律法规、职业道德与业务规范》
课程试卷（含答案）
__________学年第___学期 考试类型：（闭卷）考试 考试时间： 90 分钟 年级专业_____________ 学号_____________ 姓名_____________
1、单选题（49分，每题1分）
1. 基金从业人员应做到忠诚廉洁，关于忠诚廉洁的具体要求，下列表述错误的是（ ）。
A． 不得利用职务之便或所在机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益
B． 可以为了客户的不合理要求损害所在机构的权益 C． 不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂 D． 不得侵占或者挪用基金财产 答案：B
解析：忠诚廉洁要求基金从业人员在执业活动中，做到公私分明和廉洁自律，自觉维护所在机构的利益和基金行业的形象。不得为了迎合客户的不合理要求而损害社会公共利益、所在机构或者他人的合法权益，不得私下接受客户委托买卖证券期货。
2. 关于基金招募说明书的内容，下列合规的是（ ）。 Ⅰ．货币市场基金招募说明书中约定申购、赎回费率均为0
Ⅱ．封闭式基金招募说明书中约定在基金的直销和代销网点申购和赎回
Ⅲ．混合型基金招募说明书约定基金份额净值低于1元时将停止计提管理费
Ⅳ．ETF招募说明书中约定既在交易所上市交易，也在一级市场以组合证券进行申购和赎回 A． Ⅲ、Ⅳ B． Ⅰ、Ⅱ C． Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D． Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 答案：D
解析：Ⅱ项，封闭式基金主要通过交易所进行交易，开放式基金主要在基金的直销和代销网点申购和赎回。
3. 法规中关于基金投资人范围的限制，下列说法错误的是（ ）。 A． 符合条件的台湾居民、港澳居民可以开立基金账户 B． 符合条件的境外投资者（港澳台除外）允许开立基金账户 C． 符合条件的境内机构投资者允许开立基金账户 D． 18周岁以下公民不允许开立基金账户 答案：D
解析：D项，我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为18～70周岁具有完全民事行为能力人，而16周岁以上不满18周岁的公民要求提交相关的收入证明才能进行开户。
4. 私募基金管理人自成为中国证券投资基金业协会的观察会员之日起（ ）年，同时符合管理规模标准和合规经营目标，可以申请成为普通会员。 A． 2 B． 3 C． 半 D． 1 答案：D
解析：私募基金管理人和从事私募资产管理业务的金融机构加入协会，应当先申请成为观察会员，自成为观察会员之日起满1年，同时符合资产管理规模标准及合规经营标准的，可申请成为普通会员。 5. 基金出现巨额赎回情形时，以下表述正确的是（ ）。 A． 基金管理人可以根据当时资产组合状况决定接受全额赎回或部分延期赎回
B． 基金管理人应及时联系基金托管人，根据当时资产组合状况，共同决定接受全额赎回或部分延期赎回，并上报中国证监会备案
C． 基金管理人应及时联系基金托管人，根据当时资产组合状况，上报中国证监会及当地监管机构，由监管机构决定接受全额赎回或部分延期赎回
D． 基金销售机构可以根据当时基金销售状况决定接受全额赎回或部分延期赎回的申请 答案：A
解析：出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定接受全额赎回或部分延期赎回。①接受全额赎回，当基金管理人认为有能力兑付投资者的全额赎回申请时，按正常赎回程序执行；②部分延期赎回，当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%的前提下，对其余赎回申请延期办理。
6. 关于基金销售费用结构，下列表述错误的是（ ）。
A． 基金管理人办理开放式基金份额的赎回应当收取赎回费和销售服务费
B． 基金管理人可以对选择后端收费方式投资的投资人根据其持有期限适用不同的后端申购（认购）费率标准
C． 基金管理人发售基金份额、募集资金，可以收取认购费 D． 基金管理人可以对选择前端收费方式投资的投资人根据其申购（认购）金额的数量适用不同的前端申购（认购）费率标准 答案：A
解析：基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取赎回费。一般的股票型和混合型基金（一般为A类份额）赎回时可以不收取销售
服务费。一般的股票型和混合型基金（一般为C类份额）赎回时可以收取销售服务费。
7. 基金从业人员在宣传、推介和销售基金产品时，应当客观、全面、准确地向投资者推介基金产品，下列符合基金销售人员行为规范的是（ ）。
A． 提供基金未公开的信息 B． 揭示投资风险
C． 承诺或约定利益分成或亏损分担 D． 预测所推介基金的未来业绩 答案：B
解析：基金从业人员在宣传、推介和销售基金产品时，应当客观、全面、准确地向投资者推介基金产品、揭示投资风险。AC两项属于基金销售人员从事基金销售活动的禁止性情形；D项，基金从业人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。
8. 依据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，下列属于基金份额持有人大会职权的是（ ）。 Ⅰ．决定基金扩募或者延长基金合同期限 Ⅱ．决定更换基金管理人
Ⅲ．调整基金管理人和基金托管人的报酬标准 Ⅳ．依法转让或者申请赎回持有的基金份额 A． Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B． Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C． Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D． Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 答案：C
解析：基金份额持有人大会由全体基金份额持有人组成，行使下列职权：①决定基金扩募或者延长基金合同期限；②决定修改基金合同的重要内容或者提前终止基金合同；③决定更换基金管理人、基金托管人；④决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准；⑤基金合同约定的其他职权。
9. 广义的基金行政监管方式体现了事前监管、事中监管和事后监管。下列不属于广义基金行政监管方式的是（ ）。 A． 对基金机构的市场准入监管
B． 基金行业自律组织所实施的监督或管理
C． 对基金机构各种违法违规行为或出现某些法定情形后的处置措施 D． 对基金机构市场行为的监管 答案：B
解析：广义的监管方式，包括对基金市场主体即基金机构的市场准入监管、市场行为的监管以及对基金机构各种违法违规行为或出现某些法定情形后的处置措施，也即对基金机构的审核注册、对基金机构行为的检查以及检查后对存在问题的基金机构的各种行政处置措施，分
别体现了事前监管、事中监管和事后监管。B项，基金行业自律组织所实施的监督或管理属于基金行业自律的内容。
10. 根据《中华人民共和国证券投资基金法》，关于基金管理人的法定组织形式，下列存在错误的是（ ）。 A． 基金管理人可由合伙企业担任 B． 基金管理人可由股份有限公司担任 C． 基金管理人可由有限责任公司担任 D． 基金管理人可由社团组织担任 答案：D
解析：依据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，基金管理人由依法设立的公司或者合伙企业担任。而担任公开募集基金的基金管理人的主体资格受到严格限制，只能由基金管理公司或者经中国证监会按照规定核准的其他机构担任。
11. 基金公司在设置业务体系和组织架构时，要体现的原则不包括（ ）。 A． 适时性原则 B． 及时性原则 C． 授权清晰原则
D． 相互制约和不相容职责分离原则 答案：B
解析：组织架构是公司战略的重要载体，基金管理公司要科学，合理设置业务体系和组织架构，不能无序扩张，导致管理失控，风险频发。基金公司在设置业务体系和组织架构时，要体现的原则包括相互制约和不相容职责分离原则、授权清晰原则和适时性原则。
12. ××基金公司发行××价值精选基金（LOF），在A银行、B银行、C证券公司、D证券公司四家销售机构和该基金公司互联网直销平台销售。下列表述正确的是（ ）。
A． A银行的客户不能通过B银行认购该基金
B． 客户通过B银行认购的该基金份额可以直接在交易所卖出 C． 银行渠道的客户不能通过证券公司渠道认购该基金
D． 客户可以在该基金公司直销平台认购该基金，也可以在这四家销售机构认购该基金 答案：D
解析：我国基金销售市场现有基金公司直销和银行、证券公司代销的销售方式，此外还有独立第三方销售公司、新兴的互联网金融渠道。客户可以自由选择销售渠道认购基金。
13. 基金职业道德教育的途径不包括（ ）。 A． 树立基金职业道德典型 B． 岗前职业道德教育 C． 对“老鼠仓”案件的审判 D． 社会各界持续监督 答案：C
解析：基金职业道德教育的途径多种多样，主要有以下几种：①岗前职业道德教育。②岗位职业道德教育。③基金业协会的自律。④树立基金职业道德典型。⑤社会各界持续监督。
14. 以下关于QDII基金信息披露的表述，错误的是（ ）。 A． 开放申购、赎回后，应当在每个估值日披露基金份额净值和基金累计份额净值
B． 定期报告中应当披露外币交易及外币折算相关信息
C． 基金管理人委托的境外投资顾问发生变更时，应当及时发布临时公告
D． 基金合同、招募说明书中应当披露投资境外市场可能产生的风险信息 答案：A
解析：A项，QDII基金是开放式基金，在其开放申购、赎回前，一般至少每周披露一次资产净值和份额净值；开放申购、赎回后，则需要披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。QDII基金的净值在估值日后1～2个工作日内披露。
15. 关于开放式基金，下列表述错误的是（ ）。
A． 基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购和赎回 B． 一般有一个固定的存续期
C． 投资策略强调流动性管理，基金资产中要保持一定的现金及流动性资产
D． 基金份额数量不固定
答案：B
解析：B项，封闭式基金一般有一个固定的存续期，而开放式基金一般是无特定存续期限的。
16. 以下选项中，均可以申请开展公开募集基金的基金管理人业务资格的资产管理机构是（ ）。
A． 基金管理公司、商业银行、证券公司
B． 证券公司、保险资产管理公司、资产管理机构 C． 证券公司、保险资产管理公司、商业银行 D． 商业银行、证券公司、证券投资咨询机构 答案：B
解析：依据《资产管理机构开展公募证券投资基金管理暂行规定》，在股东、高级管理人员、经营期限、管理的基金财产规模等方面符合规定条件的证券公司、保险资产管理公司以及专门从事非公开募集基金管理业务的资产管理机构，向中国证监会申请开展公开募集资金管理业务，经中国证监会依法核准，即取得担任公开募集基金的基金管理人业务资格。
17. 下列信息中，不属于内幕信息的是（ ）。
A． 尚未公开的证券研究所研究员对上市公司股价走势预测 B． 尚未公开的上市公司股息分配计划 C． 尚未公开的上市公司重大资产重组计划 D． 尚未公开的上市公司股权结构的重大变化
答案：A
解析：内幕信息，是指能够影响证券价格的重要非公开信息。内幕信息的构成要素有三方面：①来源可靠的信息。②“重要”的信息，即该信息对于证券价格的影响明确。③“非公开”的信息。
18. 某开放式基金募集期限届满，下列情况满足募集成功条件的是（ ）。
A． 基金份额总额达到1亿份且份额持有人人数为100人 B． 基金份额总额达到1.5亿份且份额持有人人数为200人 C． 基金份额总额达到5亿份且份额持有人人数为100人 D． 基金份额总额达到2.5亿份且份额持有人人数为220人 答案：D
解析：基金募集期限届满，开放式基金需满足募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币，基金份额持有人的人数不少于200人。
19. 综合投资者教育的理论和实践，投资者教育主要包括（ ）。 Ⅰ．投资决策教育 Ⅱ．资产配置教育 Ⅲ．权益保护教育 Ⅳ．收益预测教育 A． Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B． Ⅰ、Ⅱ C． Ⅰ
D． Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 答案：D
解析：综合当前投资者教育的理论和实践，投资者教育的内容主要包括：①投资决策教育。②资产配置教育。③权益保护教育。
20. 关于基金投资人风险承担能力调查和评估，下列说法正确的是（ ）。
A． 普通投资者风险承担能力从高到低至少分为C1至C5五个类型，其中C5为最低类别
B． 对已经购买了基金产品的基金投资人，销售机构应当追溯调查 C． 如基金投资人放弃接受调查的，销售机构无需对其再进行风险承受能力调查
D． 为避免重复采集，提高评估效率，销售机构无需对基金投资人重复进行调查 答案：B
解析：A项，普通投资者风险承受能力至少分为C1至C5五个类型，其中C1为最低类别。BCD三项，基金投资人放弃接受调查的，基金销售机构应当通过其他合理的规则或方法评价该基金投资人的风险承受能力。基金销售机构应当定期或不定期地提示基金投资人重新接受风险承受能力调查，也可以通过对已有客户信息进行分析的方式更新对基金投资人的评价，并告知投资者上述情况。过往的评价结果应当作为历史记录保存。
21. 基金销售人员从事销售活动的禁止性情形包括（ ）。
A． 默许他人以本人名义从事基金销售业务 B． 提示投资者注意投资基金的风险 C． 征得投资者的同意后推介基金
D． 引导投资者到基金管理公司的网上交易系统开户交易 答案：A
解析：基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形包括：①在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益。②违规向他人提供基金未公开的信息。③诋毁其他基金、销售机构或销售人员。④散布虚假信息，扰乱市场秩序。⑤同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务。⑥违规接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易。⑦违规对投资者做出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担。⑧承诺利用基金资产进行利益输送。⑨以账外暗中给予他人财物或利益或接受他人给予的财物或利益等形式进行商业贿赂。⑩挪用投资者的交易资金或基金份额。⑪从事其他任何可能有损其所在机构和基金业声誉的行为。 22. 普通开放式基金开放期每日净值公告内容包括基金（ ）等信息。
Ⅰ．资产总值 Ⅱ．资产净值 Ⅲ．份额净值 Ⅳ．份额累计净值 A． Ⅱ、Ⅲ B． Ⅰ、Ⅱ
C． Ⅰ、Ⅲ D． Ⅲ、Ⅳ 答案：D
解析：普通基金净值公告主要包括基金资产净值、份额净值和份额累计净值等信息。封闭式基金和开放式基金在披露净值公告的频率上有所不同。封闭式基金一般至少每周披露一次资产净值和份额净值。对开放式基金来说，在其开放申购和赎回前，一般至少每周披露一次基金份额净值和份额累计净值；开放申购和赎回后，则会披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。
23. 关于巨额赎回的处理，下列说法错误的是（ ）。
A． 基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难时，可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%的前提下，对其余赎回申请延期办理
B． 基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请
C． 基金管理人可以根据法规要求及其兑付能力而决定接受全额赎回或部分赎回
D． 基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难时，可以拒绝赎回 答案：D
解析：当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难时，基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%的前提下，
对其余赎回申请延期办理。基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请。
24. 某基金宣传材料有如下内容：“基金单位净值达到1.110后开放申购，基金公司销售人员向投资者承诺基金会净值归一，以便投资者在同一起跑线上享受投资收益，欲购从速”，下列表述正确的是（ ）。
A． 不可以使用“欲购从速”强调集中营销的表述 B． 销售人员的承诺不属于业绩承诺，不构成违规承诺 C． “净值归一”符合保护投资者原则
D． 在不损害投资者权益的前提下，可以使用“净值归一”作为基金推介方式 答案：A
解析：基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，应当特别注意：①在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述；②不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述；③不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述；④不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述。 25. 在证券市场交易中，（ ）是市场存在的基础。 A． 投资需求 B． 信息不对称
C． 投机需求 D． 风险管理 答案：B
解析：在证券市场交易中，信息不对称是市场存在的基础，即便是在互联网时代也是如此，但这一基础也决定了信托关系可能带来道德风险。
26. 关于中国证券投资基金业协会理事会，以下表述正确的是（ ）。
A． 理事会会议决议须经全体理事三分之二以上表决通过方能生效 B． 理事会临时会议须由三分之二以上理事联名方可召开
C． 理事会是中国证券投资基金业协会会员大会闭会期间的执行机构 D． 理事会成员均在中国证券投资基金业协会会员中选出，由会员大会选举产生 答案：C
解析：A项，根据《中国证券投资基金业协会章程》，理事会须有三分之二以上理事出席方能召开，其决议须经到会理事三分之二以上表决通过方能生效。B项，有三分之一以上理事联名或会长办公会提议时，可召开理事会临时会议。D项，理事会由会员理事和非会员理事组成。会员理事由会员大会选举产生，非会员理事由中国证监会委派。 27. 基金合同约定的事项包括（ ）。 Ⅰ．基金当事人的从业年限
Ⅱ．基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式
Ⅲ．基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则 Ⅳ．基金资产净值的计算方法和公告方式 A． Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ B． Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C． Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D． Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 答案：B
解析：公开募集基金的基金合同应当包括下列内容：①募集基金的目的和基金名称；②基金管理人、基金托管人的名称和住所；③基金的运作方式；④封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限，或者开放式基金的最低募集份额总额；⑤确定基金份额发售日期、价格和费用的原则；⑥基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务；⑦基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则；⑧基金份额发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式，以及给付赎回款项的时间和方式；⑨基金收益分配原则、执行方式；⑩作为基金管理人、基金托管人报酬的管理费、托管费的提取、支付方式与比例；⑪与基金财产管理、运用有关的其他费用的提取、支付方式；⑫基金财产的投资方向和投资限制；⑬基金资产净值的计算方法和公告方式；⑭基金募集未达到法定要求的处理方式；⑮基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式；⑯争议解决方式。 28. 关于法律和道德的区别，下列表述错误的是（ ）。 A． 调整范围不同
B． 内容结构不同 C． 根本目的不同 D． 表现形式不同 答案：C
解析：道德与法律的区别：①表现形式不同。②内容结构不同。③调整范围不同。④调整手段不同。C项，道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段。二者都属于上层建筑范畴，都为一定的社会经济基础服务。因此，二者在根本目的上具有一致性。
29. 某公募基金从业人员甲发现基金经理乙的妻子在进行证券投资，但乙并未向公司申报登记，下列关于甲的行为错误的是（ ）。 A． 甲立即提示乙应向公司进行证券投资申报
B． 甲立即建议乙的妻子在公司发现前尽快卖出所持有的证券 C． 甲立即报告公司合规部门核查此事 D． 甲立即向公司领导报告此情况 答案：B
解析：根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，公开募集基金的基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当事先向基金管理人申报，并不得与基金份额持有人发生利益冲突。本例中，基金经理乙的妻子进行证券投资，乙没有向所在公司事先申报，是违法行为。甲发现后立即向公司报告，是符合职业道德要求的行为。
30. 大堂经理陆经理在与李先生沟通并进行基金产品销售的过程中，以下行为恰当且有必要的是（ ）。 Ⅰ．陆经理要求李先生出示身份证明
Ⅱ．陆经理对李先生的风险承受能力进行了测评 Ⅲ．陆经理要求李先生提供资产证明或收入证明
Ⅳ．陆经理向李先生出示了自己的基金从业、理财资格等专业资格证明
A. Ⅰ、Ⅳ B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 答案：D
解析：基金销售人员基本行为规范规定，基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明。基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时，应严格遵守《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》的有关规定，并注意如下事项：①有效识别投资者身份；②向投资者提供“投资人权益须知”；③向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式、投诉渠道等；④了解投资者的投资目标、风险承受能力、投资期限和流动性要求。 31. 某投资者持有基金份额变动，需要经（ ）确认后才有效。 A． 注册登记机构 B． 管理人 C． 销售机构
D． 托管人 答案：A
解析：销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接受了认购申请，申请的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准。
32. 关于证券投资基金“集合理财、专业管理”这一特点的具体体现，以下表述错误的是（ ）。
A． 对证券市场进行动态跟踪与深入分析 B． 集中资金，有利于发挥资金的规模优势 C． 集中资金投资几种股票，以获得超额收益 D． 使中小投资者能享受到专业化的投资管理服务 答案：C
解析：基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点。通过汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本。基金由基金管理人进行投资管理和运作。基金管理人一般拥有大量的专业投资研究人员和强大的信息网络，能够更好地对证券市场进行全方位的动态跟踪与深入分析。将资金交给基金管理人管理，使中小投资者也能享受到专业化的投资管理服务。
33. 关于机构申请基金销售业务资格所应当具备的条件，下列说法错误的是（ ）。
A． 该机构有符合法律法规要求的反洗钱内控制度
B． 该机构需要根据中国证监会规定进行备案 C． 该机构财务状况良好
D． 该机构具备健全高效的业务管理制度 答案：B
解析：商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构申请注册基金销售业务资格，应符合《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》对不同机构的具体要求，从事基金销售业务的，应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格。 34. 关于ETF，以下表述错误的是（ ）。 A． ETF申购交易是银行根据份额参考净值确认份额
B． ETF基金合同生效后，基金管理人可向证券交易所申请上市 C． ETF基金场内交易涨跌幅比例为10%
D． 基金管理人在每一交易日开市前需向证券交易所提供当日的申购、赎回清单 答案：A
解析：A项，在ETF交易时间内，证券交易所根据基金管理人提供的基金份额参考净值计算方式、申购和赎回清单中的组合证券等信息，实时计算并公布基金份额参考净值。
35. 基金管理人变更重大事项，应当报经中国证监会批准，变更的重大事项包括（ ）。
A． 注销分公司 B． 修改公司章程
C． 变更持有5%以上股权的股东 D． 变更公司注册地 答案：C
解析：基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。
36. 2013年5月6日，该基金份额净值为（ ）元。 A. 1.25 B. 1.00 C. 1.50 D. 0.25 答案：B
解析：基金份额净值＝基金资产净值/基金总份额，基金资产净值＝基金资产－基金负债＝5－1＝4（亿元），故基金份额净值＝4/4＝1（元）。
37. 要求基金公司合规人员应当了解公司各种业务的运作流程和法律法规，依据的是合规管理中的（ ）。 A． 客观性原则 B． 专业性原则
C． 公正性原则 D． 独立性原则 答案：B
解析：合规管理的专业性原则是指合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。
38. 下列关于基金产品风险与基金投资人风险承受能力匹配的表述中，下列错误的是（ ）。
A． 在销售过程中基金产品风险和基金投资人风险承受能力需进行匹配检验
B． 禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售风险不匹配的基金产品
C． 投资人不能认购或申购风险超越自己风险承受能力的基金产品 D． 基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况定义为风险不匹配 答案：C
解析：投资人可以认购或申购风险超越自己风险承受能力的基金产品，对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况，要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认，并在销售业务信息管理平台上记录基金投资人的确认信息。
39. 私募基金管理人办理基金备案手续时，需要报送的资料，不包括（ ）。
A． 基金主要投资方向和类别 B． 基金合同、招募说明书 C． 基金代销协议
D． 公司章程或者合伙协议 答案：C
解析：《私募投资基金监督管理暂行办法》规定，各类私募基金募集完毕，私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，办理基金备案手续，报送以下基本信息：①主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别。②基金合同、公司章程或者合伙协议。资金募集过程中向投资者提供基金招募说明书的，应当报送基金招募说明书。以公司、合伙等企业形式设立的私募基金，还应当报送工商登记和营业执照正副本复印件。③采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议。委托托管机构托管基金财产的，还应当报送托管协议。④基金业协会规定的其他信息。
40. 某基金管理公司的销售人员，离职后将公司的客户清单储存到自己的移动设备中带走，供自己在新的工作中参考，对该行为，以下表述错误的是（ ）。
A． 如果该销售人员向他人泄露了相关信息，则违反了保守秘密的职业道德要求
B． 如果该销售人员未向他人泄露了相关信息，则不违反保守秘密的职业道德要求
C． 该销售人员的行为未经公司同意，侵害公司的利益，违反了忠诚尽责的职业道德要求
D． 即使该销售人员未向他人泄露该信息，也违反保守秘密的职业道德要求 答案：D
解析：如果该销售人员未向他人泄露或者公开披露这些信息，则不违反保守秘密规范的要求。但是，因为客户清单和文件等都属于公司的资产，所以，该销售人员在离职时未经公司同意而带走公司资产的行为，侵害了公司的利益，违反了忠诚尽责规范的要求。 41. 关于QDII基金，下列表述错误的是（ ）。
A． 赎回申请成功后，基金管理人将在T＋10日（含该日）内支付赎回款项
B． 基金管理人一般在T＋5日内对QDII基金的申请和赎回申请有效性进行确认
C． 基金可能因超出国家外汇管理局核准的境外证券投资额度等原因而拒绝或暂停申购
D． 基金申购和赎回的币种一般为人民币，在不违反法律法规规定并提前公告的情况下，可接受其他币种 答案：B
解析：B项，一般情况下，基金管理公司会在T＋2日内对申购和赎回申请的有效性进行确认。
42. 关于私募基金的管理人登记和基金备案，下列说法正确的是（ ）。
A． 在法律层面有效保证了私募基金管理人的资金实力和专业能力
B． 有利于强化事中事后监督，确保投资人的财产不受损失 C． 私募基金管理人完成登记后，即成为合法的持牌金融机构 D． 目的在于防止滥用基金或者基金管理人的名义进行非法集资等违法活动 答案：D
解析：A项，我国对于非公开募集基金的基金管理人没有严格的市场准入限制，担任非公开募集基金的基金管理人无须中国证监会审批，而实行登记制度，即非公开募集基金的基金管理人只需向基金业协会登记即可。B项，无法确保财产不受损失。C项，《私募投资基金募集行为管理办法》规定：办理私募基金管理人登记的机构可以自行募集其设立的私募基金，在中国证监会注册取得基金销售业务资格并已成为中国基金业协会会员的机构可以受私募基金管理人的委托募集私募基金。D项，非公开募集基金的基金管理人登记制度，目的在于防止滥用基金或者基金管理人的名义进行非法集资等违法活动。 43. 下列不属于基金合同特别约定事项的是（ ）。 A． 基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式 B． 基金当事人的权利义务
C． 基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则 D． 基金发售、交易、申购、赎回的相关安排 答案：D
解析：基金合同所包含的重要信息包括：①基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息；②基金合同特别约定的事项，具体包括：a．基金当事人的权利义务，特别是基金份额持有人的权利；b．基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则；c．基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式。D项，基金发售、交易、申购、赎回的相关安排是基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息。 44. 某私募基金于2017年10月27日清算终止，按《私募投资基金监督管理暂行办法》规定，该私募基金的管理人应该妥善保存该私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录和其他相关资料，保存期限至少应当至（ ）。 A． 2027年10月27日 B． 2022年10月27日 C． 2032年10月27日 D． 2037年10月27日 答案：A
解析：私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年。从2017年10月27日清算终止起10年后应是2027年10月27日。 45. 在基金管理人加强合规文化建设过程中，重要性排序相对靠后的是（ ）。
A． 加强合规管理部门与业务部门、监察稽核部门等各部门之间的信息交流
B． 有效落实合规考核机制
C． 引导并加强其他外部合作机构的合规经营意识 D． 加强管理层对合规文化建设工作的重视程度 答案：C
解析：基金管理人加强合规文化建设，应在下列四个方面努力：①基金管理人管理层对合规文化建设工作足够重视。②加强合规管理部门与业务部、监察稽核部等各部门之间的信息交流和良好的互动性，实现资源共享。③有效落实合规考核机制。④积极推行全员合规理念，加强合规文化思想教育。
46. 关于LOF与ETF的特征，下列描述错误的是（ ）。
A． LOF与ETF都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点 B． LOF的申购和赎回只能是基金份额与现金对价 C． LOF和ETF都为主动管理型基金
D． ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票 答案：C
解析：C项，ETF与LOF的基金投资策略不同。ETF通常采用完全被动式管理方法，以拟合某一个指数为目标；而LOF则是普通的开放式基金增加了交易所的交易方式，它可以是指数型基金，也可以是主动管理型基金。
47. 关于发生合规风险可能引起的后果，主要包括（ ）。 Ⅰ．法律制裁
Ⅱ．监管处罚 Ⅲ．重大财务损失 Ⅳ．声誉损失 A． Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B． Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C． Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D． Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 答案：B
解析：合规风险是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。
48. 下列不属于基金托管人需要披露事项的是（ ）。 A． 托管人的法定名称或者住所变更 B． 托管人召集基金份额持有人大会 C． 发生涉及托管业务的诉讼
D． 托管人的专门基金托管部门主要业务人员在1年内变动超过20% 答案：D
解析：当基金发生涉及托管人及托管业务的重大事件时，例如，基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动，该部门的主要业务人员在1年内变动超过30%，托管人召集基金份额持有人大会，托管人的法定名称或住所发生变更，发生涉及托管业务的诉讼，托管人受到监管部
门的调查或托管人及其托管部门的负责人受到严重行政处罚，等等，托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书，并报中国证监会及地方证监局备案。
49. 关于开放式基金连续2个开放日发生巨额赎回的处理，下列说法正确的是（ ）。
A． 如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请
B． 已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超出正常支付时间15个工作日
C． 应在至少一种中国证券投资基金业协会指定的信息披露媒体公告 D． 已经接受的赎回申请不可以延缓支付赎回款项 答案：A
解析：基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项。但不得超过正常支付时间20个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。
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