证券从业资格（金融市场基础知识）模拟试卷13 (题后含答案及解析)
题型有：1. 选择题 2. 综合型选择题
选择题
1． 国家为了管理官方外汇储备成立了代表国家进行投资的( )。 A．信托投资公司 B．主权财富基金 C．国家开发银行
D．保险公司及保险资产管理公司
正确答案：B
解析：随着国际经济、金融形势的变化，目前不少国家尤其是发展中国家拥有了大量的官方外汇储备，为管理好这部分资金，成立了代表国家进行投资的主权财富基金。
2． 下列关于我国社保基金的说法中，不正确的是( )。
A．主要由两部分组成：一部分是社会保障基金，另一部分是社会保险基金 B．由全国社会保障基金理事会直接运作的投资范围限于银行存款、在一级市场购买国债
C．其投资范围包括银行存款、国债、证券投资基金、股票、信用等级在投资级以上的企业债、金融债等有价证券
D．委托单个社保基金投资管理人进行管理的资产不得超过年度社保基金委托资产总值的30％
正确答案：D
解析：2006年，财政部、劳动和社会保障部、国家外汇管理局发布《全国社会保障基金境外投资管理暂行规定》，根据该规定，对于以外汇形式上缴的境外国有股减持所得，社保基金理事会可以委托合格的境外投资管理人进行境外投资，境外投资的比例，按成本计算，不得超过全国社保基金总资产的20％，境外投资限于银行存款。
3． 证券公司办理集合资产管理业务，投资于权益类证券以及股票型证券投资基金的资产，不得超过该计划资产净值的( )。
A．5％ B．10％ C．15％ D．20％
正确答案：D 解析：证券公司办理集合资产管理业务，投资于权益类证券以及股票型证券投资基金的资产，不得超过该计划资产净值的20％。
4． IB制度起源于( )。 A．日本 B．中国香港 C．美国 D．德国
正确答案：C
解析：IB制度起源于美国，目前在金融期货交易发达的国家和地区(美国、英国、韩国、我国台湾地区等)得到普遍推广，并取得了成功。
5． 证券公司申请介绍业务资格，申请日前( )个月各项风险控制指标应当符合规定标准。
A．3 B．6 C．9 D．12
正确答案：B
解析：证券公司申请介绍业务资格，应当符合下列条件：①申请日前6个月各项风险控制指标符合规定标准；②已按规定建立客户交易结算资金第三方存管制度。
6． 会计师事务所职业保险的累计赔偿限额与累计职业风险基金之和不少于( )万元。
A．1000 B．600 C．500 D．300
正确答案：B 解析：会计师事务所职业保险的累计赔偿限额与累计职业风险基金之和不少于600万元。
7． 投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构从事证券服务业务的人员必须具备证券专业知识和从事证券业务或者证券服务业务( )年以上的经验。
A．1 B．2 C．3 D．5
正确答案：B
解析：投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构从事证券服务业务的人员必须具备证券专业知识和从事证券业务或者证券服务业务2年以上的经验。
8． 证券评级机构应当自取得证券评级业务许可之日起( )日内，将其信用等级划分及定义、评级方法、评级程序报中国证券业协会备案。
A．20 B．30 C．40 D．50
正确答案：A
解析：证券评级机构应当自取得证券评级业务许可之日起20旧内，将其信用等级划分及定义、评级方法、评级程序报中国证券业协会备案，并通过中国证券业协会网站、本机构网站及其他公众媒体向社会公告。
9． 从资本市场的发展历程来看，( )是培育和发展市场的重要环节，是证券监管机构的首要任务和宗旨。
A．降低系统性风险
B．保证证券市场的公平、效率和透明 C．保护投资者利益，让投资者树立信心 D．防止内幕交易
正确答案：C
解析：从资本市场的发展历程来看，保护投资者利益，让投资者树立信心，是培育和发展市场的重要环节，是证券监管机构的首要任务和宗旨。
10． 无记名股票与记名股票的主要差别是( )。 A．股东权利不同 B．股票记载方式不同 C．股票定价方式不同 D．股票发行方式不同
正确答案：B 解析：无记名股票也称不记名股票，与记名股票的差别不是在股东权利等方面，而是在股票的记载方式上。
11． 在没有优先股票的条件下，以公司净资产除以发行在外的普通股票的股数求得( )。
A．每股账面价值 B．每股内在价值 C．每股票面价值 D．每股清算价值
正确答案：A 解析：股票的账面价值又称股票净值或每股净资产，在没有优先股的条件下，每股账面价值等于公司净资产除以发行在外的普通股票的股数。
12． 决定股票市场价格的是股票的( )。 A．票面价值 B．账面价值 C．清算价值 D．内在价值
正确答案：D
解析：股票的内在价值即理论价值，也即股票未来收益的现值。股票的内在价值决定股票的市场价格，股票的市场价格总是围绕其内在价值波动。
13． 股票及其他有价证券的理论价格是以一定的( )计算出来的未来收入的现值。
A．必要收益率 B．定期存款利息率 C．无风险利率 D．存款准备金率
正确答案：A 解析：股票的现值就是股票未来收益的当前价值，也就是人们为了得到股票的未来收益愿意付出的代价。可见，股票及其他有价证券的理论价格就是以一定的必要收益率计算出来的未来收入的现值。
14． 上海证券交易所与中证指数有限公司参照GICS将沪市上市公司分为( )大行业。
A．8 B．9 C．10 D．11
正确答案：C
解析：上海证券交易所与中证指数有限公司参照GICS，于2007年5月31日对沪市上市公司行业分类进行了调整，分为金融地产、原材料、工业、可选消费、主要消费、公用事业、能源、电信业务、医药卫生、信息技术10大行业。
15． 最有影响的政治因素是( )。 A．政权更迭
B．政治领导人更迭 C．战争
D．国际政治局势变化
正确答案：C
解析：战争是最有影响的政治因素。战争会破坏社会生产力，使经济停滞、生产凋敝、收入减少、利润下降。
16． 风险控制指标体系和风险监管制度的核心是( ) A．净资本 B．固定资本 C．流动资本 D．注册资本
正确答案：A
解析：2006年7月，中国证监会发布实施了《证券公司风险控制指标管理办法》，并于2008年根据实践情况对该办法进行了修订。该办法建立了以净资本为核心的风险控制指标体系和风险监管制度。
17． 我国有关法律规定，公司缴纳所得税后的利润，按照( )顺序分配。 A．弥补亏损，提取法定公积金，提取法定公益金，提取任意公积金 B．弥补亏损，提取法定公益金，提取法定公积金，提取任意公积金 C．提取法定公益金，弥补亏损，提取法定公积金，提取任意公积金 D．提取法定公益金，弥补亏损，提取任意公积金，提取法定公积金
正确答案：A
解析：我国有关法律规定，公司缴纳所得税后的利润，在支付普通股票的股利之前，应按如下顺序分配：弥补亏损，提取法定公积金，提取法定公益金，提取任意公积金。可见，普通股股东能否分到股息和红利以及分得多少，取决于公司的税后利润多少以及公司未来发展的需要。故选A。
18． 未完成股权分置改革的公司，按股份流通受限与否分类，分为( )。 A．未上市流通股份和已上市流通股份 B．有限售条件股份和无限售条件股份 C．外资股和内资股
D．普通股票和优先股票
正确答案：A
解析：未完成股权分置改革的公司，按股份流通受限与否分类，分为未上市流通股份和已上市流通股份。
19． 道.琼斯股价平均数采用修正平均股价法来计算股价平均数，每当股票分割、送股或增发、配股数超过原股份( )时，就对除数作相应的修正。
A．9％ B．10％ C．12％ D．15％
正确答案：B
解析：目前在国际上影响最大、历史最悠久的道.琼斯股价平均数采用修正股价平均数法来计算股价平均数，每当股票分割、送股或增发、配股数超过原股
份10％时，就对除数作相应的修正。
20． 债券的( )是指债券持有人的收益相对稳定，不随发行者经营收益的变动而变动，并且可按期收回本金。
A．偿还性 B．风险性 C．安全性 D．收益性
正确答案：C 解析：债券的安全性是指债券持有人的收益相对稳定，不随发行者经营收益的变动而变动，并且可按期收回本金。
21． 金融债券的期限以( )较为多见。 A．短期 B．中期 C．长期 D．永久期
正确答案：B
解析：金融债券的期限以中期较为多见。
22． ( )风险最大。 A．国债
B．金融机构债券 C．地方政府债券 D．公司债券
正确答案：D
解析：由于公司的情况千差万别，有些经营有方、实力雄厚、信誉高，也有一些经营较差，可能处于倒闭的边缘，因此，公司债券的风险性相对于政府债券和金融债券要大一些。
23． 下列关于债券发行主体的说法中，正确的是( )。 A．金融债券的发行主体是政策性银行 B．公司债券的发行主体是股份公司
C．记账式债券的发行主体是非股份制企业
D．凭证式债券的发行主体是政府非股份制企业
正确答案：B
解析：凭证式债券即凭证式国债，和记账式债券一样，是政府债券的一种，其发行主体是政府；公司债券的发行主体是股份公司，但有些国家也允许非股份制企业发行债券。所以，归类时，可将公司债券和企业发行的债券合在一起，称为公司(企业)债券；金融债券的发行主体是银行或非银行的金融机构。
24． 债券是一种( )。 A．有期证券 B．无期证券 C．永久证券 D．终生证券
正确答案：A
解析：债券一般有规定的偿还期，期满时债务人必须按时归还本金，因此，债券是一种有期证券。
25． 在各类债券中，( )的信用等级是最高的。 A．金融债券 B．政府债券 C．公司债券 D．国际债券
正确答案：B
解析：政府债券是政府发行的债券，由政府承担还本付息盼责任，是国家信用的体现。在各类债券中，政府债券的信用等级是最高的，通常被称为“金边债券”。
26． 我国金融债券的发行始于( )。 A．北洋政府时期 B．国民党政府时期
C．1993年，中国投资银行被批准发行 D．1994年，我国政策性银行成立后
正确答案：A
解析：我国金融债券的发行始于北洋政府时期，后来，国民党政府时期也曾多次发行过金融公债、金融长期公债和金融短期公债。
27． 企业债的发行要得到( )的核准。 A．发改委 B．银监会 C．证监会 D．保监会
正确答案：A
解析：企业债券由1993年8月2日国务院发布的《企业债券管理条例》规范。根据规定，发行企业债券，需要经过向有关主管部门进行额度申请和发行申报两个步骤。拟发行企业要向国家发展改革委提出额度申请和发行申报，国家发展改革委核准通过并经中国人民银行和中国证监会会签后，由国家发展改革委下达批复文件。
28． 被动型基金始终保持( )的市场平均收益水平。 A．远期 B．即期 C．历史 D．预期
正确答案：B 解析：被动型基金始终保持即期的市场平均收益水平，因而其收益不会太高，也不会太低。
29． 公司型基金在组织形式上与( )类似，由股东选举董事会，由董事会选聘基金管理公司，基金管理公司负责管理基金的投资业务。
A．合资公司 B．有限责任公司 C．股份有限公司 D．集团公司
正确答案：C
解析：公司型基金在组织形式上与股份有限公司类似，由股东选举董事会，由董事会选聘基金管理公司，基金管理公司负责管理基金的投资业务。
30． 基金份额持有人大会一般由( )召集。 A．基金管理人 B．基金托管人 C．基金持有人 D．基金结算人
正确答案：A 解析：基金份额持有人大会由基金管理人召集；基金管理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集。
31． 基金在任何交易日日终，持有的买人股指期货合约价值，不得超过基金净资产的( )。
A．2％ B．4％ C．8％ D．10％
正确答案：D
解析：基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得超过基金资产净值的10％。
32． 信用互换属于( )。
A．股权类产品的衍生工具 B．货币衍生工具 C．利率衍生工具 D．信用衍生工具
正确答案：D 解析：信用衍生工具是指以基础产品所蕴含的信用风险或违约风险为基础变量的金融衍生工具，用于转移或防范信用风险，是20世纪90年代以来发展最为迅速的一类衍生产品，主要包括信用互换、信用联结票据等。
33． 金融衍生工具从( )可以分为金融远期合约、金融期货、金融期权、金融互换和结构化金融衍生工具。
A．自身交易的方法和特点 B．基础工具 C．交易场所 D．产品形态
正确答案：A 解析：金融衍生工具从其自身交易的方法和特点可以分为金融远期合约、金融期货、金融期权、金融互换和结构化金融衍生工具。
34． 1982年，正式开办世界上第一个股票指数期货交易的交易所是( )。 A．美国证券交易所 B．堪萨斯期货交易所 C．纽约证券交易所
D．芝加哥商业交易所所属的国际货币市场
正确答案：B
解析：1982年，世界上第一个股票指数期货交易所——堪萨斯期货交易所正式开办。
35． 根据( )划分，金融期权可以分为欧式期权、美式期权和修正的美式期权。
A．选择权的性质
B．合约所规定的履约时间的不同 C．金融期权基础资产性质的不同
D．协定价格与基础资产市场价格的关系
正确答案：B
解析：按照合约所规定的履约时间的不同，金融期权可以分为欧式期权、美式期权和修正的美式期权。
36． 具有两种基础资产，可以择优执行其中一种(任选期权)的是( )。 A．奇异型期权
B．股票组合期权 C．股价指数期权 D．百慕大期权
正确答案：A 解析：奇异型期权通常在选择权性质、基础资产以及期权有效期等内容上与标准化的交易所交易期权存在差异，种类庞杂，较为流行的就有数十种之多。例如，有的期权合约具有两种基础资产，可以择优执行其中一种(任选期权)；有的可以在规定的一系列时点行权(百慕大期权)；有的对行权设置一定条件(障碍期权)；有的行权价格可以取基础资产在一段时间内的平均值(平均期权)。
37． 传统的证券发行是以( )为基础。 A．企业 B．股票 C．债券 D．资产池
正确答案：A 解析：传统的证券发行是以企业为基础，而资产证券化则是以特定的资产池为基础发行证券。
38． 有些证券化交易中，并不需要外部增级机构，而是采用( )抵押等方法进行内部增级。
A．超额 B．等额 C．实物 D．财产
正确答案：A
解析：有些证券化交易中，并不需要外部增级机构，而是采用超额抵押等方法进行内部增级。
39． 信用增级机构负责提升证券化产品的信用等级，为此要向( )收取相应费用，并在证券违约时承担赔偿责任。
A．原始受益人 B．特定目的机构 C．承销人
D．证券化产品投资者
正确答案：B 解析：信用增级机构负责提升证券化产品的信用等级，为此要向特定目的机构收取相应费用，并在证券违约时承担赔偿责任。
40． 证券交易申报时间的先后顺序按( )确定。
A．投资者提出申报的时间 B．证券交易商接受申报的时间
C．证券交易所交易主机接受申报的时间 D．证券交易所交易系统接受申报的时间
正确答案：C 解析：证券交易申报时间的先后顺序按证券交易所交易主机接受申报的时间确定。
41． 深圳证券交易所规定，采用竞价交易方式的，每个交易日的( )为收盘集合竞价时间。
A．9：15～9：25 B．9：20～9：25 C．9：25～9：30 D．14：57～15：00
正确答案：D
解析：深圳证券交易所规定，采用竞价交易方式的，每个交易日的14：57～15：00为收盘集合竞价时间。
42． 国债现券、企业债(含可转换债券)、国债回购以及以后出现的新的交易品种，其交易佣金标准由( )制定。
A．中国证监会 B．中国结算公司 C．国家发改委 D．证券交易所
正确答案：D
解析：国债现券、企业债(含可转换债券)、国债回购以及以后出现的新的交易品种，其交易佣金标准由证券交易所制定并报中国证监会和原国家计划和发展委员会(现为国家发展和改革委员会)备案，备案15天内无异议后实施。
43． 2008年9月19日，证券交易印花税对( )按1‰税率征收，对受让方不再征收。
A．买入方 B．所有投资者 C．证券公司 D．出让方
正确答案：D
解析：2008年9月19日，证券交易印花税只对出让方按1‰税率征收，对受让方不再征收。
44． 某投资者于某年10月17日在沪市买入2手X国债(该国债的起息日是
6月14日，按年付息，票面利率为11．83％)，成交价132．75元；次年1月6日卖出，成交价130．26元。然后，于2月2日在深市买入Y股票(属于A股)500股，成交价10．92元；2月18日卖出，成交价11．52元。假设经纪人不收委托手续费，对国债交易佣金的收费为成交金额的0．2％，对股票交易佣金的收费为成交金额的2．8‰，买入X国债的实际付出是( )元。
A．2736．68 B．2737．68 C．2738．38 D．2739．38
正确答案：B
解析：①净价交易额＝成交张数×成交价＝2×10×132．75＝2 655(元)；②(6月14日～10月17日)持有天数＝17＋31＋31＋30＋17＝126(天)；应计利息额＝债券面值×票面利率÷365×持有天数＝2×1000×11．83％÷365×126＝81．68(元)；③买入国债的交易总额＝净价交易额＋应计利息＝2655＋81．68＝2736．68(元)；④佣金＝2736．68×0．2‰＝0．547(元)，按1元收取；⑤买入国债的实际付出为2736．68＋1＝2737．68(元)。
45． 目前，投资者在我国证券市场上进行证券交易时采用( )。 A．挂名制 B．匿名制 C．代码制 D．实名制
正确答案：D
解析：目前，投资者在我国证券市场上进行证券交易时采用实名制。
46． 在地方政府债券的承销中的承销商原则上不得超过( )家。 A．10 B．15 C．20 D．30
正确答案：C
解析：在地方政府债券承销中的承销商原则上不得超过20家。
47． 次级债务是指由银行发行的，固定期限( )，除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。
A．不低于5年(含5年) B．不低于3年(含3年) C．不低于5年(不含5年) D．不低7：3年(不含3年)
正确答案：A
解析：次级债务是指由银行发行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。
48． 证券公司为满足承销股票、债券等特定业务的流动性资金需要，借入期限在( )个月以上及2年以下(不含2年)的次级债务为短期次级债务。
A．3 B．4 C．5 D．6
正确答案：A
解析：证券公司为满足承销股票、债券等特定业务的流动性资金需要，借入期限在3个月以上(含3个月)2年以下(不含2年)的次级债务为短期次级债务。短期次级债务不计入净资本，仅可在公司开展有关特定业务时按规定和要求扣减风险资本准备。
49． 中国银监会借鉴其他国家对混合资本工具的有关规定，选择以( )作为我国混合资本工具的主要形式。
A．场外交易的企业债券 B．凭证式国债
C．银行间市场发行的债券 D．交易所市场发行的债券
正确答案：C
解析：中国银监会借鉴其他国家对混合资本工具的有关规定，严格遵照《巴塞尔协议》要求的原则特征，选择以银行间市场发行的债券作为我国混合资本工具的主要形式，并由此命名我国的混合资本工具为混合资本债券。
50． 在中国境内申请发行人民币债券的国际开发机构应向( )等窗口单位递交债券发行申请。
A．财政部
B．中国人民银行
C．国家发展和改革委员会 D．中国证监会
正确答案：A 解析：在中国境内申请发行人民币债券的国际开发机构应向财政部等窗口单位递交债券发行申请，由窗口单位会同中国人民银行、国家发改委、中国证监会等部门审核后，报国务院同意。
综合型选择题
51． 下列选项中，属于证券投资基金的技术风险的是( )。 Ⅰ．经济因素和政治因素导致的市场价格变化 Ⅱ．基金投资者大量赎回导致的风险 Ⅲ．交易网络出现异常导致的风险 Ⅳ．注册登记系统瘫痪导致的风险
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D．Ⅲ、Ⅳ
正确答案：D
解析：Ⅰ项属于市场风险；Ⅱ项属于巨额赎回风险。
52． 下列选项中属于我国证券登记结算机构业务范围和职能的有( )。 Ⅰ．接受上市申请，安排证券上市 Ⅱ．证券的存管和过户 Ⅲ．证券持有人名册登记 Ⅳ．受发行人的委托派发证券权益
A．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案：A
解析：Ⅰ项“接受上市申请，安排证券上市”属于证券交易所的职能。
53． 下列属于证券公司在资产管理业务中存在的管理风险的是( )。 Ⅰ．与客户签订资产管理合同不规范、约定不明 Ⅱ．操作人员违反合同约定买卖证券或划转资金 Ⅲ．证券公司因管理不善、违规操作而导致管理的客户资产损失 Ⅳ．证券公司高级管理人员徇私舞弊
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案：A
解析：Ⅳ项“证券公司高级管理人员徇私舞弊”属于合规风险。其他各项都属于管理风险。
54． 下列选项中，属于债券评级程序中前期准备阶段的是( )。 Ⅰ．评估客户向评估公司提出信用评级申请，双方签订《信用评级协议书》 Ⅱ．评估小组应向评估客户发出《评估调查资料清单》，要求评估客户在较短时间内把评估调查所需资料准备齐全 Ⅲ．根据需要，评估小组还要向主管部门、工商行政部门、银行、税务部门及有关单位进行调查了解进行核实 Ⅳ．评估公司指派项目评估小组，并制定项目评估方案
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案：B
解析：Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ项属于前期准备阶段；Ⅲ项属于信息收集阶段。
55． 下列关于股票价格平均数的说法中，正确的是( )。 Ⅰ．股价平均数是采用股价平均法来度量所有样本股经调整后价格水平的平均值 Ⅱ．简单算术股价平均数在计算时没有考虑权数，即忽略了发行量和成交量 Ⅲ．加权股价平均数是以样本股每日收盘价之和除以样本数 Ⅳ．修正股价平均数是在简单算术股价平均数法的基础上，当样本股的股本结构发生变化时，通过变动除数，使股价平均数保持连贯性
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案：B
解析：Ⅲ项，加权股价平均数又称加权平均股价，是将各样本股票的发行量或成交量作为权数计算出来的股价平均数。以样本股每日收盘价之和除以样本数指的是简单算术股价平均数。
56． 目前在我国A股账户可用于买卖( )。 Ⅰ．A股 Ⅱ．B股 Ⅲ．债券 Ⅳ．权证
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案：C
解析：A股账户是我国目前用途最广、数量最多的一种通用型证券账户，既可用于买卖人民币普通股票，也可用于买卖债券、上市基金、权证等各类证券。
57． 下列关于上交所B股分红派息的说法中，正确的是( )。 Ⅰ．B股现金红利派放的最后交易日为公告刊登日后的第3日 Ⅱ．B股现金红利派放的权益登记日为公告刊登日后的第3 H Ⅲ．B股送股，申请材料送交日为公告刊登日5日前 Ⅳ．B股送股，向证券交易所提交公告申请日为送股公告刊登日1日前
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案：B
解析：B股现金红利派放的权益登记日为公告刊登日后的第6日。
58． 按照驱动因素划分，金融风险包括( )。 Ⅰ．经济风险 Ⅱ．市场风险 Ⅲ．信用风险 Ⅳ．流动性风险
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案：C
解析：按照驱动因素，可将金融风险分为市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险等类型。
59． 在证券公司住所地申请设立证券营业部的，应符合的条件有( )。 Ⅰ．上一年度证券营业部平均代理买卖证券业务净收入不低于公司所在的辖区内证券公司的平均水平 Ⅱ．最近一次证券公司分类评价类别在C类以上(含C类) Ⅲ．上一年度公司代理买卖证券业务净收入位于行业前20名 Ⅳ．上一年度公司证券营业部平均代理买卖证券业务净收入位于行业前20名
A．Ⅱ、Ⅲ B．Ⅰ、Ⅱ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D．Ⅲ、Ⅳ
正确答案：B
解析：按照《关于进一步规范证券营业网点的规定》，在证券公司住所地申请设立证券营业部的，上一年度证券营业部平均代理买卖证券业务净收入不低于公司住所地所在的辖区内证券公司的平均水平，且最近一次证券公司分类评价类别在C类以上(含C类)，或者最近3年分类评价类别均在B类以上(含B类)，且有1年为A类。
60． 下列关于证券交易所对交易异常情况的处理的说法中，正确的有( )。 Ⅰ．按照交易资金一定比例收取罚款 Ⅱ．口头或书面警示 Ⅲ．报请中国证监会冻结相关证券账户或资金账户 Ⅳ．限制相关证券账户交易
A．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案：A
解析：证券交易所对交易异常情况的处理措施包括：①口头或书面警示；②约见谈话；③要求提交书面承诺；④限制相关证券账户交易；⑤报请中国证监会冻结相关证券账户或资金账户；⑥上报中国证监会查处。
61． 下列关于交易商在固定收益平台进行固定收益证券交易的说法中，正
确的是( )。 Ⅰ．一级交易商履行做市义务的，可在交易所规定的额度内申报卖出固定收益证券 Ⅱ．当日被待交收处理的固定收益证券当日可以卖出 Ⅲ．交易商申报卖出固定收益证券的数量不得超过其证券账户内可交易余额 Ⅳ．交易商当日买人的固定收益证券当日可以卖出
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案：B
解析：当日被待交收处理的固定收益证券，下一交易日可以卖出。
62． 按募集方式的不同，可以将分级基金分为( )。 Ⅰ．公募基金 Ⅱ．私募基金 Ⅲ．公司型基金 Ⅳ．契约性基金
A．Ⅰ、Ⅱ B．Ⅲ、Ⅳ C．Ⅰ、Ⅲ D．Ⅱ、Ⅳ
正确答案：A 解析：按募集方式的不同，可以将分级基金分为公募基金和私募基金两种类型。
63． 下列关于资产管理业务的说法中，正确的是( )。 Ⅰ．资产管理业务主要包括3种：为单一客户办理定向资产管理业务；为多个客户办理集合资产管理业务；为客户特地目的办理专项资产管理业务 Ⅱ．专项资产管理业务的特点之一是证券公司与客户必须是一对一的 Ⅲ．专项资产管理业务通过专门账户经营运作 Ⅳ．集合资产管理业务的投资范围有限定性与非限定性之分
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案：B
解析：定向资产管理业务的特点之一是证券公司与客户必须是一对一的。
64． 下列关于证券投资基金业务的说法中，正确的有( )。 Ⅰ．证券投资基金业务包括基金募集与销售、基金的投资管理和基金营运服务 Ⅱ．除基金管理公司外，其他金融机构经授权也可以依法募集基金 Ⅲ．基金管理公司应当按照委托人的要求对基金进行投资管理 Ⅳ．基金管理公司应当按照基金合同的约定对基金进行基金注册登记、核算与估值、基金清算和信息披露等业务
A．Ⅱ、Ⅳ
B．Ⅰ、Ⅳ C．Ⅱ、Ⅲ D．Ⅰ、Ⅱ
正确答案：B
解析：按照《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，依法募集基金是基金管理公司的一项法定权利，其他任何机构不得从事基金的募集活动。基金管理公司应当按照基金合同的约定，对基金进行投资管理及基金注册登记、核算与估值、基金清算和信息披露等业务。
65． 下列关于公开发行企业债券必备条件的说法中，正确的是( )。 Ⅰ．股份有限公司的净资产不低于人民币1亿元 Ⅱ．所筹资金用途符合国家产业政策 Ⅲ．最近3年平均可分配净利润足以支付债券1年的利息 Ⅳ．最近3年没有重大违法违规行为
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案：C 解析：根据《中华人民共和国证券法》第16条和2008年1月2日发布的《国家发展和改革委员会关于推进企业债券市场发展、简化发行核准程序有关事项的通知》规定，公开发行企业债券，股份有限公司的净资产额不得低于人民币3000万元，有限责任公司和其他类型企业的净资产额不得低于人民币6000万元。
66． 根据发行主体的不同，债券可分为( )。 Ⅰ．政府债券 Ⅱ．可转换债券 Ⅲ．金融债券 Ⅳ．公司债券
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案：B
解析：根据发行主体的不同，债券主要有政府债券、金融债券和公司债券3大类。
67． 下列关于全国银行间债券市场质押式回购交易的报价方式的说法中，正确的是( )。 Ⅰ．参与者的自主报价分为公开报价和对话报价 Ⅱ．公开报价包括单边报价与双边报价 Ⅲ．对话报价指参与者为表明自身交易意向而面ifi-j-f订场做出的不可直接确认成交的报价 Ⅳ．进行双边报价的参与者有义务在报价的合理范围内与对手达成交易
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案：B 解析：公开报价指参与者为表明自身交易意向而面向市场做出的不可直接确认成交的报价。
68． 下列关于股票交易特别处理的说法中，错误的是( ) Ⅰ．股票实施特别处理后，涨幅限制为10％，跌幅限制为5％ Ⅱ．股票实施特别处理后，涨幅限制为5％，跌幅限制为10％ Ⅲ．股票实施特别处理后，涨跌幅限制为5％ Ⅳ．股票实施特别处理后，涨跌幅限制为10％
A．Ⅰ、Ⅳ B．Ⅱ、Ⅳ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案：C
解析：股票实施特别处理后，涨跌幅限制为5％。
69． 证券公司定向资产管理业务的研究工作，应当符合的要求包括( )。 Ⅰ．建立研究与投资决策之间的交流制度，保持交流渠道畅通 Ⅱ．建立合理有效的控制措施 Ⅲ．建立和完善投资对象备选库制度，建立和维护备选库 Ⅳ．建立严密的研究工作业务流程，运用科学、有效的研究方法
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案：B
解析：建立合理有效的控制措施不属于定向资产管理业务的研究工作范畴。
70． 下列关于交易单元的说法中，错误的是( )。 Ⅰ．深圳证券交易所会员取得席位后，可根据业务需要向交易所申请设立1个或1个以上的交易单元 Ⅱ．会员从事证券经纪、自营、融资融券等业务，可以用同一个交易单元进行 Ⅲ．会员可以通过其他会员的网关进行交易申报 Ⅳ．深圳证券交易所会员可以自由将其设立的交易单元提供给证券投资基金管理公司、保险资产管理公司等机构使用
A．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案：A
解析：会员从事证券经纪、自营、融资融券等业务，应当分别通过专用的交易单元进行；会员不得通过其他会员的网关进行交易申报；经深圳证券交易所同
意，会员可将其设立的交易单元提供给证券投资基金管理公司、保险资产管理公司等机构使用。
71． 下列属于货币市场的是( )。 Ⅰ．同业拆借市场 Ⅱ．票据市场 Ⅲ．回购市场 Ⅳ．债券市场
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案：A
解析：货币市场主要包括同业拆借市场、票据市场、回购市场和货币市场基金等，Ⅳ项属于资本市场。
72． 下列项目中，属于资产管理业务的是( )。 Ⅰ．单一资产管理 Ⅱ．专项资产管理 Ⅲ．定向资产管理 Ⅳ．集合资产管理
A．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D．Ⅲ、Ⅳ
正确答案：A 解析：证券公司资产管理业务包括集合资产管理、定向资产管理和专项资产管理。
73． 下列关于交易商在固定收益证券综合电子平台进行固定收益证券交易的说法中，正确的是( )。 Ⅰ．固定收益平台主要进行固定收益证券的交易，包括交易商之间的交易和交易商与客户之间的交易两种 Ⅱ．交易商之间的交易是交易商之间按照规定，通过报价或询价方式买卖在固定收益平台挂牌交易的固定收益证券 Ⅲ．交易商与客户之间的交易是具有经纪业务的交易商与客户之间通过报价或询价的方式买卖在固定收益平台挂牌交易的固定收益证券 Ⅳ．固定收益平台韵交易时间为9：30～11：30、13：00～14：00
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案：B 解析：交易商与客户之间的交易是具有经纪业务的交易商可与其客户协议交易在固定收益平台挂牌交易的固定收益证券。
74． 下列关于金融自由化作用的说法中，正确的是( )。 Ⅰ．金融自由化使利率、汇率、股价的波动更加频繁、剧烈，使投资者迫切需要可以回避市场风险的工具 Ⅱ．金融自由化促进了金融竞争 Ⅲ．迫使银行业的经营
方式以存、贷款业务为主 Ⅳ．由于允许各金融机构业务交叉、相互渗透，多元化的金融机构纷纷出现，直接或迂回地夺走了银行业很大一块阵地
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案：B
解析：金融自由化使银行业不得不寻找新的收益来源，改变以存、贷款业务为主的传统经营方式，把金融衍生工具视作未来的新增长点。故Ⅲ项错误。
75． 证券公司经纪业务的特点是( )。 Ⅰ．业务对象的广泛性 Ⅱ．证券经纪商的中介性 Ⅲ．客户指令的权威性 Ⅳ．决策的自主性
A．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
正确答案：D
解析：决策的自主性是自营业务的特点。
76． 下列关于货币政策的说法中，不正确的是( )。 Ⅰ．货币政策是国家调节和控制宏观经济的唯一手段 Ⅱ．公开市场业务、存款准备金政策、汇率政策被称为货币政策的“三大法宝” Ⅲ．现阶段我国货币政策的操作目标是货币供应量 Ⅳ．我国的货币政策目标是保持货币币值稳定，并以此促进经济增长
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案：B
解析：货币政策是中央银行为实现特定经济目标而采用的控制和调节货币、信用及利率等方针和措施的总称，是国家调节和控制宏观经济的主要手段之一，而并非唯一手段。所以，Ⅰ项的叙述是不正确的。公开市场业务、存款准备金和再贴现(而不是汇率政策)是现代中央银行应用最为广泛的货币政策工具，被称为货币政策的“三大法宝”。所以，Ⅱ项的叙述是不正确的。现阶段我国货币政策的操作目标是基础货币，中介目标是货币供应量。所以，Ⅲ项的叙述是不正确的。《中国人民银行法》明确规定，我国的货币政策目标是“保持货币币值稳定，并以此促进经济增长”。所以，Ⅳ项的叙述是正确的。
77． 下列属于委托买卖证券中委托人义务的是( )。 Ⅰ．履行交割清算义务 Ⅱ．按规定缴存结算资金 Ⅲ．按要求填写开户书，并接受经纪商审查 Ⅳ．按规定报告进行证券买卖的原因
A．Ⅱ、Ⅳ B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
正确答案：D 解析：除“按规定报告进行证券买卖的原因”外，其他都属于委托人的义务。
78． 社保基金理事会直接运作的社保基金的投资范围限于( )。 Ⅰ．银行存款 Ⅱ．股票 Ⅲ．债券 Ⅳ．在一级市场购买国债
A．Ⅱ、Ⅲ B．Ⅰ、Ⅲ C．Ⅱ、Ⅳ D．Ⅰ、Ⅳ
正确答案：D 解析：社保基金理事会直接运作的社保基金的投资范围限于银行存款、在一级市场购买国债，其他投资须委托社保基金投资管理人管理和运作并委托社保基金托管人托管。
79． 按照规定，下列关于可转换公司债券转股的说法中，错误的是( )。 Ⅰ．即日买进的可转债当日可申请转股 Ⅱ．可转债的转股申报优于买卖申报 Ⅲ．可转债持有人申请“债转股”时，须一次将账户内的可转换债券全部转换成发行公司的股票 Ⅳ．可转债“债转股”的申报方向为买人，单位为手，1手为100元面额
A．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案：A
解析：可转债的买卖申报优于转股申报；可转债持有人申请“债转股”时，可全部或部分申请转换成发行公司的股票；可转债“债转股”的申报方向为卖出，单位为手，1手为1000元面额。
80． 下列关于分红派息的说法中，正确的是( )。 Ⅰ．上市公司每年至少要进行一次分红派息 Ⅱ．投资者领取红股、股息无需办理其他申领手续 Ⅲ．B股现金红利的派发日程与A股稍有不同 Ⅳ．董事会根据公司盈利水平和股息政策确定分红派息方案
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案：C 解析：没有强制要求上市公司每年分红派息；上市公司的分红派息须在每年决算并经审计后，由董事会根据公司盈利水平和股息政策确定分红派息方案。
81． 实践中，金融机构经常采用( )根据客户分级和资产分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售。 Ⅰ．客户调查问卷 Ⅱ．产品风险评估 Ⅲ．充分披露 Ⅳ．实地调查
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案：A
解析：实践中，金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法，根据客户分级和资产分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售。
82． 下列属于证券经纪业务禁止行为的是( )。 Ⅰ．将客户的资金和证券借与他人 Ⅱ．在公共场所进行投资咨询 Ⅲ．散布内幕信息 Ⅳ．违规向客户提供资金或有价证券
A．Ⅲ、Ⅳ B．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D．Ⅱ、Ⅳ
正确答案：B 解析：Ⅱ项不属于证券经纪业务禁止的行为，其他三项均属于证券经纪业务禁止行为。
83． 代表基金份额10％以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而( )都不召集的，代表基金份额10％以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案。 Ⅰ．基金管理人 Ⅱ．基金发起人 Ⅲ．基金托管人 Ⅳ．基金投资人
A．Ⅰ、Ⅱ B．Ⅰ、Ⅲ
C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案：B
解析：代表基金份额10％以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10％以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案。
84． 下列关于证券账户的说法中，不正确的是( )。 Ⅰ．人民币普通股票账户简称B股账户 Ⅱ．B股账户是我国目前用途最广、数量最多的一
种通用型证券账户 Ⅲ．证券账户按交易场所划分为上海证券账户和深圳证券账户 Ⅳ．基金账户只能用来买基金
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案：B
解析：人民币普通股票账户简称A股账户；A股账户是我国目前用途最广、数量最多的一种通用型证券账户；基金账户除用于买卖上市基金外，还可购买上市国债等债券。
85． 下列有关基金的表述中，正确的有( )。 Ⅰ．基金可以分为封闭式和开放式两种 Ⅱ．上市开放式基金不可以在二级市场买卖 Ⅲ．基金是一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式 Ⅳ．基金交易是指以基金为对象进行的流通转让活动
A．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正确答案：B
解析：上市的开放式基金，投资者可以在证券交易市场上进行买卖。
86． 在投资品种存在活跃市场的情况下，下列关于基金资产估值原则的说法中，正确的有( )。 Ⅰ．如果估值日有市价的，应当采用市价确定公允价值 Ⅱ．如果估值日没有市价的，但最近交易日后经济环境没有发生重大变化的，应当采用最近交易的市价确定公允价值 Ⅲ．如果估值日没有市价的，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，应当参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易的市价，确定公允价值 Ⅳ．有充分证据表明最近交易的市价不能真实反映公允价值的，应对最近交易的市价进行调整，以确定投资品种的公允价值
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D．Ⅲ、Ⅳ
正确答案：B
解析：对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值。估值日无市价的，但最近交易日后经济环境未发生重大变化的，应采用最近交易市价确定公允价值；估值日无市价且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，应参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价值。有充分证据表明最近交易市价不能真实反映公允价值的，应对最近交易的市价进行调整，以确定投资品种的公允价值。
87． 从事证券、期货投资咨询业务要遵守的原则包括( )。 Ⅰ．客观 Ⅱ．公正 Ⅲ．公开 Ⅳ．诚实信用
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案：B
解析：从事证券、期货投资咨询业务，必须遵守有关法律、法规和中国证监会的有关规定，遵循客观、公正和诚实信用的原则。
88． 对基金投资进行限制的主要目的有( )。 Ⅰ．降低风险 Ⅱ．避免基金操纵市场 Ⅲ．发挥基金引导市场的积极作用 Ⅳ．增加基金资产的收益水平
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D．Ⅲ、Ⅳ
正确答案：A 解析：对基金投资进行限制的主要目的有：①引导基金分散投资，降低风险。②避免基金操纵市场。③发挥基金引导市场的积极作用。
89． 一般来说，证券买卖委托受理过程包括( )。 Ⅰ．验证资金及证券 Ⅱ．审单 Ⅲ．委托执行 Ⅳ．验证
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案：B
解析：委托受理包括验证与审单、查验资金及证券；委托执行是委托受理之后的过程。
90． 下列关于限仓制度以及大户报告制度的说法中，正确的是( )。 Ⅰ．限仓制度能防止市场风险过度集中 Ⅱ．限仓制度是对交易者持仓数量加以限制的制度 Ⅲ．限仓制度能有效防范操纵市场的行为 Ⅳ．大户报告制度不能判断大户交易风险状况
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案：A
解析：限仓制度是交易所为了防止市场风险过度集中和防范操纵市场的行为，而对交易者持仓数量加以限制的制度。大户报告制度是交易所建立限仓制度后，当会员或客户的持仓量达到交易所规定的数量时，必须向交易所申报有关开户、交易、资金来源、交易动机等情况，以便交易所审查大户是否有过度投机和操纵市场的行为，并判断大户交易风险状况的风险控制制度。
91． 下列不属于银行间债券市场特征的是( )。 Ⅰ．交易结算风险由交易双方自行承担 Ⅲ．参与者有证券公司、基金管理公司、保险公司、企业和个人等投资者 Ⅲ．具有股票投资者投资组合和融资便利的功能 Ⅳ．由交易所提供结算担保和承担交易结算风险
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案：C
解析：Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项属于交易所债券市场的特征，Ⅰ项属于银行间债券市场的特征。
92． 下列关于证券交易所债券质押式回购报价的说法中，错误的是( )。 Ⅰ．以每百元资金的年收益率进行报价 Ⅱ．以债券回购交易资金的月收益率进行报价 Ⅲ．以每百元债券回购价格报价 Ⅳ．以每千元债券回购价格报价
A．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C．Ⅰ、Ⅱ、 D．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案：A
解析：Ⅰ项应为“以每百元资金的到期年收益率进行报价”。
93． 国债在净价交易的情况下，应计利息的计算涉及到的因素包括( )。 Ⅰ．债券面值 Ⅱ．票面利率 Ⅲ．市场利率 Ⅳ．已计利息天数
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案：C 解析：国债在净价交易的情况下，应计利息的计算涉及到的因素包括债券面值、票面利率、已计息天数等。
94． 下列关于证券登记的说法中，正确的是( )。 Ⅰ．证券登记按
性质划分为初始登记、变更登记和退出登记 Ⅱ．退出登记是指由证券登记结算机构执行并确认记名证券过户的行为 Ⅲ．权证发行登记参照股份首次公开发行登记办理 Ⅳ．证券登记具有确定或变更证券持有人及其权利的法律效力
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案：B
解析：由证券登记结算机构执行并确认记名证券过户的行为，是变更登记，而不是退出登记的定义。
95． 按照我国《企业会计准则》和中国证监会相关规定，下列关于基金资产估值基本原则的说法中，正确的是( )。 Ⅰ．对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值 Ⅱ．对不存在活跃市场的投资品种，应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值 Ⅲ．估值日无市价的，但最近交易日后经济环境未发生重大变化，应采用最近交易市价确定公允价值 Ⅳ．有充足理由表明按以上估值原则仍不能客观反映相关投资品种的公允价值的，基金管理公司应根据具体情况与持有人进行商定，按最能恰当公允价值的价格估值
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案：A 解析：有充足理由表明按以上估值原则仍不能客观反映相关投资品种的公允价值的，基金管理公司应根据具体情况与托管银行而不是持有人进行商定，按最能恰当反映公允价值的价格估值。
96． 下列关于全国性社会保障基金的说法中，正确的是( )。 Ⅰ．全国性社会保障基金主要投向国债市场 Ⅱ．全国性社会保障基金主要用于支付失业救济和退休金 Ⅲ．在大多数国家，社保基金只含全国性社会保障基金 Ⅳ．全国性社会保障基金是社会福利网的最后一道防线
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案：B
解析：在大多数国家，社保基金分为两个层次：①国家以社会保障税等形式征收的全国性社会保障基金。②由企业定期向员工支付并委托基金公司管理的企业年金。由于资金来源不一样，且最终用途不一样，这两种形式的社保基金管理方式亦完全不同。全国性的社会保障基金属于国家控制的财政收入，主要用于支
付失业救济和退休金，是社会福利网的最后一道防线，对资金的安全性和流动性要求非常高。这部分资金的投资方向有严格限制，主要投向国债市场。
97． 按照现行规定，下列关于委托撤单的说法中，正确的是( )。 Ⅰ．投资者的委托在未成交前，委托人有权撤销原有委托指令 Ⅱ．投资者可以对未成交部分的委托申请撤单，但不得撤销已成交部分的委托 Ⅲ．投资者可以对未申报的委托申请撤单，委托一经申报至证券交易所，不管成交与否，投资者都不得申请撤单 Ⅳ．对委托人撤销的委托，证券经纪商应及时将冻结的资金或证券解冻
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B．Ⅰ、Ⅱ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案：C
解析：在委托未成交之前，客户都可以变更或撤销委托。
98． 下列属于债券的基本性质的是( )。 Ⅰ．债券属于有价证券 Ⅱ．债券是一种虚拟资本 Ⅲ．债券是债权的表现 Ⅳ．发行人必须在约定的时间付息还本
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案：A
解析：债券具有以下基本性质：①债券属于有价证券。②债券是一种虚拟资本。③债券是债权的表现。
99． 证券登记结算公司的登记结算制度包括( )。 Ⅰ．证券实名制 Ⅱ．货银对付的交收制度 Ⅲ．净额结算制度 Ⅳ．统一结算制度
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案：A
解析：证券登记结算公司的登记结算制度包括：证券实名制、货银对付的交收制度、分级结算制度和结算参与人制度、净额结算制度。
100． 下列关于我国证券公司短期融资券的说法中，正确的是( )。 Ⅰ．约定在一定期限内还本付息 Ⅱ．在证券交易所发行 Ⅲ．在银行间债券市场发行 Ⅳ．以短期融资为目的
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案：C 解析：证券公司短期融资券是指证券公司以短期融资为目的，在银行间债券市场发行的约定在一定期限内还本付息的金融债券。
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