供应链金融:仓单质押融资的常见风险及纠纷解决路径有哪些?
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发布时间：6小时前
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供应链金融，以其依托于真实贸易背景、闭环风控机制，成为解决企业融资问题的关键手段。其中，仓单质押融资作为库存融资的一种典型模式，旨在帮助企业优化库存管理、加速资金流转。然而，仓单质押融资面临诸如虚假仓单、单货同押、重复质押等常见风险，以及监管人责任界定等纠纷解决路径的挑战。本文将从司法实务出发，深入分析仓单质押融资的常见风险及其纠纷解决路径，为交易主体提供参考与借鉴。
仓单质押融资的基本模式包括仓储方开具仓单，融资方将仓单背载质押字样，并交付贷款方作为担保，双方签订贷款及仓单质押合同。贷款方、融资方和仓储方通常会签订三方仓单质押监管协议，明确仓储方的监管职责和放货条件。在融资方未能偿还贷款时，贷款方有权主张优先受偿权。
仓单质押的成立要件主要包括：仓单上背载“质押”字样，并经保管人签章，仓单已交付贷款方；仓单项下货物必须真实存在；仓单项下货物范围明确且可识别。只有满足这些条件，仓单质押方能合法有效设立。
在实践中，虚假仓单、单货同押、重复质押等风险频繁出现。融资方通过伪造仓单骗取贷款，面临刑事责任追究。而监管人作为贷款方与融资方之间的关键环节，对货物的监管不力可能导致贷款方损失，监管人需承担相应的损害赔偿责任。
针对这些风险和纠纷，交易主体应完善风控措施、优化业务模式，以降低风险。在发生纠纷时，应积极运用法律途径维护自身权益。通过法律途径解决争议，能有效维护供应链金融的稳定与健康发展。
