什么叫地下钱庄?
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时间：2天前
地下钱庄，多出现在经济发达的沿海地区，企业对外汇需求巨大但受限于国家外汇管制而选择进行非法交易的金融活动场所。企业面临的问题在于，通过正规渠道获取外汇的额度有限且手续繁复，需耗时数月之久。相比之下，地下钱庄非法交易手续简单、佣金低廉（通常在1%至2%之间），对相关企业极具吸引力。
作为非法金融服务中介机构，地下钱庄的操作模式是：境内换汇人将人民币交付给地下钱庄，地下钱庄再通过境外合作伙伴将外汇转入换汇人指定的境外账户。现今，地下钱庄不仅成为非法收入的洗钱工具，在沿海地区更是资本外逃的重要渠道。
全球“黑钱”累计达10万亿美元。据国际货币基金组织报告，每年全球洗钱金额高达4000亿美元，占全球贸易总额的8%，国内生产总值的2%。随着走私收入的不断积累，合法花费这些非法所得的资金问题日益凸显。由此，地下钱庄的活动规模和影响愈发显著，对全球经济秩序构成了威胁。
