口货物报关单等有效凭证和商业单据表面一致。（ ）——[判断题]
A 正确
B 错误
正确答案：A
185、托收是依赖银行信用的国际结算方式。（ ）——[判断题]
A 正确
B 错误
正确答案：B
186、跟单信用证中使用的是商业汇票，因此信用证结算方式是一种商业信用。（——[判断题]
A 正确
B 错误
正确答案：B
）187、信用证的开证行是第一付款人，因此开证行的资历和信用是出口商出运货物是否能如期收回货款的主要因素。（ ）
——[判断题]
A 正确
B 错误
正确答案：A
188、跟单信用证是一种银行承担第一性付款责任的书面承诺，因此开证行对出口商负责付款是没有限度和条件的，出口商可以无条件地取得货款。（ ）——[判断题]
A 正确
B 错误
正确答案：B
189、采用信用证结算方式可以避免出口商提交伪劣商品。（ ）——[判断题]
A 正确
B 错误
正确答案：B
190、结售汇业务是指银行为客户办理的外币与人民币之间兑换业务。（断题]
A 正确
B 错误
正确答案：A
191、现汇买入价一般高于现汇卖出价。（ ）——[判断题]
A 正确
）——[判B 错误
正确答案：B
192、INCOTERMS（国际贸易术语解释通则），是国际商会制定的一套解释国际贸易术语的规则。贸易术语也成为价格术语，是在长期的国际贸易实践中产生的，用来表示成交价格的构成和交货条件，确定买卖双方风险、责任、费用划分等问题的专门用语。（ ）——[判断题]
A 正确
B 错误
正确答案：A
193、现钞账户指从境外携入或个人客户持有的外币现钞存入在本行所开立的外币储蓄存款账户。（ ）——[判断题]
A 正确
B 错误
正确答案：A
194、我行允许将外币现钞直接存入现汇账户。（ ）——[判断题]
A 正确
B 错误
正确答案：B
195、境内个人和境外个人账户间的资金划转按境内交易进行管理。（题]
A 正确
B 错误
正确答案：B
[判断 ）——
196、对于即期结售汇业务，对客成交价可以优于总行平盘价。（ ）——[判断题]
A 正确
B 错误
正确答案：B
197、经营单位不得为不在名录的客户办理货物贸易外汇收支业务。（ ）——[判断题]
A 正确
B 错误
正确答案：A
198、客户应当按照“谁出口谁收汇、谁进口谁付汇”原则办理货物贸易外汇收支业
务。（ ）——[判断题]
A 正确
B 错误
正确答案：A
199、根据《中华人民共和国外汇管理条例》规定，国家对经常性国际支付和转移予以限制。（ ）——[判断题]
A 正确
B 错误
正确答案：B
200、境内个人手持外币现钞汇出境外用于经常项目支出,汇出当日累计等值5万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理。（ ）——[判断题]
A 正确
B 错误
正确答案：B
201、企业办理货物贸易跨境人民币结算业务，要向银行提供《跨境业务人民币结算收（付）款说明》。（ ）——[判断题]
A 正确
B 错误
正确答案：A
202、对国际收支申报数据的要求是及时性、完整性、准确性。（ ）——[判断题]
A 正确
B 错误
正确答案：A
203、非居民账户通过境内银行发生涉外收支，可以不用办理国际收支间接申报。（ ）——[判断题]
A 正确
B 错误
正确答案：B
204、非居民个人办理结汇按照人民币资金用途确定统计项目的归属，非居民个人办理售汇按照人民币资金来源确定统计项目的归属。（ ）——[判断题]
A 正确
B 错误
正确答案：A
205、境内个人的汇出款只能在等值5万美元（含）以下。（ ）——[判断题]
A 正确
B 错误
正确答案：B
206、结售汇年度总额不得跨公历年度使用。（ ）——[判断题]
A 正确
B 错误
正确答案：A
207、国际收支统计间接申报的监管对象主要是金融机构。（ ）——[判断题]
A 正确
B 错误
正确答案：B
208、《境外汇款申请书》中“汇款币种及金额”指汇款人申请汇出的实际付款币种及金额，而非客户账户币种。 （ ）——[判断题]
A 正确
B 错误
正确答案：A
209、填写国别时，一般情况下，应申报为该笔涉外收入或支出的对方付款或收款银行所属国家或地区。（ ）——[判断题]
A 正确
B 错误
正确答案：B
210、从境外将款项直接汇入境内银行发行的银行卡，应进行国际收支统计间接申报。（ ）——[判断题]
A 正确
B 错误
正确答案：A
211、涉外收入申报中的“申报日期”是指收款人收到款项的日期。（ ）——[判断题]
A 正确
B 错误
正确答案：B
212、境内非居民是指通过境内银行办理收付款业务的非居民；境外居民是指在境外办理收付款业务的中国居民。（ ）——[判断题]
A 正确
B 错误
正确答案：A
213、凡有国际收支活动的单位，必须进行国际收支统计申报，但个人可以自愿申报。（ ）——[判断题]
A 正确
B 错误
正确答案：B
214、境内非居民与境外发生的跨境款项时，交易编码按实际款项性质进行申报。（ ）——[判断题]
A 正确
B 错误
正确答案：B
215、企业对外支付人民币款项时，应在提交《境外汇款申请书》或《对外付款／承兑通知书》的同时办理申报。( )——[判断题]
A 正确
B 错误
正确答案：A
216、涉外收付款包括由于汇路原因引起的跨境收支、银行自身及银行之间发生的跨境收入。（ ） ——[判断题]
A 正确
B 错误
正确答案：B
217、申报主体以汇款方式办理对外付款业务时，应当填报《境内汇款申请书》，审核无误，境内银行方可为申报主体办理对外付款手续。（ ）——[判断题]
A 正确
B 错误
正确答案：B
218、境内居民个人通过境内银行与境内非居民个人之间发生的人民币收付款暂不申报。（ ）——[判断题]
A 正确
B 错误
正确答案：A
219、发生涉外收入的申报主体，应在解付银行解付之日或结汇中转行结汇之日后五天内办理该款项的申报。（ ）——[判断题]
A 正确
B 错误
正确答案：B
220、涉外收付款的数据信息按照采集方式分为基础信息和申报信息。（ ）——[判断题]
A 正确
B 错误
正确答案：A
221、境内非居民个人通过境内银行从境外收到等值5000美元以下（含5000美元）的对私涉外收款，可以免于申报。——[判断题]
A 正确
B 错误
正确答案：B
222、我行客户（包括对公客户和对私客户）均可办理外币现钞的存取业务。（ ）——[判断题]
A 正确
B 错误
正确答案：B
223、外汇是指以外币表示的可以用作国际清偿的支付手段和资产。 （ ）——[判断题]
A 正确
B 错误
正确答案：A
224、银行应当按规定为个人办理外汇收付、结售汇及开立外汇账户等业务，对个人提交的有效身份证件及相关证明材料的真实性进行审核，不得伪造（分拆）、变造（虚假）交易。（ ）——[判断题]
A 正确
B 错误
正确答案：A
225、仅持中国护照的个人允许办理个人结售汇业务。（ ）
——[判断题]
A 正确
B 错误
正确答案：B
226、非居民个人办理结汇按照人民币资金用途确定统计项目的归属，非居民个人办理售汇按照人民币资金来源确定统计项目的归属。（ ）——[判断题]
A 正确
B 错误
正确答案：A
227、个人外汇储蓄帐户为外汇现汇帐户的，允许提取现钞。（ ）——[判断题]
A 正确
B 错误
正确答案：A
228、美国人约翰持美元来中国旅游，在我行兑换了3000元人民币，离境时把未花完的人民兑成美元现钞，该业务属于外币兑回业务。 （ ）——[判断题]
A 正确
B 错误
正确答案：A
229、目前，我行钞卖价和汇卖价是相同的。（ ）——[判断题]
A 正确
B 错误
正确答案：A
230、通过银行柜台尾零结汇、转利息结汇等小于等值1000美元（含1000美元）的结汇可不纳入个人外汇监测系统。（ ）——[判断题]
A 正确
B 错误
正确答案：B
231、外汇结算账户是指个人对外贸易经营者、个体工商户按照规定开立的用以办理经常项目项下经营性外汇收支的账户。其开立、使用和关闭按个人账户进行管理。（ ）——[判断题]
A 正确
B 错误
正确答案：B
232、涉外付款的国际收支申报可以代为办理。( )——[判断题]
A 正确
B 错误
正确答案：B
233、现钞账户指从境外携入或个人客户持有的外币现钞存入在中山农商银行所开立的外币储蓄存款账户。（ ）——[判断题]
A 正确
B 错误
正确答案：A
234、中山农商银行允许将外币现钞直接存入现汇账户。（ ）——[判断题]
A 正确
B 错误
正确答案：B
235、中山农商银行客户（包括对公客户和对私客户）均可办理外币现钞的存取业务。（ ）——[判断题]
A 正确
B 错误
正确答案：B
236、中山农商银行仅可以为客户办理美元、港币的外币现钞结售汇业务。（ ）——[判断题]
A 正确
B 错误
正确答案：A
237、代理进口业务应当由委托方付汇。——[判断题]
A 正确
B 错误
正确答案：B
238、代理出口业务应当由代理方收汇。——[判断题]
A 正确
B 错误
正确答案：A
239、国家对外债实行规模管理。——[判断题]
A 正确
B 错误
正确答案：A
240、国家规定需要事先经有关主管部门批准或备案的，应当在外汇登记前办理批准或备案手续。——[判断题]
A 正确
B 错误
正确答案：A
241、结售汇业务包括即期结售汇业务和人民币与外汇衍生产品业务。衍生产品业务限于人民币外汇远期掉期和期权业务。——[判断题]
A 正确
B 错误
正确答案：A
242、解付汇入汇款后应严格按照外汇局有关规定进行国际收支申报。——[判断题]
A 正确
B 错误
正确答案：A
243、境内个人付汇应当填写《境外汇款申请书》或《境内汇款申请书》，并按规定办理国际收支申报。（ ）——[判断题]
A 正确
B 错误
正确答案：A
244、境内机构的贸易外汇收支应当具有真实合规的交易背景与货物进出口一致。——[判断题]
A 正确
B 错误
正确答案：A
245、境内机构和境内个人办理服务贸易外汇收支提交的交易单证与其申请办理的外汇收支不一致的，金融机构应要求其补充其他交易单证。——[判断题]
A 正确
B 错误
正确答案：A
246、境内免税商品银行和免税商店销售免税商品可以收取外币现钞。——[判断题]
A 正确
B 错误
正确答案：A
247、境外个人购买自住房时，外汇指定银行进行真实性审核确认后，将购房结汇资金直接划入房地产开发企业人民币账户。 ——[判断题]
A 正确
B 错误
正确答案：A
248、境外个人仅指持护照的外国公民，不包括港澳台同胞。（）——[判断题]
A 正确
B 错误
正确答案：B
249、境外直接投资企业汇回利润可保留在企业的经常项目外汇账户或直接结汇。——[判断题]
A 正确
B 错误
正确答案：A
250、全口径跨境融资是指境内机构从非居民融入本外币资金的行为。——[判断题]
A 正确
B 错误
正确答案：A
251、申报主体应通过境内银行填写《涉外收入申报单》、《境外汇款申请书》和《对外付款／承兑通知书》的纸质凭证，或者通过境内银行提供的电子单据办理国际收支统计申报。——[判断题]
A 正确
B 错误
正确答案：A
252、外汇管理机关对金融机构外汇业务实行综合头寸管理，具体办法由国务院外汇管理部门制定。——[判断题]
A 正确
B 错误
正确答案：A
253、未办理出资确认或入账登记的外商投资企业资本金可以办理付汇业务。——[判断题]
A 正确
B 错误
正确答案：B
254、银行办理外汇业务或后续监测中，发现客户存在涉嫌违反外汇管理法规行为、规避监管行为的，应及时向所在地外汇局书面报告并主动停止办理相关外汇业务。——[判断题]
A 正确
B 错误
正确答案：A
255、银行被依法撤销或者宣告破产的其结售汇业务资格自动丧失。——[判断题]
A 正确
B 错误
正确答案：A
256、银行可以为不在名录的客户办理货物贸易外汇收支业务。——[判断题]
A 正确
B 错误
正确答案：B
257、银行应持续加强个人购付汇用途一致性审核，对于发现的付汇用途与购汇用途不一致的，由客户提供用途不一致说明即可，无需重新填写《个人购汇申请书》。——[判断题]
A 正确
B 错误
正确答案：B
258、银行应当按规定为个人办理外汇收付、结售汇及开立外汇账户等业务，对个人提交的有效身份证件及相关证明材料的真实性进行审核，不得伪造（分拆）、变造（虚假）交易。（ ）——[判断题]
A 正确
B 错误
正确答案：A
259、银行应要求柜员在为个人办理柜台渠道的购汇业务时，指导个人完整真实填写《个人购汇申请书》——[判断题]
A 正确
B 错误
正确答案：A
260、资本项目是指国际收支中涉及货物服务收益及经常转移的交易项目等。——[判断题]
A 正确
B 错误
正确答案：B
261、SWIFT是国际上最重要的金融通信网络之一。( )——[判断题]
A 正确
B 错误
正确答案：A
262、涉外收付款不包括由于汇路原因引起的跨境收支以及外币现钞存取。——[判断题]
A 正确
B 错误
正确答案：A
263、办理单笔等值5万美元（含）以下的服务贸易外汇收支业务，银行原则上可不审核交易单证，但对于资金性质不明确的外汇收支业务，银行应要求境内机构提交交易单证进行合理审查。——[判断题]
A 正确
B 错误
正确答案：A
264、办理单笔等值5万美元以上（不含）的服务贸易对外支付，经营单位除按政策规定审查并留存交易单证外，还应按照政策规定审核企业提交的《服务贸易等项目对外支付税务备案表》。——[判断题]
A 正确
B 错误
正确答案：A
265、国际收支统计申报实行交易主体申报的原则采取间接申报、直接申报、逐笔申报与定期申报相结合的办法。——[判断题]
A 正确
B 错误
正确答案：A
266、经营外汇业务银行在为个人办理购汇业务时应对《个人购汇申请书》信息尽职履行审查职责，确保内容完整逻辑合理。——[判断题]
A 正确
B 错误
正确答案：A
267、境内个人经常项目项下非经营性购汇超过年度总额的，凭本人有效身份证件和有交易额的相关证明材料在银行办理。——[判断题]
A 正确
B 错误
正确答案：A
268、任何单位和个人都有权举报外汇违法行为。——[判断题]
A 正确
B 错误
正确答案：A
269、如一笔付款涵盖多种交易性质，申报时应按贸易优先、金额从大原则的填写。——[判断题]
A 正确
B 错误
正确答案：A
270、 企业贸易融资期限原则上应与企业生产周期或资金回笼周期等合理匹配。—
—[判断题]
A 正确
B 错误
正确答案：A
271、涉外收付款包括外汇和人民币。——[判断题]
A 正确
B 错误
正确答案：A
272、我国国际收支统计申报实行交易主体申报的原则。——[判断题]
A 正确
B 错误
正确答案：A
273、国际收支统计申报数据应达到的“三性”是指及时性、准确性、完整性。——[判断题]
A 正确
B 错误
正确答案：A
274、个人外汇结算账户的开立、使用和关闭按个人资本项目账户进行管理。——[判断题]
A 正确
B 错误
正确答案：B
275、经常项目外汇收支应当具有真实合法的交易基础。——[判断题]
A 正确
B 错误
正确答案：A
276、外汇局对新列入名录的企业进行辅导期标识，外汇收支业务之日起 90 天。——[判断题]
A 正确
B 错误
正确答案：A
辅导期为企业发生首笔货物贸易 277、货物贸易外汇收支应具有真实、合法的交易基础，企业不得虚构贸易背景办理外汇收支业务。——[判断题]
A 正确
B 错误
正确答案：A
278、企业出口后应按合同约定及时、足额收回货款或按规定存放境外；进口后应按合同约定及时、足额支付货款。——[判断题]
A 正确
B 错误
正确答案：A
279、企业办理货物贸易外汇支出时，银行应确认交易单证所列的交易主体、金额、性质等要素与其申请办理的外汇业务相一致。——[判断题]
A 正确
B 错误
正确答案：A
280、外汇局根据企业遵守外汇管理规定等情况，将企业分为 A、 B、 C 三类，实施分类管理。——[判断题]
A 正确
B 错误
正确答案：A
281、从事跨境电子商务的企业可将出口货物在境外发生的仓储、物流、税收等费用与出口货款轧差结算，并按规定办理实际收付数据和还原数据申报。 ——[判断题]
A 正确
B 错误
正确答案：A
282、海关特殊监管区域内机构之间的服务贸易，可以人民币或外币计价结算。——[判断题]
A 正确
B 错误
正确答案：A
283、持有外国人永久居留身份证的境外个人适用购汇年度便利化额度。——[判断题]
A 正确
B 错误
正确答案：A
284、境外个人原兑换未用完的人民币兑回外汇，凭本人有效身份证件和原兑换水单办理， 原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起24个月——[判断题]
A 正确
B 错误
正确答案：A
285、个人可委托近亲属代为办理年度便利化额度内的结汇和购汇。——[判断题]
A 正确
B 错误
正确答案：A
286、个人允许以分拆等方式规避便利化额度管理及真实性管理。——[判断题]
A 正确
B 错误
正确答案：B
287、外汇局对规避管理的个人实行“关注名单”管理。——[判断题]
A 正确
B 错误
正确答案：A
288、结售汇“关注名单”内个人的关注期限为列入“关注名单”的当年及之后连续 2 年。——[判断题]
A 正确
B 错误
正确答案：A
289、被实施风险提示的个人，首次在柜台办理个人外汇业务时，银行应打印纸质《个人外汇业务风险提示函》进行告知。——[判断题]
A 正确
B 错误
正确答案：A
290、境内个人从事跨境电子商务，不可以通过本人外汇账户办理跨境电子商务外汇结算。 ——[判断题]
A 正确
B 错误
正确答案：B
291、境内个人办理跨境电子商务项下结售汇，提供有交易额的材料或交易电子信息的，不占用个人年度便利化额度。——[判断题]
A 正确
B 错误
正确答案：A
292、个人外汇账户内资金境内划转，仅限于本人账户之间、个人与近亲属账户之间。——[判断题]
A 正确
B 错误
正确答案：A
293、银行办理个人经常项目外汇业务，应对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审核。——[判断题]
A 正确
B 错误
正确答案：A
294、财政资金预算内的机关、事业单位和社会团体等办理非贸易非经营性用汇项下提取外币现钞业务， 可按规定直接到银行办理。——[判断题]
A 正确
B 错误
正确答案：A
295、司法和行政执法等机构的罚没款、暂扣款和专项收缴款为外币现钞的，银行可根据上述机构的相关文件直接办理结汇、存入经常项目外汇账户和提取外币现钞等手续。——[判断题]
A 正确
B 错误
正确答案：A
296、个人提取外币现钞当日累计等值 1 万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理。——[判断题]
A 正确
B 错误
正确答案：A
297、个人出境赴战乱、外汇管制严格、金融条件差或金融动乱的国家（地区），确
有需
要提取超过等值 1 万美元以上外币现钞的， 凭本人有效身份证件、提钞用途等材料向银行所在地外汇局事前报备。——[判断题]
A 正确
B 错误
正确答案：A
298、个人存入外币现钞当日累计等值 1 万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理。——[判断题]
A 正确
B 错误
正确答案：A
299、 个人占用年度便利化额度的外币现钞结汇，当日外币现钞结汇累计金额在等值1万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理。——[判断题]
A 正确
B 错误
正确答案：A
300、个人携带外币现钞等入境，超过等值5000美元的应向海关书面申报。——[判断题]
A 正确
B 错误
正确答案：A
301、银行应加强对个人大额、异常外币现钞存取业务的真实合法性审核，严格审核外币现钞来源或用途。——[判断题]
A 正确
B 错误
正确答案：A
302、银行办理外币现钞收付业务， 应遵守我国反洗钱与反恐怖融资的有关规定，并按银行外汇业务数据采集规范相关规定及时、准确报送外币现钞有关数据。——[判断题]
A 正确
B 错误
正确答案：A
303、境内机构捐赠外汇收支应遵守我国法律法规及其他相关管理规定，不得违背社会公德，不得损害公共利益和其他公民的合法权益。——[判断题]
A 正确
B 错误
正确答案：A
304、境内机构应通过捐赠外汇账户办理捐赠外汇收支。——[判断题]
A 正确
B 错误
正确答案：A
305、外汇局对货物贸易收支异常的辅导期企业进行重点监测和核查， 并实施分类管理。——[判断题]
A 正确
B 错误
正确答案：A
306、企业收取货款后应按合同约定及时、足额出口货物；支付货款后应按合同约定及时、足额进口货物。——[判断题]
A 正确
B 错误
正确答案：A
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