2021年违法发放贷款罪最新立案标准

违法发放贷款罪的最新立案标准和刑罚规定。根据数额巨大或造成重大损失的情形，违法发放贷款100万元以上不满500万元的可处以有期徒刑或拘役，并处罚金；违法发放贷款500万元以上的可处以有期徒刑，并处罚金。自然人和单位犯罪的判罚也有所不同。此外，文章还提及了违法发放贷款罪的罪过形式一般为过失，特殊情况下为故意。

法律分析

一、违法发放贷款罪最新立案标准

(一)具有下列情形之一的，属于“数额巨大或者造成重大损失”，应予立案追诉，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金：

1.违法发放贷款100万元以上不满500万元的;

2.造成直接经济损失20万元以上不满100万元的;

3.造成重大损失的其他情形。

(二)具有下列情形之一的，属于“数额特别巨大或者造成特别重大损失”，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：

1.违法发放贷款500万元以上的;

2.造成直接经济损失100万元以上的;

3.造成特别重大损失的其他情形。

二、违法发放贷款罪的怎么判刑

违法发放贷款罪分为自然人犯罪和单位犯罪：第一种情形自然人违法发放贷款罪的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。第二单位违法发放贷款罪的，对单位判处罚金，并对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照上述对个人犯罪的规定处罚。

银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。

相关

《中华人民共和国刑法》第一百八十六条

银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。

银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。

单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。

违法发放贷款罪的罪过形式一般情况下是过失，特殊情况下是故意。如果行为人认识到其违法发放贷款行为会导致重大经济损失仍然违法发放贷款则其罪过形式为故意;如果行为人在违法发放贷款时没有认识到其行为会导致重大经济损失而发放贷款则其主观方面为过失。

结语

违法发放贷款罪的最新立案标准明确了不同数额和损失情形的处理方式。对于数额巨大或者造成重大损失的情形，将追究刑事责任，处以有期徒刑或拘役，并处罚金。而对于数额特别巨大或者造成特别重大损失的情形，刑罚更为严厉。此外，自然人和单位犯罪的处罚也有所不同。银行或金融机构工作人员违反规定发放贷款的行为将受到严厉打击。违法发放贷款罪的罪过形式一般为过失，但在特殊情况下可能为故意。根据《中华人民共和国刑法》相关规定，对违法发放贷款罪将依法从重处罚。

法律依据

中华人民共和国刑法（2020修正）：第二编 分则 第九章 渎职罪 第四百零六条 国家机关工作人员在签订、履行合同过程中，因严重不负责任被诈骗，致使国家利益遭受重大损失的，处三年以下有期徒刑或者拘役；致使国家利益遭受特别重大损失的，处三年以上七年以下有期徒刑。

公安机关办理刑事案件程序规定：第六章 强制措施 第二节 取保候审 第八十二条 对累犯，犯罪集团的主犯，以自伤、自残办法逃避侦查的犯罪嫌疑人，严重暴力犯罪以及其他严重犯罪的犯罪嫌疑人不得取保候审，但犯罪嫌疑人具有本规定第八十一条第一款第三项、第四项规定情形的除外。

中华人民共和国反洗钱法：第五章 反洗钱国际合作 第二十九条 涉及追究洗钱犯罪的司法协助，由司法机关依照有关法律的规定办理。